Citi es una empresa global de banca y servicios financieros que atiende a consumidores, corporaciones, gobiernos e instituciones. Su oferta abarca la banca minorista, las tarjetas de crédito, la gestión patrimonial, la banca corporativa y la banca de inversión, respaldadas por operaciones en más de 100 países. Como una gran organización financiera internacional, Citi reúne equipos que trabajan en los sectores de la banca, los servicios financieros y la tecnología financiera.
Gerente de Relaciones Patrimoniales – Presencial en San José
Gestiona relaciones con clientes affluent y de alto patrimonio para el negocio de banca privada de Citi. Ofrece soluciones de planificación financiera, inversión, crédito y banca a través de sucursales del área de San José.
Descripción
- Construir y ampliar relaciones con clientes affluent y de alto patrimonio para aumentar la participación en la cartera
- Utilizar la planificación financiera, el descubrimiento de necesidades y la elaboración de perfiles de clientes para identificar sus necesidades
- Anticipar necesidades financieras complejas y recomendar productos, servicios y herramientas pertinentes
- Ofrecer soluciones financieras integrales en colaboración con especialistas de productos
- Mantener una interacción cercana y presencial con los clientes, así como una comunicación constante
- Desarrollar oportunidades de referidos para hacer crecer la cartera de clientes
- Captar, adquirir y ampliar relaciones valiosas con los clientes
- Referir oportunidades cualificadas a Consultores de Préstamos, Asesores Financieros, Socios de Pequeñas Empresas y Gerentes de Relaciones
- Coordinar eventos para clientes que fortalezcan las relaciones
- Convertir clientes potenciales referidos en nuevas relaciones con clientes
- Gestionar el seguimiento de clientes cumpliendo los requisitos normativos y de cumplimiento
- Completar los procedimientos requeridos de cumplimiento KYC/AML y otros
- Trabajar con los miembros del equipo de la sucursal para crear experiencias positivas para los clientes en la sucursal
- Evaluar los riesgos del negocio y proteger la reputación, los clientes y los activos de la empresa
- Mantener el cumplimiento de las leyes, normas, regulaciones y políticas aplicables
- Aplicar un criterio ético sólido y escalar, gestionar y comunicar los problemas de control de forma transparente
- Orientar y capacitar a los nuevos miembros del equipo
- Asumir responsabilidades formales o informales de liderazgo dentro del equipo
Requisitos
- 5–8 años de experiencia
- Sólidas capacidades analíticas y financieras
- Sólidas habilidades de comunicación escrita y verbal
- Excelente organización y atención al detalle
- Dominio de Microsoft Office, incluidos Excel, Outlook y Word
- Se prefiere experiencia con Money Guide Pro, NaviPlan Select o software comparable de planificación financiera
- Se prefieren conocimientos básicos de estrategias de inversión y planificación financiera
- Persona autodirigida, orientada a soluciones y enfocada en objetivos, con espíritu de equipo y capacidad para trabajar de forma independiente
- Registro vigente en US FINRA requerido: SIE, Series 6, 63 y 65, o Series 7 y 66, o equivalente
- Completar todos los requisitos de registro de US FINRA dentro de los 150 días posteriores al inicio
- Se requiere la certificación Insurance Group 1, con todos los requisitos completados dentro de los 150 días posteriores al inicio
- Registrarse como originador de préstamos hipotecarios en el Nationwide Mortgage Licensing System and Registry y obtener un identificador único antes de referir clientes a Citibank para servicios hipotecarios
- Mantener y renovar anualmente el registro como originador de préstamos hipotecarios y actualizar la información de registro oportunamente
- Título de licenciatura o universitario, o experiencia equivalente
Beneficios
- Cobertura médica, dental y oftalmológica
- Plan 401(k)
- Seguro de vida, accidentes e incapacidad
- Programas de bienestar
- Tiempo libre remunerado, incluidas vacaciones, licencia por enfermedad y días festivos
- Premios discrecionales y basados en fórmulas por incentivos y retención para empleados elegibles