辛巴威反洗錢合規專員（遠端）
負責 Yellow Card 在辛巴威的穩定幣基礎設施及虛擬資產服務業務的當地反洗錢合規工作。 統籌交易監控、監管溝通、反洗錢計畫執行及金融情報單位通報。
說明
- 負責 Yellow Card 辛巴威業務的當地反洗錢合規工作，並擔任洗錢通報主管。
- 提供辛巴威反洗錢法律及監理要求方面的在地專業意見。
- 在高業務量的營運環境中提供日常合規支援。
- 就辛巴威反洗錢義務、FATF 與 ESAAMLG 的要求，以及虛擬資產服務業者規範，向集團洗錢通報主管提供建議。
- 將監管動態轉化為提供產品、營運、客戶服務及管理團隊採用的實務指引。
- 與金融情報單位、辛巴威儲備銀行、辛巴威證券交易委員會、銀行及支付合作夥伴和其他利害關係人建立工作關係。
- 擔任當地合規聯絡窗口，處理註冊、續期、通報、查核及資訊請求事宜。
- 協助設計、推行及改善反洗錢計畫，包括相關政策、程序、風險評估及客戶風險評級方式。
- 確保控制措施涵蓋客戶盡職調查、實質受益人辨識、紀錄保存、持續監控及內部通報。
- 審查並處理大量交易監控警示。
- 對高風險客戶、交易對手，以及法定貨幣與數位資產交易進行加強盡職調查。
- 運用鏈上分析評估資金來源及財富來源。
- 準備並協助向金融情報單位提交可疑交易通報。
- 支援客戶開戶及定期審查，涵蓋企業客戶盡職調查、實質受益人辨識及政治公眾人物相關要求。
- 依據聯合國、美國海外資產管制辦公室、歐盟及當地制裁與政治公眾人物名單進行篩查。
- 推行並執行旅行規則流程，包括交易對手虛擬資產服務業者盡職調查及資訊共享作業。
- 提供反洗錢、制裁及加密資產特有風險的培訓。
- 支援向監管機關、稽核人員、董事會及相關委員會提交報告。
- 追蹤監管與監理發展，並評估其對業務的影響。
- 維護管理資訊及指標，以呈現反洗錢計畫的成效。
職位要求
- 具備法律、金融、會計、經濟、商業或相關領域的學士學位。
- 曾於辛巴威或類似司法管轄區受監管的銀行、金融機構、支付服務商、匯款公司或金融科技企業，累積一至三年實務反洗錢、金融犯罪或合規工作經驗。
- 熟悉辛巴威反洗錢法規，包括《洗錢及犯罪所得法》、虛擬資產服務業者註冊制度、金融情報單位通報義務，以及適用於辛巴威的 FATF 標準。
- 具備加密貨幣或數位資產的直接工作經驗。
- 了解虛擬資產服務業者特有風險、區塊鏈分析、錢包篩查及旅行規則的執行方式。
- 必須持有 ACAMS 反洗錢專家（CAMS）認證。
- 具備商務程度的英語口說及書寫能力。
- 居住於辛巴威且獲准在當地工作。
- 具備 CCAS、CCI、CFCS 或同等其他認證者尤佳。
- 完成金融情報單位、辛巴威儲備銀行或 ESAAMLG 相關反洗錢培訓或工作坊者尤佳。
- 具備與辛巴威銀行、支付服務商或監管機關合作的經驗，包括直接聯繫金融情報單位者尤佳。
- 熟悉 Chainalysis、TRM Labs 或 Elliptic 者尤佳。
- 懂紹納語及／或恩德貝萊語者尤佳。
- 曾接觸跨境支付及新興市場金融服務者尤佳。
福利待遇
- 具競爭力的薪酬。
- 完善的醫療保障。
- 所有全職員工皆可獲得股票選擇權。
- 全遠端工作環境。
- 提供學習與發展資源、支援及自主空間。
- 心理健康支援服務。
- 全球化、多元且多文化的團隊環境。
- 職涯發展支援。
- 支援持續進修及認證續期。
- 由集團洗錢通報主管直接指導。
- 有機會接觸高階主管及外部利害關係人。