ジンバブエ AML コンプライアンス担当者（リモート）
Yellow Card のジンバブエにおけるステーブルコイン基盤と VASP 業務の現地 AML コンプライアンスを主導します。 取引モニタリング、規制当局との連携、AML プログラムの実施、FIU への報告を統括します。
仕事内容
- Yellow Card のジンバブエ事業における現地 AML コンプライアンスを主導し、マネーロンダリング報告責任者を務めます。
- ジンバブエの AML 法令および監督当局の期待事項について、現地の専門知識を提供します。
- 取扱量の多い業務環境で、日々のコンプライアンス支援を行います。
- ジンバブエの AML 義務、FATF と ESAAMLG の期待事項、VASP 要件について、グループ MLRO に助言します。
- 規制の動向を、プロダクト、オペレーション、顧客対応、経営チーム向けの実務的な指針に落とし込みます。
- FIU、ジンバブエ準備銀行、ジンバブエ証券取引委員会、銀行・決済パートナー、その他の関係者と協力関係を築きます。
- 登録、更新、報告、検査、情報照会に関する現地のコンプライアンス窓口を務めます。
- 方針、手順、リスク評価、顧客リスク評価方法を含む AML プログラムの設計、導入、改善を支援します。
- 顧客デューデリジェンス、実質的支配者の確認、記録保存、継続的モニタリング、社内報告を統制に含めます。
- 大量の取引モニタリングアラートを審査し、対応します。
- 高リスクの顧客、取引相手、法定通貨およびデジタル資産取引について、強化デューデリジェンスを実施します。
- オンチェーン分析を用いて、資金源および資産形成の源泉を評価します。
- FIU への疑わしい取引報告書の作成と提出を支援します。
- KYB、実質的支配者の確認、PEP 要件を含む顧客の受け入れと定期審査を支援します。
- 国連、OFAC、EU および現地の制裁対象者・PEP リストに照らしてスクリーニングを行います。
- 取引相手 VASP のデューデリジェンスや情報共有の手順を含むトラベルルールのプロセスを導入・運用します。
- AML、制裁、暗号資産特有のリスクに関する研修を実施します。
- 規制当局、監査人、取締役会、関連委員会への報告を支援します。
- 規制および監督の動向を把握し、事業への影響を評価します。
- AML プログラムの有効性を示す経営情報と指標を管理します。
応募要件
- 法律、金融、会計、経済、経営、または関連分野の学士号。
- ジンバブエまたは同等の法域で規制を受ける銀行、金融機関、決済事業者、送金会社、フィンテック企業における AML、金融犯罪、コンプライアンスの実務経験が 1～3 年。
- ジンバブエの AML 法令（マネーロンダリングおよび犯罪収益法、VASP 登録制度、FIU への報告義務、ジンバブエに適用される FATF 基準を含む）に関する確かな実務知識。
- 暗号資産またはデジタル資産に関する直接の実務経験。
- VASP 固有のリスク、ブロックチェーン分析、ウォレットスクリーニング、トラベルルールの実装に関する理解。
- ACAMS 認定 AML スペシャリスト（CAMS）資格が必須。
- ビジネスレベルの英語の会話力および文章力。
- ジンバブエに居住し、同国で就労する資格を有すること。
- CCAS、CCI、CFCS または同等の追加資格があれば尚可。
- FIU、ジンバブエ準備銀行、ESAAMLG に関連する AML 研修またはワークショップの修了があれば尚可。
- ジンバブエの銀行、決済事業者、規制当局との協業経験（FIU との直接の連携を含む）があれば尚可。
- Chainalysis、TRM Labs、Elliptic の使用経験があれば尚可。
- ショナ語および／またはンデベレ語の知識があれば尚可。
- クロスボーダー決済や新興市場の金融サービスに携わった経験があれば尚可。
福利厚生
- 競争力のある報酬。
- 充実した医療保障。
- すべての正社員にストックオプションを付与。
- 完全リモートの勤務環境。
- 学習・能力開発のリソース、支援、自律性。
- メンタルヘルス支援サービス。
- 国際的で多様な文化を持つチーム環境。
- 専門能力開発の支援。
- 継続教育および資格更新の支援。
- グループ MLRO による直接のメンタリング。
- 経営幹部や社外関係者と関わる機会。