Citi ialah syarikat perbankan dan perkhidmatan kewangan global yang melayani pengguna, syarikat, kerajaan dan institusi. Tawarannya merangkumi perbankan pengguna, kad kredit, pengurusan kekayaan, perbankan korporat dan perbankan pelaburan, disokong oleh operasi di lebih 100 negara. Sebagai organisasi kewangan antarabangsa yang besar, Citi menghimpunkan pasukan yang bekerja dalam bidang perbankan, perkhidmatan kewangan dan teknologi kewangan.
Pengurus Hubungan Kekayaan – Bekerja di San Jose
Mengurus hubungan dengan pelanggan kaya dan bernilai bersih tinggi untuk perniagaan perbankan swasta Citi. Menyediakan penyelesaian perancangan kewangan, pelaburan, kredit, dan perbankan melalui cawangan di kawasan San Jose.
Penerangan
- Membina dan mengembangkan hubungan dengan pelanggan kaya dan bernilai bersih tinggi untuk meningkatkan bahagian portfolio
- Menggunakan perancangan kewangan, penemuan keperluan, dan pemprofilan pelanggan untuk mengenal pasti keperluan
- Menjangka keperluan kewangan yang kompleks dan mengesyorkan produk, perkhidmatan, serta alat yang berkaitan
- Menyampaikan penyelesaian kewangan menyeluruh melalui kerjasama dengan pakar produk
- Mengekalkan penglibatan pelanggan secara bersemuka dan intensif serta komunikasi yang konsisten
- Membangunkan peluang rujukan untuk mengembangkan portfolio pelanggan
- Mencari, memperoleh, dan mengembangkan hubungan pelanggan yang bernilai
- Merujuk peluang yang layak kepada Perunding Pinjaman, Penasihat Kewangan, Rakan Niaga Perniagaan Kecil, dan Pengurus Hubungan
- Menyelaras acara pelanggan yang mengukuhkan hubungan
- Menukarkan petunjuk rujukan kepada hubungan pelanggan baharu
- Mengurus susulan pelanggan sambil memenuhi keperluan kawal selia dan pematuhan
- Melengkapkan prosedur KYC/AML dan prosedur pematuhan lain yang diperlukan
- Bekerjasama dengan ahli pasukan cawangan untuk mewujudkan pengalaman pelanggan yang positif di cawangan
- Menilai risiko perniagaan dan melindungi reputasi firma, pelanggan, serta asetnya
- Mengekalkan pematuhan terhadap undang-undang, peraturan, regulasi, dan dasar yang berkenaan
- Menggunakan pertimbangan etika yang baik serta meningkatkan, mengurus, dan melaporkan isu kawalan secara telus
- Membimbing dan melatih ahli pasukan baharu
- Memikul tanggungjawab kepimpinan formal atau tidak formal dalam pasukan
Keperluan
- Pengalaman 5–8 tahun
- Keupayaan analisis dan kewangan yang kukuh
- Kemahiran komunikasi bertulis dan lisan yang kukuh
- Keupayaan organisasi dan perhatian terhadap perincian yang cemerlang
- Mahir menggunakan Microsoft Office, termasuk Excel, Outlook, dan Word
- Pengalaman dengan Money Guide Pro, NaviPlan Select, atau perisian perancangan kewangan yang setanding diutamakan
- Pengetahuan asas tentang strategi pelaburan dan perancangan kewangan diutamakan
- Pemain pasukan yang berdikari, berorientasikan penyelesaian, berfokuskan matlamat, dan mampu bekerja secara bebas
- Pendaftaran FINRA AS semasa diperlukan: SIE, Series 6, 63, dan 65, atau Series 7 dan 66, atau yang setara
- Lengkapkan semua keperluan pendaftaran FINRA AS dalam tempoh 150 hari selepas mula bekerja
- Pensijilan Insurance Group 1 diperlukan, dengan semua keperluan dilengkapkan dalam tempoh 150 hari selepas mula bekerja
- Daftar sebagai pemula pinjaman gadai janji dengan Nationwide Mortgage Licensing System and Registry dan dapatkan pengenal unik sebelum merujuk pelanggan kepada Citibank untuk perkhidmatan gadai janji
- Kekalkan dan perbaharui pendaftaran pemula pinjaman gadai janji setiap tahun serta kemas kini maklumat pendaftaran dengan segera
- Ijazah sarjana muda atau ijazah universiti, atau pengalaman yang setara
Faedah
- Perlindungan perubatan, pergigian, dan penglihatan
- Pelan 401(k)
- Insurans hayat, kemalangan, dan hilang upaya
- Program kesejahteraan
- Cuti berbayar, termasuk cuti, cuti sakit, dan cuti umum
- Anugerah insentif dan pengekalan mengikut budi bicara serta formula untuk pekerja yang layak