Citi è una società globale di servizi bancari e finanziari che serve consumatori, aziende, governi e istituzioni. La sua offerta comprende servizi bancari al dettaglio, carte di credito, gestione patrimoniale, banca aziendale e banca d’investimento, supportati da attività in più di 100 Paesi. In qualità di grande organizzazione finanziaria internazionale, Citi riunisce team che operano nei settori bancario, dei servizi finanziari e della tecnologia finanziaria.
Responsabile delle Relazioni Patrimoniali – In presenza a San José
Gestisci le relazioni con clienti affluent e high-net-worth per il business di private banking di Citi. Offri soluzioni di pianificazione finanziaria, investimenti, credito e servizi bancari attraverso le filiali nell’area di San José.
Stati Uniti
California88.400 $ – 132.600 $ / anno
In sedeTempo pienoIntermedioSeniorLingua Richiesta: ingleseAccount ManagerVenditeDescrizione
- Costruire e ampliare le relazioni con clienti affluent e high-net-worth per aumentare la quota di portafoglio
- Utilizzare la pianificazione finanziaria, la scoperta delle esigenze e la profilazione dei clienti per individuarne i bisogni
- Anticipare esigenze finanziarie complesse e raccomandare prodotti, servizi e strumenti pertinenti
- Fornire soluzioni finanziarie complete in collaborazione con gli specialisti di prodotto
- Mantenere un coinvolgimento diretto e di persona con i clienti e una comunicazione costante
- Sviluppare opportunità di referral per ampliare il portafoglio clienti
- Acquisire, sviluppare e ampliare relazioni di valore con i clienti
- Segnalare opportunità qualificate a Consulenti per i prestiti, Consulenti finanziari, Partner per le piccole imprese e Responsabili delle relazioni
- Coordinare eventi per i clienti che rafforzino le relazioni
- Trasformare i lead segnalati in nuove relazioni con i clienti
- Gestire il follow-up con i clienti rispettando i requisiti normativi e di conformità
- Completare le procedure KYC/AML e le altre procedure di conformità richieste
- Collaborare con i membri del team della filiale per creare esperienze positive per i clienti in filiale
- Valutare i rischi aziendali e proteggere la reputazione, i clienti e gli asset dell’azienda
- Mantenere la conformità alle leggi, alle regole, alle normative e alle policy applicabili
- Usare un solido giudizio etico ed escalare, gestire e segnalare con trasparenza i problemi di controllo
- Affiancare e formare i nuovi membri del team
- Assumere responsabilità formali o informali di leadership all’interno del team
Requisiti
- 5–8 anni di esperienza
- Solide capacità analitiche e finanziarie
- Ottime capacità di comunicazione scritta e orale
- Eccellenti capacità organizzative e attenzione ai dettagli
- Padronanza di Microsoft Office, inclusi Excel, Outlook e Word
- Preferibile esperienza con Money Guide Pro, NaviPlan Select o software comparabili di pianificazione finanziaria
- Preferibile conoscenza di base delle strategie di investimento e pianificazione finanziaria
- Persona autonoma, orientata alle soluzioni e agli obiettivi, con spirito di squadra e capacità di lavorare in autonomia
- Registrazione attuale presso la US FINRA richiesta: SIE, Series 6, 63 e 65, oppure Series 7 e 66, o equivalente
- Completare tutti i requisiti di registrazione presso la US FINRA entro 150 giorni dall’inizio
- Certificazione Insurance Group 1 richiesta, con tutti i requisiti completati entro 150 giorni dall’inizio
- Registrarsi come originator di mutui presso il Nationwide Mortgage Licensing System and Registry e ottenere un identificativo univoco prima di segnalare clienti a Citibank per servizi ipotecari
- Mantenere e rinnovare annualmente la registrazione come originator di mutui e aggiornare tempestivamente le informazioni di registrazione
- Laurea o titolo universitario, oppure esperienza equivalente
Benefit
- Copertura medica, dentistica e oculistica
- Piano 401(k)
- Assicurazione sulla vita, contro gli infortuni e per invalidità
- Programmi di benessere
- Tempo libero retribuito, incluse ferie, congedi per malattia e festività
- Premi discrezionali e basati su formule di incentivazione e fidelizzazione per i dipendenti idonei