A Citi é uma empresa global de serviços bancários e financeiros que atende consumidores, corporações, governos e instituições. Sua oferta abrange banco de varejo, cartões de crédito, gestão de patrimônio, banco corporativo e banco de investimento, apoiados por operações em mais de 100 países. Como uma grande organização financeira internacional, a Citi reúne equipes que atuam nos setores bancário, de serviços financeiros e de tecnologia financeira.
Gerente de Relacionamento Patrimonial – Presencial em San José
Gerencie relacionamentos com clientes affluent e de alto patrimônio para o negócio de private banking do Citi. Ofereça soluções de planejamento financeiro, investimentos, crédito e serviços bancários por meio das agências da região de San José.
Descrição
- Construir e ampliar relacionamentos com clientes affluent e de alto patrimônio para aumentar a participação na carteira
- Usar planejamento financeiro, descoberta de necessidades e perfilamento de clientes para identificar necessidades
- Antecipar necessidades financeiras complexas e recomendar produtos, serviços e ferramentas relevantes
- Oferecer soluções financeiras abrangentes em parceria com especialistas de produtos
- Manter um relacionamento próximo e presencial com os clientes, além de uma comunicação consistente
- Desenvolver oportunidades de indicação para expandir a carteira de clientes
- Prospectar, conquistar e ampliar relacionamentos valiosos com clientes
- Encaminhar oportunidades qualificadas a Consultores de Empréstimos, Consultores Financeiros, Parceiros de Pequenas Empresas e Gerentes de Relacionamento
- Coordenar eventos para clientes que fortaleçam os relacionamentos
- Converter leads indicados em novos relacionamentos com clientes
- Gerenciar o acompanhamento dos clientes cumprindo os requisitos regulatórios e de conformidade
- Concluir os procedimentos exigidos de conformidade KYC/AML e outros
- Trabalhar com os membros da equipe da agência para criar experiências positivas para os clientes na agência
- Avaliar os riscos do negócio e proteger a reputação, os clientes e os ativos da empresa
- Manter a conformidade com as leis, regras, regulamentações e políticas aplicáveis
- Usar julgamento ético sólido e escalar, gerenciar e reportar questões de controle com transparência
- Orientar e treinar novos membros da equipe
- Assumir responsabilidades formais ou informais de liderança dentro da equipe
Requisitos
- 5–8 anos de experiência
- Fortes capacidades analíticas e financeiras
- Fortes habilidades de comunicação escrita e verbal
- Excelente organização e atenção aos detalhes
- Proficiência em Microsoft Office, incluindo Excel, Outlook e Word
- Experiência com Money Guide Pro, NaviPlan Select ou software comparável de planejamento financeiro é preferencial
- Conhecimento básico de estratégias de investimento e planejamento financeiro é preferencial
- Profissional autodirigido, orientado a soluções e focado em metas, com espírito de equipe e capacidade de trabalhar de forma independente
- Registro atual na US FINRA obrigatório: SIE, Series 6, 63 e 65, ou Series 7 e 66, ou equivalente
- Concluir todos os requisitos de registro na US FINRA em até 150 dias após o início
- Certificação Insurance Group 1 obrigatória, com todos os requisitos concluídos em até 150 dias após o início
- Registrar-se como originador de empréstimos hipotecários no Nationwide Mortgage Licensing System and Registry e obter um identificador exclusivo antes de indicar clientes ao Citibank para serviços hipotecários
- Manter e renovar anualmente o registro como originador de empréstimos hipotecários e atualizar prontamente as informações de registro
- Bacharelado ou diploma universitário, ou experiência equivalente
Benefícios
- Cobertura médica, odontológica e oftalmológica
- Plano 401(k)
- Seguro de vida, acidentes e invalidez
- Programas de bem-estar
- Tempo livre remunerado, incluindo férias, licença médica e feriados
- Prêmios discricionários e baseados em fórmula de incentivo e retenção para funcionários elegíveis