Citi je globálna banková a finančná spoločnosť, ktorá poskytuje služby spotrebiteľom, korporáciám, vládam a inštitúciám. Jej ponuka zahŕňa retailové bankovníctvo, kreditné karty, správu majetku, korporátne bankovníctvo a investičné bankovníctvo, pričom ju podporujú operácie vo viac ako 100 krajinách. Ako veľká medzinárodná finančná organizácia Citi spája tímy pôsobiace v oblasti bankovníctva, finančných služieb a fintechu.
Manažér vzťahov s klientmi v oblasti správy majetku – práca na pracovisku v San Jose
Spravujte vzťahy s majetnými a veľmi majetnými klientmi pre súkromné bankovníctvo Citi. Poskytujte riešenia v oblasti finančného plánovania, investícií, úverov a bankových služieb prostredníctvom pobočiek v oblasti San Jose.
Popis
- Budujte a rozvíjajte vzťahy s majetnými a veľmi majetnými klientmi s cieľom zvýšiť podiel na ich portfóliu
- Využívajte finančné plánovanie, zisťovanie potrieb a profilovanie klientov na odhalenie ich potrieb
- Predvídajte komplexné finančné potreby a odporúčajte relevantné produkty, služby a nástroje
- Poskytujte komplexné finančné riešenia v spolupráci s produktovými špecialistami
- Udržiavajte intenzívny osobný kontakt s klientmi a pravidelnú komunikáciu
- Rozvíjajte príležitosti na odporúčania s cieľom rozšíriť klientské portfólio
- Vyhľadávajte, získavajte a rozvíjajte hodnotné vzťahy so zákazníkmi
- Odovzdávajte kvalifikované príležitosti úverovým konzultantom, finančným poradcom, partnerom pre malé podniky a manažérom vzťahov s klientmi
- Koordinujte klientske podujatia, ktoré posilňujú vzťahy
- Premieňajte odporúčané kontakty na nové klientske vzťahy
- Spravujte následnú komunikáciu s klientmi pri dodržiavaní regulačných a compliance požiadaviek
- Vykonávajte postupy KYC/AML a ďalšie požadované compliance postupy
- Spolupracujte s členmi pobočkového tímu na vytváraní pozitívnych klientskych skúseností na pobočke
- Vyhodnocujte obchodné riziká a chráňte dobré meno spoločnosti, klientov a aktíva
- Dodržiavajte príslušné zákony, pravidlá, nariadenia a zásady
- Uplatňujte správny etický úsudok a transparentne eskalujte, riadte a oznamujte problémy v oblasti kontrol
- Koučujte a školte nových členov tímu
- Preberajte formálne alebo neformálne vedúce zodpovednosti v tíme
Požiadavky
- 5 až 8 rokov praxe
- Silné analytické a finančné schopnosti
- Vynikajúce písomné a ústne komunikačné zručnosti
- Vynikajúce organizačné schopnosti a zmysel pre detail
- Pokročilá znalosť balíka Microsoft Office vrátane Excelu, Outlooku a Wordu
- Uprednostňujú sa skúsenosti so softvérom Money Guide Pro, NaviPlan Select alebo porovnateľným softvérom na finančné plánovanie
- Uprednostňujú sa základné znalosti investičných stratégií a stratégií finančného plánovania
- Samostatný, na riešenia orientovaný a na ciele zameraný tímový hráč, ktorý dokáže pracovať nezávisle
- Vyžaduje sa aktuálna registrácia v rámci US FINRA: SIE, Series 6, 63 a 65 alebo Series 7 a 66, prípadne ekvivalent
- Splniť všetky požiadavky na registráciu v rámci US FINRA do 150 dní od nástupu
- Vyžaduje sa certifikácia Insurance Group 1, pričom všetky požiadavky treba splniť do 150 dní od nástupu
- Zaregistrovať sa ako pôvodca hypotekárnych úverov v Nationwide Mortgage Licensing System and Registry a získať jedinečný identifikátor pred odporúčaním klientov Citibank na hypotekárne služby
- Každoročne udržiavať a obnovovať registráciu pôvodcu hypotekárnych úverov a bezodkladne aktualizovať registračné údaje
- Bakalárske alebo vysokoškolské vzdelanie alebo rovnocenná prax
Benefity
- Zdravotné, zubné a očné poistenie
- Plán 401(k)
- Životné, úrazové a invalidné poistenie
- Wellness programy
- Platené voľno vrátane dovolenky, práceneschopnosti a sviatkov
- Diskrečné a vzorcové motivačné a retenčné odmeny pre oprávnených zamestnancov