Citi to globalna firma z sektora bankowości i usług finansowych, obsługująca konsumentów, korporacje, rządy i instytucje. Jej oferta obejmuje bankowość konsumencką, karty kredytowe, zarządzanie majątkiem, bankowość korporacyjną i inwestycyjną, a działalność operacyjna prowadzona jest w ponad 100 krajach. Jako duża międzynarodowa organizacja finansowa Citi łączy zespoły pracujące w obszarach bankowości, usług finansowych i fintechu.
Menedżer ds. relacji z zamożnymi klientami — praca stacjonarna w San Jose
Zarządzaj relacjami z zamożnymi klientami oraz klientami o wysokiej wartości majątku w obszarze bankowości prywatnej Citi. Dostarczaj rozwiązania z zakresu planowania finansowego, inwestycji, kredytów i bankowości za pośrednictwem oddziałów w rejonie San Jose.
Opis
- Budować i rozwijać relacje z zamożnymi klientami oraz klientami o wysokiej wartości majątku w celu zwiększania udziału w portfelu
- Wykorzystywać planowanie finansowe, rozpoznawanie potrzeb i profilowanie klientów do identyfikowania ich potrzeb
- Przewidywać złożone potrzeby finansowe i rekomendować odpowiednie produkty, usługi oraz narzędzia
- Dostarczać kompleksowe rozwiązania finansowe we współpracy ze specjalistami ds. produktów
- Utrzymywać intensywny, bezpośredni kontakt z klientami oraz regularną komunikację
- Rozwijać możliwości uzyskiwania poleceń w celu zwiększania portfela klientów
- Pozyskiwać, zdobywać i rozwijać wartościowe relacje z klientami
- Przekazywać zakwalifikowane szanse konsultantom ds. kredytów, doradcom finansowym, partnerom ds. małych firm oraz menedżerom ds. relacji z klientami
- Koordynować wydarzenia dla klientów wzmacniające relacje
- Przekształcać polecenia w nowe relacje z klientami
- Prowadzić dalszą obsługę klientów przy zachowaniu wymogów regulacyjnych i zgodności
- Wykonywać procedury KYC/AML oraz inne wymagane procedury zgodności
- Współpracować z członkami zespołu oddziału w celu tworzenia pozytywnych doświadczeń klientów w oddziale
- Oceniać ryzyko biznesowe i chronić reputację firmy, klientów oraz aktywa
- Utrzymywać zgodność z obowiązującymi przepisami prawa, zasadami, regulacjami i politykami
- Stosować właściwy osąd etyczny oraz w przejrzysty sposób eskalować, zarządzać i raportować problemy związane z kontrolą
- Szkolić i wspierać nowych członków zespołu
- Podejmować formalne lub nieformalne obowiązki przywódcze w zespole
Wymagania
- 5–8 lat doświadczenia
- Silne zdolności analityczne i finansowe
- Bardzo dobre umiejętności komunikacji pisemnej i ustnej
- Doskonała organizacja pracy i dbałość o szczegóły
- Biegła znajomość pakietu Microsoft Office, w tym Excel, Outlook i Word
- Preferowane doświadczenie z Money Guide Pro, NaviPlan Select lub porównywalnym oprogramowaniem do planowania finansowego
- Preferowana podstawowa znajomość strategii inwestycyjnych i planowania finansowego
- Samodzielny, nastawiony na rozwiązania i realizację celów członek zespołu, potrafiący pracować niezależnie
- Wymagana aktualna rejestracja w amerykańskiej FINRA: SIE, Series 6, 63 i 65 albo Series 7 i 66 lub odpowiednik
- Spełnić wszystkie wymagania rejestracji w amerykańskiej FINRA w ciągu 150 dni od rozpoczęcia pracy
- Wymagana certyfikacja Insurance Group 1; wszystkie wymagania należy spełnić w ciągu 150 dni od rozpoczęcia pracy
- Zarejestrować się w Nationwide Mortgage Licensing System and Registry jako inicjator kredytów hipotecznych i uzyskać unikalny identyfikator przed polecaniem klientów do Citibank w sprawie usług hipotecznych
- Utrzymywać i odnawiać rejestrację inicjatora kredytów hipotecznych co roku oraz niezwłocznie aktualizować informacje rejestracyjne
- Dyplom licencjata lub wykształcenie wyższe albo równoważne doświadczenie
Benefity
- Ubezpieczenie medyczne, dentystyczne i okulistyczne
- Plan 401(k)
- Ubezpieczenie na życie, od następstw nieszczęśliwych wypadków i od niezdolności do pracy
- Programy wellness
- Płatny czas wolny, w tym urlop, zwolnienia chorobowe i dni świąteczne
- Uznaniowe i oparte na formule nagrody motywacyjne oraz nagrody za utrzymanie dla uprawnionych pracowników