Η Citi είναι μια παγκόσμια εταιρεία τραπεζικών και χρηματοοικονομικών υπηρεσιών που εξυπηρετεί καταναλωτές, εταιρείες, κυβερνήσεις και οργανισμούς. Οι υπηρεσίες της περιλαμβάνουν λιανική τραπεζική, πιστωτικές κάρτες, διαχείριση περιουσίας, εταιρική τραπεζική και επενδυτική τραπεζική, με υποστήριξη από δραστηριότητες σε περισσότερες από 100 χώρες. Ως μεγάλος διεθνής χρηματοοικονομικός οργανισμός, η Citi συντονίζει ομάδες που δραστηριοποιούνται στους τομείς της τραπεζικής, των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών και του fintech.
Διευθυντής Σχέσεων Διαχείρισης Πλούτου – Εργασία με φυσική παρουσία στο Σαν Χοσέ
Διαχείριση σχέσεων με εύπορους πελάτες και πελάτες υψηλής καθαρής περιουσίας για την ιδιωτική τραπεζική δραστηριότητα της Citi. Παροχή λύσεων χρηματοοικονομικού σχεδιασμού, επενδύσεων, πιστώσεων και τραπεζικών υπηρεσιών μέσω υποκαταστημάτων στην περιοχή του Σαν Χοσέ.
Περιγραφή
- Δημιουργία και επέκταση σχέσεων με εύπορους πελάτες και πελάτες υψηλής καθαρής περιουσίας για την αύξηση του μεριδίου στο χαρτοφυλάκιο
- Χρήση χρηματοοικονομικού σχεδιασμού, διερεύνησης και δημιουργίας προφίλ πελατών για τον εντοπισμό αναγκών
- Πρόβλεψη σύνθετων χρηματοοικονομικών αναγκών και σύσταση σχετικών προϊόντων, υπηρεσιών και εργαλείων
- Παροχή ολοκληρωμένων χρηματοοικονομικών λύσεων σε συνεργασία με ειδικούς προϊόντων
- Διατήρηση άμεσης, προσωπικής και υψηλού επιπέδου επαφής με τους πελάτες και συνεπούς επικοινωνίας
- Ανάπτυξη ευκαιριών παραπομπών για την ανάπτυξη του χαρτοφυλακίου πελατών
- Εντοπισμός, απόκτηση και επέκταση πολύτιμων σχέσεων με πελάτες
- Παραπομπή κατάλληλων ευκαιριών σε Συμβούλους Δανεισμού, Χρηματοοικονομικούς Συμβούλους, Συνεργάτες Μικρών Επιχειρήσεων και Διαχειριστές Σχέσεων
- Συντονισμός εκδηλώσεων πελατών που ενισχύουν τις σχέσεις
- Μετατροπή των παραπομπών σε νέες σχέσεις με πελάτες
- Διαχείριση της παρακολούθησης πελατών με παράλληλη τήρηση των κανονιστικών απαιτήσεων και των απαιτήσεων συμμόρφωσης
- Ολοκλήρωση των διαδικασιών KYC/AML και άλλων απαιτούμενων διαδικασιών συμμόρφωσης
- Συνεργασία με τα μέλη της ομάδας του υποκαταστήματος για τη δημιουργία θετικών εμπειριών πελατών εντός του υποκαταστήματος
- Αξιολόγηση επιχειρηματικών κινδύνων και προστασία της φήμης της εταιρείας, των πελατών και των περιουσιακών στοιχείων της
- Διατήρηση συμμόρφωσης με τους ισχύοντες νόμους, κανόνες, κανονισμούς και πολιτικές
- Χρήση ορθής δεοντολογικής κρίσης και διαφανής κλιμάκωση, διαχείριση και αναφορά ζητημάτων ελέγχου
- Καθοδήγηση και εκπαίδευση νέων μελών της ομάδας
- Ανάληψη επίσημων ή ανεπίσημων ηγετικών αρμοδιοτήτων εντός της ομάδας
Απαιτήσεις
- 5–8 έτη εμπειρίας
- Ισχυρές αναλυτικές και χρηματοοικονομικές ικανότητες
- Ισχυρές δεξιότητες γραπτής και προφορικής επικοινωνίας
- Εξαιρετική οργάνωση και προσοχή στη λεπτομέρεια
- Εξοικείωση με το Microsoft Office, συμπεριλαμβανομένων των Excel, Outlook και Word
- Εμπειρία με το Money Guide Pro, το NaviPlan Select ή συγκρίσιμο λογισμικό χρηματοοικονομικού σχεδιασμού προτιμάται
- Βασική γνώση στρατηγικών επενδύσεων και χρηματοοικονομικού σχεδιασμού προτιμάται
- Αυτοκατευθυνόμενο, προσανατολισμένο στις λύσεις και στους στόχους μέλος ομάδας που μπορεί να εργάζεται ανεξάρτητα
- Απαιτείται τρέχουσα εγγραφή στο US FINRA: SIE, Series 6, 63 και 65, ή Series 7 και 66, ή ισοδύναμο
- Ολοκλήρωση όλων των απαιτήσεων εγγραφής στο US FINRA εντός 150 ημερών από την έναρξη
- Απαιτείται πιστοποίηση Insurance Group 1, με ολοκλήρωση όλων των απαιτήσεων εντός 150 ημερών από την έναρξη
- Εγγραφή ως εντολοδόχος χορήγησης στεγαστικών δανείων στο Nationwide Mortgage Licensing System and Registry και απόκτηση μοναδικού αναγνωριστικού πριν από την παραπομπή πελατών στη Citibank για υπηρεσίες στεγαστικών δανείων
- Διατήρηση και ετήσια ανανέωση της εγγραφής ως εντολοδόχου χορήγησης στεγαστικών δανείων και άμεση ενημέρωση των στοιχείων εγγραφής
- Πτυχίο Bachelor ή πανεπιστημιακό πτυχίο, ή ισοδύναμη εμπειρία
Παροχές
- Ιατρική, οδοντιατρική και οφθαλμολογική κάλυψη
- Πρόγραμμα 401(k)
- Ασφάλιση ζωής, ατυχήματος και αναπηρίας
- Προγράμματα ευεξίας
- Αμειβόμενος χρόνος άδειας, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών, της αναρρωτικής άδειας και των αργιών
- Διακριτικά και βάσει τύπου κίνητρα και βραβεία διακράτησης για επιλέξιμους εργαζομένους