Citi 是一家服务于消费者、企业、政府和机构的全球银行及金融服务公司。其业务涵盖个人银行、信用卡、财富管理、企业银行和投资银行，并依托遍布 100 多个国家和地区的运营网络提供服务。作为大型国际金融机构，Citi 汇聚了来自银行、金融服务和金融科技领域的团队。
财富关系经理 – 圣何塞现场办公
为花旗私人银行业务管理富裕客户和高净值客户关系。 通过圣何塞地区分行提供财务规划、投资、信贷和银行解决方案。
描述
- 建立并拓展与富裕客户和高净值客户的关系，提升资产组合份额
- 运用财务规划、需求挖掘和客户画像分析发现客户需求
- 预判复杂的财务需求，并推荐相关产品、服务和工具
- 与产品专家合作，为客户提供全面的财务解决方案
- 保持高接触度的面对面客户互动和持续沟通
- 开发转介机会，扩大客户资产组合
- 开发、获取并拓展有价值的客户关系
- 将符合条件的业务机会转介给贷款顾问、财务顾问、小企业合作伙伴和关系经理
- 协调能够巩固客户关系的客户活动
- 将转介线索转化为新的客户关系
- 在满足监管和合规要求的同时管理客户跟进
- 完成KYC/AML及其他必要的合规程序
- 与分行团队成员合作，营造积极的分行客户体验
- 评估业务风险，保护公司的声誉、客户和资产
- 遵守适用的法律、规则、法规和政策
- 运用稳健的道德判断，透明地升级处理、管理和报告控制问题
- 指导和培训新团队成员
- 在团队中承担正式或非正式的领导职责
任职要求
- 5至8年工作经验
- 具备较强的分析能力和金融专业能力
- 具备出色的书面和口头沟通能力
- 组织能力出色，注重细节
- 熟练使用Microsoft Office，包括Excel、Outlook和Word
- 有Money Guide Pro、NaviPlan Select或同类财务规划软件经验者优先
- 具备投资和财务规划策略基础知识者优先
- 自我驱动、以解决方案为导向、目标明确，能够独立工作的团队成员
- 必须持有有效的美国FINRA注册资格：SIE、Series 6、63和65，或Series 7和66，或同等资格
- 入职后150天内完成所有美国FINRA注册要求
- 必须取得Insurance Group 1认证，并在入职后150天内完成所有要求
- 在向花旗银行转介客户办理抵押贷款服务前，须在全国抵押贷款许可系统和登记处注册为抵押贷款发起人并取得唯一标识符
- 每年维护并续期抵押贷款发起人注册，并及时更新注册信息
- 拥有学士学位或大学学位，或具备同等经验
福利待遇
- 医疗、牙科和视力保险
- 401(k)计划
- 人寿、意外和伤残保险
- 健康与保健计划
- 带薪休假，包括年假、病假和节假日
- 符合条件的员工可获得酌情及按公式计算的激励和留任奖励