선임 프라이빗 뱅크 관계 관리자 - 캘리포니아주 어바인
컬럼비아 은행 어바인 지점에서 고액자산가 고객의 프라이빗 뱅킹 관계를 관리합니다. 고객의 필요에 맞춘 자산 계획, 신용, 투자 및 사업 개발 전략을 추진합니다.
설명
- 타깃 사업 개발을 통해 고액자산가 프라이빗 뱅킹 고객과의 관계를 구축하고 확대한다.
- 새로운 기회를 발굴하고 자격을 갖춘 잠재 고객을 육성한다.
- 상품 전문가와 협력하여 고객 팀을 구성하고 종합적인 재무 안내를 제공한다.
- 소개, 지역사회 참여, 영향력 센터 및 내부 파트너십을 통해 고객 관계를 창출한다.
- 고객 목표를 평가하고 투자, 신탁 및 자산 이전, 신용, 예금 및 관련 서비스를 아우르는 솔루션을 추천한다.
- 고객 팀을 이끌어 계획 수립, 솔루션 제공 및 정기적인 관계 검토를 진행한다.
- 고객 및 내부 이해관계자와 정기적이고 개인적인 소통을 유지한다.
- 관련 금융시장 동향을 고객에게 알린다.
- 고객의 재무 상태를 검토하고 지속적인 개인 및 재무 상황의 변화를 추적한다.
- 기존 고객의 추가 요구를 파악하고 내부 자원을 조정하여 주요 서비스 제공자가 된다.
- 고객 프레젠테이션 준비를 감독하고 문서를 검토한다.
- 고객 재무 기록을 최신 상태로 유지하고 추천 솔루션을 명확히 설명한다.
- 고객 및 리스크 부서와 협력하며, 대출 관계와 관련해서는 신용 부서와도 협업한다.
- 관련 은행 규정, 내부 정책, 절차 및 필수 교육을 준수한다.
- 은행비밀법, 규정 CC 및 E, 은행 보안 요건과 기타 관련 규정에 대한 실무 지식을 유지한다.
- 필요한 경우 동료를 코칭하고 멘토링하며 교육하거나, 전문 분야 강의를 진행한다.
- 컬럼비아 은행의 기업 문화를 지원하고 일상 업무에서 그 가치를 실천한다.
- 은행이 배정한 기타 업무를 수행한다.
지원 자격
- 금융 서비스 분야의 학사 학위 또는 이에 상응하는 전문 경력.
- 금융 서비스 업계 경력 10년 초과.
- SAFE 법 요건에 따라 모기지 대출 취급 담당자로 등록할 수 있는 능력.
- 이 직무는 오픈엔드 거래에서 은행 모기지 대출 취급 담당자 역할을 수행하는 것으로 제한된다.
- 복잡한 포트폴리오 관리 역량을 포함한 고급 신용 및 분석 능력.
- 은행 상품 및 서비스에 대한 실무 지식.
- 지역사회 단체에 적극적으로 참여하는 태도.
- 시니어 및 임원급 전문가로 구성된 소규모 및 대규모 그룹을 대상으로 교육하고 발표할 수 있는 능력.
- 사업 개발, 관계 관리, 포트폴리오 관리, 프라이빗 뱅킹 및 자산 관리 분야에서 입증된 전문성.
- 중급 수준의 상속 설계 및 세무 지식과 고급 투자 관리 능력.
- 간헐적인 출장 의향.
- 석사 학위 우대.
- CFP, CIMA, CPWA, ChFC, CTFA, CPA, CFA, CWS 또는 AWMA 자격 보유자 우대.
- Series 7 및 66, 또는 Series 7과 Series 63 및 65의 증권 등록 자격 보유자 우대.
- 보험 면허 보유자 우대.
복리후생
- 의료, 치과 및 안과 보장.
- 401(k) 퇴직연금 제도 및 자격을 갖춘 직원의 납입금에 대한 고용주 매칭.
- 직원 지원 프로그램.
- 생명보험.
- 장애보험.
- 학비 지원.
- 정신건강 지원.
- 신원 도용 보호.
- 법률 지원 서비스.
- 자동차 및 주택 보험 옵션.
- 반려동물 보험.
- 온라인 직원 할인 마켓플레이스.
- 유급 휴가, 병가, 자원봉사일 및 공휴일.
- 성과 기반 인센티브 보상이 제공될 수 있다.