Yellow Card App är ett panafrikanskt fintechföretag som bygger infrastruktur för stablecoins och betalningar åt företag. Företaget är verksamt i 20 afrikanska länder och erbjuder en licensierad lösning för att växla mellan lokal valuta och stablecoins, däribland USDT, USDC och PYUSD. Företag kan använda företagets Payments API och widget för gränsöverskridande transaktioner och betalningar. Integrationen med mobila pengar bidrar till att koppla samman digitala tillgångar med lokala finansiella system.
AML-efterlevnadsansvarig, Zimbabwe (distansarbete)
Leda Yellow Cards lokala AML-efterlevnad för stablecoininfrastruktur och VASP-verksamhet i Zimbabwe. Ansvara för transaktionsövervakning, myndighetskontakter, AML-programmet och rapportering till FIU.
Beskrivning
- Leda den lokala AML-efterlevnaden och vara rapporteringsansvarig för penningtvätt hos Yellow Card Zimbabwe.
- Bidra med lokal expertis om Zimbabwes AML-lagstiftning och tillsynsförväntningar.
- Ge dagligt stöd i efterlevnadsfrågor i en verksamhet med höga transaktionsvolymer.
- Vägleda koncernens MLRO om Zimbabwes AML-krav, FATF:s och ESAAMLG:s förväntningar samt VASP-krav.
- Omsätta regelverksförändringar i praktisk vägledning för produkt-, drift-, kundnära och ledningsteam.
- Bygga arbetsrelationer med FIU, Zimbabwes centralbank, Zimbabwes värdepappers- och börskommission, bank- och betalningspartner samt andra intressenter.
- Vara den lokala kontaktpersonen för efterlevnadsfrågor kring registreringar, förnyelser, rapportering, inspektioner och informationsförfrågningar.
- Bidra till att utforma, införa och förbättra AML-programmet, inklusive policyer, rutiner, riskbedömning och metod för kundriskklassificering.
- Säkerställa att kontroller omfattar kundkännedom, verkligt huvudmannaskap, dokumentation, löpande övervakning och intern rapportering.
- Granska och hantera ett stort antal larm från transaktionsövervakningen.
- Genomföra skärpta kontroller av högriskkunder, motparter samt fiat- och transaktioner med digitala tillgångar.
- Använda blockkedjeanalys för att bedöma medlens ursprung och förmögenhetens ursprung.
- Förbereda och stödja rapportering av misstänkta transaktioner till FIU.
- Stödja kundintroduktion och regelbundna granskningar av KYB, verkligt huvudmannaskap och PEP-krav.
- Kontrollera mot FN:s, OFAC:s, EU:s och lokala sanktionslistor samt PEP-listor.
- Införa och driva processer för Travel Rule, inklusive due diligence av VASP-motparter och rutiner för informationsutbyte.
- Hålla utbildningar om AML, sanktioner och kryptospecifika risker.
- Stödja rapportering till tillsynsmyndigheter, revisorer, styrelsen och relevanta kommittéer.
- Bevaka regelverks- och tillsynsutvecklingen och bedöma dess affärspåverkan.
- Upprätthålla ledningsinformation och mätetal som visar hur effektivt AML-programmet är.
Krav
- Kandidatexamen i juridik, finans, redovisning, ekonomi, företagsekonomi eller ett närliggande ämne.
- Ett till tre års praktisk erfarenhet av AML, ekonomisk brottslighet eller efterlevnad hos en bank, ett finansinstitut, en betaltjänstleverantör, ett penningöverföringsföretag eller ett fintechbolag som står under tillsyn i Zimbabwe eller en jämförbar jurisdiktion.
- Goda kunskaper om Zimbabwes AML-lagar och regler, inklusive Money Laundering and Proceeds of Crime Act, registreringssystemet för VASP:er, FIU:s rapporteringskrav och de FATF-standarder som tillämpas i Zimbabwe.
- Direkt erfarenhet av krypto eller digitala tillgångar.
- Förståelse för VASP-specifika risker, blockkedjeanalys, plånboksscreening och införande av Travel Rule.
- ACAMS-certifieringen Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS) krävs.
- Engelska på affärsnivå, i tal och skrift.
- Bosatt i Zimbabwe och behörig att arbeta där.
- Ytterligare certifieringar, till exempel CCAS, CCI, CFCS eller motsvarande, är meriterande.
- Genomförd AML-utbildning eller workshop med anknytning till FIU, Zimbabwes centralbank eller ESAAMLG är meriterande.
- Erfarenhet av samarbete med zimbabwiska banker, betaltjänstleverantörer eller tillsynsmyndigheter, inklusive direktkontakt med FIU, är meriterande.
- Kännedom om Chainalysis, TRM Labs eller Elliptic är meriterande.
- Kunskaper i shona och/eller ndebele är meriterande.
- Erfarenhet av gränsöverskridande betalningar och finansiella tjänster på tillväxtmarknader är meriterande.
Förmåner
- Konkurrenskraftig ersättning.
- Omfattande sjukvårdsförsäkring.
- Aktieoptioner för alla heltidsanställda.
- Helt distansbaserad arbetsmiljö.
- Resurser, stöd och självständighet för lärande och utveckling.
- Stöd för psykisk hälsa.
- En global, mångsidig och mångkulturell arbetsmiljö.
- Stöd för yrkesmässig utveckling.
- Stöd för fortbildning och förnyelse av certifieringar.
- Direkt mentorskap från koncernens MLRO.
- Inblick i arbetet med den högsta ledningen och externa intressenter.