Ripio es una empresa latinoamericana de tecnología financiera y blockchain que desarrolla alternativas digitales a la banca tradicional. Sus productos incluyen una billetera digital para transacciones cotidianas con criptomonedas, una plataforma de intercambio diseñada para operadores más experimentados y Ripio OTC, que ofrece liquidez y un servicio personalizado a personas con un alto patrimonio y clientes institucionales. Con una base de 2 millones de usuarios y un equipo de más de 280 personas en Argentina, Brasil, México y España, Ripio reúne experiencia en finanzas, consultoría, logística y activos digitales.
Analista sénior de cumplimiento normativo - México (remoto)
Liderar la gestión de AML/CTF, KYC y el monitoreo de transacciones fiat y blockchain para Ripio, una empresa de criptoactivos y blockchain. Preparar informes SPPLD y responder a solicitudes de los organismos reguladores mexicanos.
Descripción
- Preparar declaraciones mensuales, de actividades sospechosas y de actualización registral a través del SPPLD
- Crear y validar archivos XML, verificar umbrales y conservar los comprobantes de presentación
- Realizar la debida diligencia de clientes y contrapartes B2B
- Gestionar e investigar alertas del monitoreo de transacciones fiat y blockchain
- Escalar los casos cuando corresponda
- Supervisar la recopilación y conservación de datos de la Travel Rule conforme al Acuerdo 115/2026
- Apoyar las actualizaciones del Manual de AML/CTF, el enfoque basado en riesgos, la capacitación y los planes de remediación
- Responder a solicitudes del SAT/UIF, visitas de verificación y auditorías externas
- Analizar regulaciones, revisar documentación y automatizar tareas operativas de cumplimiento con herramientas de IA generativa
Requisitos
- Al menos 2–3 años de experiencia en AML/CTF en México, preferiblemente con entidades reguladas que realicen Actividades Vulnerables conforme a la LFPIORPI
- Experiencia con activos virtuales o fintech
- Conocimientos sólidos y actualizados de la LFPIORPI, su Reglamento y las Reglas Generales aplicables, incluido el Acuerdo 115/2026
- Experiencia demostrable en la preparación y presentación de declaraciones ante el SAT a través del portal SPPLD, incluidos informes mensuales, de actividad nula y de actividades sospechosas, así como formatos XML
- Dominio de bases de datos y Excel avanzado para extraer, conciliar y validar datos transaccionales
- Experiencia en el uso de herramientas de monitoreo de transacciones y gestión de casos
- Experiencia realizando debida diligencia KYC/KYB, identificación del beneficiario final, PEP y consulta de listas de sanciones
- Experiencia utilizando IA generativa para analizar regulaciones, revisar documentación y automatizar operaciones de cumplimiento, validando los resultados y protegiendo la información confidencial
Beneficios
- Trabajo totalmente remoto desde cualquier lugar de México, con la opción de trabajar desde cualquier parte del mundo durante tres meses
- Vacaciones extendidas con días hábiles
- Cobertura médica premium para ti y tu familia
- Tarjeta mensual para comidas
- Apoyo para gastos de conectividad
- Cursos de idiomas
- Acceso a capacitaciones internas impartidas por especialistas de la industria cripto y de funciones clave
- Presupuesto para capacitaciones externas
- Bonificaciones basadas en el desempeño y los resultados del negocio
- Una semana libre durante las fiestas de fin de año
- Un día libre por tu cumpleaños