Yellow Card App to działająca w całej Afryce firma fintech, która tworzy infrastrukturę stablecoinów i płatności dla przedsiębiorstw. Firma działa w 20 krajach afrykańskich i oferuje licencjonowane rozwiązania umożliwiające wymianę lokalnej waluty na stablecoiny USDT, USDC i PYUSD oraz ich wymianę z powrotem. Firmy mogą korzystać z Payments API i widżetu, aby obsługiwać transakcje transgraniczne i płatności, a integracja z usługami pieniądza mobilnego pomaga łączyć aktywa cyfrowe z lokalnymi systemami finansowymi.
Specjalista ds. zgodności AML, Zimbabwe (praca zdalna)
Kieruj lokalnym nadzorem AML nad infrastrukturą stablecoinów Yellow Card i działalnością VASP w Zimbabwe. Nadzoruj monitorowanie transakcji, kontakty z organami regulacyjnymi, realizację programu AML i raportowanie do FIU.
Opis
- Kieruj lokalnym nadzorem AML i pełnij funkcję osoby odpowiedzialnej za zgłaszanie przypadków prania pieniędzy w Yellow Card Zimbabwe.
- Zapewniaj wiedzę ekspercką na temat przepisów AML obowiązujących w Zimbabwe i oczekiwań organów nadzorczych.
- Zapewniaj codzienne wsparcie w zakresie zgodności w środowisku o dużej liczbie operacji.
- Doradzaj Group MLRO w kwestiach obowiązków AML w Zimbabwe, oczekiwań FATF i ESAAMLG oraz wymogów dotyczących VASP.
- Przekładaj zmiany regulacyjne na praktyczne wskazówki dla zespołów produktowych, operacyjnych, obsługi klienta i kadry kierowniczej.
- Buduj relacje robocze z FIU, Bankiem Rezerw Zimbabwe, Komisją Papierów Wartościowych i Giełd Zimbabwe, partnerami bankowymi i płatniczymi oraz innymi interesariuszami.
- Pełnij funkcję lokalnego kontaktu ds. zgodności w sprawach rejestracji, odnowień, raportowania, kontroli i wniosków o informacje.
- Pomagaj projektować, wdrażać i doskonalić program AML, w tym jego polityki, procedury, ocenę ryzyka i podejście do klasyfikowania ryzyka klientów.
- Dbaj o to, by kontrole obejmowały należytą staranność wobec klientów, ustalanie beneficjentów rzeczywistych, prowadzenie dokumentacji, bieżące monitorowanie i raportowanie wewnętrzne.
- Weryfikuj i rozpatruj dużą liczbę alertów z monitorowania transakcji.
- Prowadź wzmożoną kontrolę klientów i kontrahentów wysokiego ryzyka oraz transakcji z użyciem aktywów fiducjarnych i cyfrowych.
- Korzystaj z analityki on-chain do oceny źródła środków i majątku.
- Przygotowuj zgłoszenia podejrzanych transakcji do FIU i wspieraj proces ich składania.
- Wspieraj wdrażanie klientów i okresowe przeglądy obejmujące KYB, beneficjentów rzeczywistych i wymogi dotyczące PEP.
- Weryfikuj klientów pod kątem list sankcyjnych ONZ, OFAC, UE i lokalnych oraz list PEP.
- Wdrażaj i prowadź procesy Travel Rule, w tym kontrolę kontrahentów VASP i procedury wymiany informacji.
- Prowadź szkolenia dotyczące AML, sankcji i ryzyk specyficznych dla kryptowalut.
- Wspieraj raportowanie do organów regulacyjnych, audytorów, zarządu i odpowiednich komitetów.
- Monitoruj zmiany regulacyjne i nadzorcze oraz oceniaj ich wpływ na działalność firmy.
- Prowadź informacje zarządcze i wskaźniki pokazujące skuteczność programu AML.
Wymagania
- Tytuł licencjata w dziedzinie prawa, finansów, rachunkowości, ekonomii, biznesu lub pokrewnej.
- Od roku do trzech lat praktycznego doświadczenia w AML, przestępczości finansowej lub zgodności w banku, instytucji finansowej, dostawcy usług płatniczych, firmie przekazującej środki lub firmie fintech regulowanej w Zimbabwe albo porównywalnej jurysdykcji.
- Dobra znajomość przepisów i regulacji AML obowiązujących w Zimbabwe, w tym ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i dochodów z przestępstw, systemu rejestracji VASP, obowiązków sprawozdawczych wobec FIU oraz standardów FATF stosowanych w Zimbabwe.
- Bezpośrednie doświadczenie w pracy z kryptowalutami lub aktywami cyfrowymi.
- Znajomość ryzyk związanych z VASP, analityki blockchain, weryfikacji portfeli i wdrażania Travel Rule.
- Wymagany certyfikat ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS).
- Znajomość języka angielskiego w mowie i piśmie na poziomie biznesowym.
- Miejsce zamieszkania w Zimbabwe i uprawnienie do pracy w tym kraju.
- Dodatkowe certyfikaty, takie jak CCAS, CCI, CFCS lub równoważne, będą atutem.
- Ukończone szkolenie AML lub warsztaty związane z FIU, Bankiem Rezerw Zimbabwe albo ESAAMLG będą atutem.
- Doświadczenie we współpracy z bankami, dostawcami usług płatniczych lub organami regulacyjnymi Zimbabwe, w tym bezpośrednie kontakty z FIU, będzie atutem.
- Znajomość narzędzi Chainalysis, TRM Labs lub Elliptic będzie atutem.
- Znajomość języka shona i/lub ndebele będzie atutem.
- Doświadczenie w płatnościach transgranicznych i usługach finansowych na rynkach wschodzących będzie atutem.
Benefity
- Konkurencyjne wynagrodzenie.
- Pełna opieka zdrowotna.
- Opcje na akcje dla wszystkich pracowników zatrudnionych w pełnym wymiarze godzin.
- W pełni zdalne środowisko pracy.
- Zasoby i wsparcie w zakresie nauki i rozwoju oraz samodzielność.
- Usługi wsparcia zdrowia psychicznego.
- Praca w globalnym, zróżnicowanym i wielokulturowym zespole.
- Wsparcie rozwoju zawodowego.
- Wsparcie dalszej edukacji i odnawiania certyfikatów.
- Bezpośredni mentoring ze strony Group MLRO.
- Możliwość współpracy z kadrą kierowniczą wyższego szczebla i zewnętrznymi interesariuszami.