Citi là một công ty ngân hàng và dịch vụ tài chính toàn cầu, phục vụ người tiêu dùng, doanh nghiệp, chính phủ và các tổ chức. Các dịch vụ của Citi bao gồm ngân hàng bán lẻ, thẻ tín dụng, quản lý tài sản, ngân hàng doanh nghiệp và ngân hàng đầu tư, được hỗ trợ bởi hoạt động tại hơn 100 quốc gia. Là một tổ chức tài chính quốc tế quy mô lớn, Citi quy tụ các đội ngũ làm việc trong lĩnh vực ngân hàng, dịch vụ tài chính và công nghệ tài chính.
Quản lý Quan hệ Khách hàng Tài sản – Làm việc tại San Jose
Quản lý quan hệ với khách hàng giàu có và có giá trị tài sản ròng cao cho mảng ngân hàng tư nhân của Citi. Cung cấp các giải pháp lập kế hoạch tài chính, đầu tư, tín dụng và ngân hàng thông qua các chi nhánh trong khu vực San Jose.
Mô tả
- Xây dựng và mở rộng quan hệ với khách hàng giàu có và có giá trị tài sản ròng cao để tăng tỷ trọng danh mục
- Sử dụng việc lập kế hoạch tài chính, tìm hiểu nhu cầu và lập hồ sơ khách hàng để xác định nhu cầu
- Dự đoán các nhu cầu tài chính phức tạp và đề xuất sản phẩm, dịch vụ và công cụ phù hợp
- Cung cấp các giải pháp tài chính toàn diện với sự phối hợp của các chuyên gia sản phẩm
- Duy trì sự tương tác trực tiếp, thường xuyên với khách hàng và liên lạc nhất quán
- Phát triển các cơ hội giới thiệu để mở rộng danh mục khách hàng
- Tìm kiếm, thu hút và mở rộng các quan hệ khách hàng có giá trị
- Giới thiệu các cơ hội đủ điều kiện cho Chuyên viên Tư vấn Cho vay, Cố vấn Tài chính, Đối tác Doanh nghiệp Nhỏ và Quản lý Quan hệ Khách hàng
- Điều phối các sự kiện dành cho khách hàng nhằm củng cố quan hệ
- Chuyển đổi khách hàng tiềm năng được giới thiệu thành quan hệ khách hàng mới
- Quản lý việc theo dõi khách hàng đồng thời đáp ứng các yêu cầu pháp lý và tuân thủ
- Hoàn tất các quy trình KYC/AML và những thủ tục tuân thủ bắt buộc khác
- Phối hợp với các thành viên đội ngũ chi nhánh để tạo ra trải nghiệm tích cực cho khách hàng tại chi nhánh
- Đánh giá rủi ro kinh doanh và bảo vệ danh tiếng của công ty, khách hàng và tài sản
- Duy trì sự tuân thủ các luật, quy tắc, quy định và chính sách hiện hành
- Áp dụng phán đoán đạo đức đúng đắn, đồng thời minh bạch trong việc nâng cấp, quản lý và báo cáo các vấn đề kiểm soát
- Hướng dẫn và đào tạo thành viên mới
- Đảm nhận trách nhiệm lãnh đạo chính thức hoặc không chính thức trong đội ngũ
Yêu cầu
- 5–8 năm kinh nghiệm
- Năng lực phân tích và tài chính vững vàng
- Kỹ năng giao tiếp bằng văn bản và lời nói tốt
- Khả năng tổ chức xuất sắc và chú ý đến chi tiết
- Thành thạo Microsoft Office, bao gồm Excel, Outlook và Word
- Ưu tiên có kinh nghiệm với Money Guide Pro, NaviPlan Select hoặc phần mềm lập kế hoạch tài chính tương đương
- Ưu tiên có kiến thức cơ bản về các chiến lược đầu tư và lập kế hoạch tài chính
- Là thành viên chủ động, định hướng giải pháp, tập trung vào mục tiêu, có thể làm việc độc lập và phối hợp trong đội ngũ
- Bắt buộc phải có đăng ký FINRA hiện hành tại Hoa Kỳ: SIE, Series 6, 63 và 65, hoặc Series 7 và 66, hoặc tương đương
- Hoàn tất mọi yêu cầu đăng ký FINRA tại Hoa Kỳ trong vòng 150 ngày kể từ khi bắt đầu làm việc
- Bắt buộc có chứng nhận Insurance Group 1 và hoàn tất mọi yêu cầu trong vòng 150 ngày kể từ khi bắt đầu làm việc
- Đăng ký làm nhân viên khởi tạo khoản vay thế chấp với Nationwide Mortgage Licensing System and Registry và取得 mã định danh duy nhất trước khi giới thiệu khách hàng đến Citibank để sử dụng dịch vụ thế chấp
- Duy trì và gia hạn đăng ký nhân viên khởi tạo khoản vay thế chấp hằng năm, đồng thời nhanh chóng cập nhật thông tin đăng ký
- Bằng cử nhân hoặc bằng đại học, hoặc kinh nghiệm tương đương
Phúc lợi
- Bảo hiểm y tế, nha khoa và thị lực
- Chương trình 401(k)
- Bảo hiểm nhân thọ, tai nạn và thương tật
- Các chương trình chăm sóc sức khỏe
- Thời gian nghỉ có hưởng lương, bao gồm nghỉ phép, nghỉ ốm và ngày lễ
- Khoản thưởng khuyến khích và duy trì nhân sự theo quyết định và theo công thức dành cho nhân viên đủ điều kiện