সিনিয়র প্রাইভেট ব্যাংক রিলেশনশিপ ম্যানেজার – আরভাইন, ক্যালিফোর্নিয়া
আরভাইনে কলাম্বিয়া ব্যাংকের উচ্চ সম্পদশালী গ্রাহকদের জন্য প্রাইভেট ব্যাংকিং সম্পর্ক পরিচালনা করুন। গ্রাহকের প্রয়োজন অনুযায়ী সম্পদ পরিকল্পনা, ঋণ, বিনিয়োগ এবং ব্যবসা উন্নয়ন কৌশল এগিয়ে নিন।
বিবরণ
- লক্ষ্যভিত্তিক ব্যবসা উন্নয়নের মাধ্যমে উচ্চ সম্পদশালী প্রাইভেট ব্যাংকিং গ্রাহকদের সঙ্গে সম্পর্ক গড়ে তুলুন এবং সম্প্রসারণ করুন।
- নতুন সুযোগ খুঁজে বের করুন এবং যোগ্য সম্ভাব্য গ্রাহকদের সঙ্গে সম্পর্ক গড়ে তুলুন।
- পণ্য বিশেষজ্ঞদের সঙ্গে সহযোগিতা করে গ্রাহক দল গঠন করুন এবং সমন্বিত আর্থিক পরামর্শ প্রদান করুন।
- রেফারেল, কমিউনিটি সম্পৃক্ততা, প্রভাবশালী যোগাযোগ এবং অভ্যন্তরীণ অংশীদারিত্বের মাধ্যমে সম্পর্ক তৈরি করুন।
- গ্রাহকের লক্ষ্য মূল্যায়ন করে বিনিয়োগ, ট্রাস্ট ও সম্পদ হস্তান্তর, ঋণ, আমানত এবং সংশ্লিষ্ট সেবা নিয়ে সমাধান সুপারিশ করুন।
- পরিকল্পনা, সমাধান প্রদান এবং নিয়মিত সম্পর্ক পর্যালোচনার সময় গ্রাহক দলগুলোকে পরিচালনা করুন।
- গ্রাহক ও অভ্যন্তরীণ অংশীজনদের সঙ্গে নিয়মিত ব্যক্তিগত যোগাযোগ বজায় রাখুন।
- প্রাসঙ্গিক আর্থিক বাজারের উন্নয়ন সম্পর্কে গ্রাহকদের অবহিত রাখুন।
- গ্রাহকের আর্থিক অবস্থা পর্যালোচনা করুন এবং তাদের চলমান ব্যক্তিগত ও আর্থিক পরিস্থিতির পরিবর্তন অনুসরণ করুন।
- বিদ্যমান গ্রাহকদের অতিরিক্ত প্রয়োজন শনাক্ত করুন এবং অভ্যন্তরীণ সম্পদ সমন্বয় করে প্রধান সেবা প্রদানকারী হিসেবে কাজ করুন।
- গ্রাহক উপস্থাপনা প্রস্তুত করা এবং নথিপত্র পর্যালোচনা তদারক করুন।
- গ্রাহকের আর্থিক রেকর্ড হালনাগাদ রাখুন এবং সুপারিশকৃত সমাধানগুলো স্পষ্টভাবে ব্যাখ্যা করুন।
- গ্রাহক ও ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা কার্যক্রমের সঙ্গে সমন্বয় করুন, যার মধ্যে ঋণগ্রহণ সম্পর্কের জন্য ক্রেডিট বিভাগও অন্তর্ভুক্ত।
- প্রযোজ্য ব্যাংকিং বিধি, অভ্যন্তরীণ নীতি, প্রক্রিয়া এবং প্রয়োজনীয় প্রশিক্ষণ অনুসরণ করুন।
- ব্যাংক সিক্রেসি অ্যাক্ট, রেগুলেশনস CC ও E, ব্যাংক নিরাপত্তা সংক্রান্ত প্রয়োজনীয়তা এবং অন্যান্য প্রযোজ্য নিয়ম সম্পর্কে ব্যবহারিক জ্ঞান বজায় রাখুন।
- অনুরোধ করা হলে সহকর্মীদের প্রশিক্ষণ, পরামর্শ ও দিকনির্দেশনা দিন অথবা বিষয়ভিত্তিক পাঠ্যক্রম পরিচালনা করুন।
- কলাম্বিয়া ব্যাংকের কর্পোরেট সংস্কৃতিকে সমর্থন করুন এবং দৈনন্দিন কাজে এর মূল্যবোধ অনুসরণ করুন।
- ব্যাংক কর্তৃক অর্পিত অন্যান্য দায়িত্ব সম্পন্ন করুন।
প্রয়োজনীয়তা
- আর্থিক সেবায় স্নাতক ডিগ্রি অথবা সমমানের পেশাগত অভিজ্ঞতা।
- আর্থিক সেবা শিল্পে ১০ বছরের বেশি অভিজ্ঞতা।
- SAFE Act-এর প্রয়োজনীয়তার অধীনে মর্টগেজ লোন অরিজিনেটর হিসেবে নিবন্ধন করার সক্ষমতা।
- এই পদটি কেবল উন্মুক্ত-সমাপ্ত লেনদেনের জন্য ব্যাংকের MLO হিসেবে কাজ করার মধ্যে সীমাবদ্ধ।
- জটিল পোর্টফোলিও পরিচালনাসহ উন্নত ক্রেডিট ও বিশ্লেষণী সক্ষমতা।
- ব্যাংকিং পণ্য ও সেবা সম্পর্কে কর্মজ্ঞান।
- কমিউনিটি সংগঠনগুলোতে সক্রিয় সম্পৃক্ততা।
- ছোট ও বড় দলের জ্যেষ্ঠ এবং নির্বাহী পেশাজীবীদের প্রশিক্ষণ ও উপস্থাপনা দেওয়ার সক্ষমতা।
- ব্যবসা উন্নয়ন, সম্পর্ক ব্যবস্থাপনা, পোর্টফোলিও ব্যবস্থাপনা, প্রাইভেট ব্যাংকিং এবং সম্পদ ব্যবস্থাপনায় প্রমাণিত দক্ষতা।
- মধ্যবর্তী পর্যায়ের এস্টেট পরিকল্পনা ও করজ্ঞান, পাশাপাশি উন্নত বিনিয়োগ ব্যবস্থাপনা দক্ষতা।
- মাঝে মাঝে ভ্রমণের ইচ্ছা।
- মাস্টার্স ডিগ্রি অগ্রাধিকারযোগ্য।
- অগ্রাধিকারযোগ্য সনদের মধ্যে CFP, CIMA, CPWA, ChFC, CTFA, CPA, CFA, CWS অথবা AWMA অন্তর্ভুক্ত।
- অগ্রাধিকারযোগ্য সিকিউরিটিজ নিবন্ধনের মধ্যে Series 7 ও 66, অথবা Series 63 ও 65-এর সঙ্গে Series 7 অন্তর্ভুক্ত।
- বীমা লাইসেন্স অগ্রাধিকারযোগ্য।
সুবিধাসমূহ
- চিকিৎসা, ডেন্টাল ও দৃষ্টি সেবা কভারেজ।
- যোগ্য সহযোগীদের অবদানের জন্য নিয়োগকর্তার ম্যাচিংসহ 401(k) অবসর পরিকল্পনা।
- কর্মী সহায়তা কর্মসূচি।
- জীবন বীমা কভারেজ।
- প্রতিবন্ধিতা বীমা।
- শিক্ষা সহায়তা।
- মানসিক স্বাস্থ্য সহায়তার সংস্থান।
- পরিচয় চুরি সুরক্ষা।
- আইনি সহায়তা সেবা।
- গাড়ি ও বাড়ির বীমার বিকল্প।
- পোষ্য বীমা।
- অনলাইন কর্মী ছাড়ের মার্কেটপ্লেস।
- বেতনসহ ছুটি, অসুস্থতাজনিত ছুটি, স্বেচ্ছাসেবী দিন এবং সরকারি ছুটি।
- কর্মদক্ষতাভিত্তিক প্রণোদনা পারিশ্রমিক পাওয়া যেতে পারে।