Yellow Card App е панафриканска финтех компания, която изгражда инфраструктура за стейбълкойни и разплащания за бизнеса. Компанията оперира в 20 африкански държави и предлага лицензирана услуга за конвертиране на местна валута в стейбълкойни и обратно, включително USDT, USDC и PYUSD. Бизнесите могат да използват нейния Payments API и уиджет за трансгранични транзакции и плащания, а интеграцията с мобилни разплащания свързва дигиталните активи с местните финансови системи.
Служител по AML съответствие, Зимбабве (дистанционна работа)
Ръководете местното AML съответствие за стабилнойн инфраструктурата и VASP дейността на Yellow Card в Зимбабве. Следете транзакциите, комуникацията с регулаторите, изпълнението на AML програмата и докладването към FIU.
Описание
- Ръководете местното AML съответствие и изпълнявайте функциите на служител, отговарящ за докладването на изпиране на пари, за Yellow Card Zimbabwe.
- Предоставяйте местна експертиза относно законодателството на Зимбабве за AML и очакванията на надзорните органи.
- Оказвайте ежедневна подкрепа по съответствието в оперативна среда с голям обем работа.
- Консултирайте груповия MLRO относно задълженията за AML в Зимбабве, очакванията на FATF и ESAAMLG и изискванията към VASP.
- Превръщайте регулаторните промени в практически насоки за продуктовите, оперативните, клиентските и ръководните екипи.
- Изграждайте работни отношения с FIU, Резервната банка на Зимбабве, Комисията за ценни книжа и борси на Зимбабве, банкови и платежни партньори и други заинтересовани страни.
- Бъдете местно лице за контакт по съответствието при регистрации, подновявания, докладване, проверки и искания за информация.
- Участвайте в разработването, прилагането и подобряването на AML програмата, включително нейните политики, процедури, оценка на риска и подход за определяне на рисковия профил на клиентите.
- Гарантирайте, че контролите обхващат комплексна проверка на клиентите, действителна собственост, съхранение на документи, текущо наблюдение и вътрешно докладване.
- Преглеждайте и обработвайте голям брой сигнали от системата за наблюдение на транзакции.
- Извършвайте разширена комплексна проверка на високорискови клиенти, контрагенти и транзакции с фиатни валути и цифрови активи.
- Използвайте анализи на блокчейна, за да оценявате произхода на средствата и богатството.
- Подготвяйте доклади за съмнителни транзакции до FIU и оказвайте подкрепа при подаването им.
- Подкрепяйте приемането на клиенти и периодичните прегледи, обхващащи изискванията за KYB, действителна собственост и PEP.
- Извършвайте проверки спрямо санкционните списъци на ООН, OFAC, ЕС и местните списъци, както и списъците с PEP.
- Въвеждайте и управлявайте процеси по Travel Rule, включително комплексна проверка на VASP контрагенти и работни потоци за обмен на информация.
- Провеждайте обучения за AML, санкции и специфични за криптоактивите рискове.
- Подкрепяйте докладването към регулаторите, одиторите, управителния съвет и съответните комисии.
- Следете регулаторните и надзорните промени и оценявайте влиянието им върху бизнеса.
- Поддържайте управленска информация и показатели, които доказват ефективността на AML програмата.
Изисквания
- Бакалавърска степен по право, финанси, счетоводство, икономика, бизнес или сродна област.
- Една до три години практически опит в AML, финансови престъпления или съответствие в банка, финансова институция, платежен доставчик, компания за парични преводи или финтех компания, регулирана в Зимбабве или сравнима юрисдикция.
- Добро работно познаване на законите и разпоредбите на Зимбабве за AML, включително Закона за изпиране на пари и приходите от престъпна дейност, режима за регистрация на VASP, задълженията за докладване към FIU и стандартите на FATF, прилагани в Зимбабве.
- Пряк опит с криптовалути или цифрови активи.
- Разбиране на специфичните за VASP рискове, блокчейн аналитиката, проверките на портфейли и прилагането на Travel Rule.
- Изисква се сертификатът ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS).
- Английски език на работно ниво, писмено и говоримо.
- Местоживеене в Зимбабве и разрешение за работа там.
- Допълнителни сертификати като CCAS, CCI, CFCS или еквивалентни са предимство.
- Предимство е завършено AML обучение или семинари, свързани с FIU, Резервната банка на Зимбабве или ESAAMLG.
- Предимство е опитът в работа със зимбабвийски банки, доставчици на платежни услуги или регулатори, включително пряко взаимодействие с FIU.
- Познаването на Chainalysis, TRM Labs или Elliptic е предимство.
- Познаването на шона и/или ндебеле е предимство.
- Опитът с трансгранични плащания и финансови услуги на развиващи се пазари е предимство.
Придобивки
- Конкурентно възнаграждение.
- Солидно здравно покритие.
- Опции за акции за всички служители на пълен работен ден.
- Изцяло дистанционна работна среда.
- Ресурси за обучение и развитие, подкрепа и самостоятелност.
- Услуги за подкрепа на психичното здраве.
- Глобална, разнообразна и мултикултурна работна среда.
- Подкрепа за професионално развитие.
- Подкрепа за продължаващо обучение и подновяване на сертификати.
- Пряко наставничество от груповия MLRO.
- Възможност за работа с висшето ръководство и външни заинтересовани страни.