Citi 是一家服務消費者、企業、政府與機構的全球銀行及金融服務公司。其業務涵蓋個人銀行、信用卡、財富管理、企業銀行與投資銀行，並依託遍布 100 多個國家和地區的營運網絡提供服務。作為大型國際金融機構，Citi 匯聚了來自銀行、金融服務與金融科技領域的團隊。
財富關係經理 – 聖荷西現場辦公
為花旗私人銀行業務管理富裕客戶和高淨值客戶關係。 透過聖荷西地區分行提供財務規劃、投資、信貸和銀行解決方案。
說明
- 建立並拓展與富裕客戶和高淨值客戶的關係，提升資產組合份額
- 運用財務規劃、需求挖掘和客戶概況分析發現客戶需求
- 預判複雜的財務需求，並推薦相關產品、服務和工具
- 與產品專家合作，為客戶提供全面的財務解決方案
- 維持高接觸度的面對面客戶互動和持續溝通
- 開發轉介機會，擴大客戶資產組合
- 開發、取得並拓展有價值的客戶關係
- 將符合條件的業務機會轉介給貸款顧問、財務顧問、小型企業合作夥伴和關係經理
- 協調能夠鞏固客戶關係的客戶活動
- 將轉介線索轉化為新的客戶關係
- 在符合監管和合規要求的同時管理客戶跟進
- 完成KYC/AML及其他必要的合規程序
- 與分行團隊成員合作，營造正面的分行客戶體驗
- 評估業務風險，保護公司的聲譽、客戶和資產
- 遵守適用的法律、規則、法規和政策
- 運用穩健的道德判斷，透明地升級處理、管理和報告控制問題
- 指導和培訓新團隊成員
- 在團隊中承擔正式或非正式的領導職責
職位要求
- 5至8年工作經驗
- 具備強大的分析能力和金融專業能力
- 具備出色的書面和口頭溝通能力
- 組織能力出色，注重細節
- 熟練使用Microsoft Office，包括Excel、Outlook和Word
- 具備Money Guide Pro、NaviPlan Select或同類財務規劃軟體經驗者優先
- 具備投資和財務規劃策略基礎知識者優先
- 自我驅動、以解決方案為導向、目標明確，能夠獨立工作的團隊成員
- 必須持有有效的美國FINRA註冊資格：SIE、Series 6、63和65，或Series 7和66，或同等資格
- 入職後150天內完成所有美國FINRA註冊要求
- 必須取得Insurance Group 1認證，並在入職後150天內完成所有要求
- 在向花旗銀行轉介客戶辦理抵押貸款服務前，須在全國抵押貸款許可系統和登記處註冊為抵押貸款發起人並取得唯一識別碼
- 每年維持並續期抵押貸款發起人註冊，並及時更新註冊資訊
- 擁有學士學位或大學學位，或具備同等經驗
福利待遇
- 醫療、牙科和視力保險
- 401(k)計劃
- 人壽、意外和傷殘保險
- 健康與保健計劃
- 帶薪休假，包括年假、病假和假日
- 符合資格的員工可獲得酌情及按公式計算的獎勵和留任獎勵