Yellow Card App شركة تكنولوجيا مالية تعمل في أنحاء أفريقيا، وتبني بنية تحتية للعملات المستقرة والمدفوعات للشركات. تعمل في 20 دولة أفريقية، وتوفر بوابة مرخصة لتحويل العملات المحلية إلى العملات المستقرة ومنها، بما في ذلك USDT وUSDC وPYUSD. ويمكن للشركات استخدام واجهة Payments API وأداة Widget لدعم المعاملات والمدفوعات العابرة للحدود، فيما يساعد تكامل الأموال عبر الهاتف المحمول على ربط الأصول الرقمية بالأنظمة المالية المحلية.
مسؤول امتثال مكافحة غسل الأموال، زيمبابوي (عن بُعد)
قيادة الامتثال المحلي لمكافحة غسل الأموال لبنية Yellow Card التحتية للعملات المستقرة وعمليات مزودي خدمات الأصول الافتراضية في زيمبابوي. الإشراف على مراقبة المعاملات، والتواصل التنظيمي، وتنفيذ برنامج مكافحة غسل الأموال، وإعداد التقارير لوحدة الاستخبارات المالية.
الوصف
- قيادة الامتثال المحلي لمكافحة غسل الأموال والعمل بصفة مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال لدى Yellow Card Zimbabwe.
- تقديم الخبرة المحلية في قوانين مكافحة غسل الأموال في زيمبابوي وتوقعات الجهات الرقابية.
- تقديم الدعم اليومي للامتثال في بيئة تشغيلية ذات حجم معاملات مرتفع.
- تقديم المشورة إلى المسؤول الإقليمي للإبلاغ عن غسل الأموال بشأن التزامات زيمبابوي في مجال مكافحة غسل الأموال، وتوقعات مجموعة العمل المالي ومجموعة مكافحة غسل الأموال في شرق وجنوب أفريقيا، ومتطلبات مزودي خدمات الأصول الافتراضية.
- تحويل المستجدات التنظيمية إلى إرشادات عملية لفرق المنتجات والعمليات والتعامل مع العملاء والقيادة.
- بناء علاقات عمل مع وحدة الاستخبارات المالية، وبنك الاحتياطي في زيمبابوي، وهيئة الأوراق المالية والبورصات في زيمبابوي، وشركاء الخدمات المصرفية والمدفوعات، وغيرهم من الأطراف المعنية.
- العمل كجهة اتصال الامتثال المقيمة للتسجيلات والتجديدات والتقارير والتفتيش وطلبات المعلومات.
- المساعدة في تصميم برنامج مكافحة غسل الأموال وتنفيذه وتحسينه، بما يشمل السياسات والإجراءات وتقييم المخاطر ومنهجية تصنيف مخاطر العملاء.
- ضمان تناول الضوابط للعناية الواجبة بالعملاء، والملكية المستفيدة، وحفظ السجلات، والمراقبة المستمرة، والتقارير الداخلية.
- مراجعة عدد كبير من تنبيهات مراقبة المعاملات ومعالجتها.
- إجراء العناية الواجبة المعززة للعملاء والأطراف المقابلة والمعاملات بالعملات الورقية والأصول الرقمية عالية المخاطر.
- استخدام تحليلات سلسلة الكتل لتقييم مصدر الأموال ومصدر الثروة.
- إعداد تقارير المعاملات المشبوهة المقدمة إلى وحدة الاستخبارات المالية ودعمها.
- دعم إجراءات انضمام العملاء والمراجعات الدورية التي تشمل متطلبات التحقق من الشركات وملكية المستفيدين والأشخاص المعرضين سياسيًا.
- إجراء الفحص وفق قوائم العقوبات والأشخاص المعرضين سياسيًا التابعة للأمم المتحدة ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية والاتحاد الأوروبي والجهات المحلية.
- تنفيذ إجراءات قاعدة السفر وتشغيلها، بما يشمل العناية الواجبة بمزودي خدمات الأصول الافتراضية من الأطراف المقابلة وسير عمل تبادل المعلومات.
- تقديم التدريب على مكافحة غسل الأموال والعقوبات والمخاطر الخاصة بالعملات المشفرة.
- دعم إعداد التقارير المقدمة إلى الجهات التنظيمية والمدققين ومجلس الإدارة واللجان المعنية.
- متابعة المستجدات التنظيمية والرقابية وتقييم أثرها على الأعمال.
- الحفاظ على معلومات الإدارة ومؤشراتها بما يبرهن على فعالية برنامج مكافحة غسل الأموال.
المتطلبات
- درجة البكالوريوس في القانون أو التمويل أو المحاسبة أو الاقتصاد أو الأعمال أو مجال ذي صلة.
- خبرة عملية من سنة إلى ثلاث سنوات في مكافحة غسل الأموال أو الجرائم المالية أو الامتثال لدى بنك أو مؤسسة مالية أو مزود مدفوعات أو شركة تحويل أموال أو شركة تقنية مالية خاضعة للتنظيم في زيمبابوي أو ولاية قضائية مماثلة.
- معرفة عملية راسخة بقوانين وأنظمة مكافحة غسل الأموال في زيمبابوي، بما يشمل قانون غسل الأموال وعائدات الجريمة، ونظام تسجيل مزودي خدمات الأصول الافتراضية، والتزامات الإبلاغ لوحدة الاستخبارات المالية، ومعايير مجموعة العمل المالي المطبقة في زيمبابوي.
- خبرة مباشرة بالعملات المشفرة أو الأصول الرقمية.
- فهم للمخاطر الخاصة بمزودي خدمات الأصول الافتراضية، وتحليلات سلسلة الكتل، وفحص المحافظ، وتطبيق قاعدة السفر.
- يشترط الحصول على شهادة أخصائي معتمد في مكافحة غسل الأموال (CAMS) من جمعية أخصائيي مكافحة غسل الأموال المعتمدين (ACAMS).
- إتقان اللغة الإنجليزية تحدثًا وكتابة بمستوى مهني.
- الإقامة في زيمبابوي والحصول على تصريح للعمل فيها.
- تُعد الشهادات الإضافية مثل CCAS أو CCI أو CFCS أو ما يعادلها ميزة إضافية.
- تُعد الدورات التدريبية أو ورش العمل المكتملة في مكافحة غسل الأموال والمرتبطة بوحدة الاستخبارات المالية أو بنك الاحتياطي في زيمبابوي أو مجموعة مكافحة غسل الأموال في شرق وجنوب أفريقيا ميزة إضافية.
- تُعد الخبرة في العمل مع المصارف أو مزودي المدفوعات أو الجهات التنظيمية في زيمبابوي، بما في ذلك التواصل المباشر مع وحدة الاستخبارات المالية، ميزة إضافية.
- تُعد المعرفة بأدوات Chainalysis أو TRM Labs أو Elliptic ميزة إضافية.
- تُعد معرفة لغة الشونا و/أو النديبيلي ميزة إضافية.
- تُعد الخبرة في المدفوعات العابرة للحدود والخدمات المالية في الأسواق الناشئة ميزة إضافية.
المزايا
- تعويضات تنافسية.
- تغطية صحية جيدة.
- خيارات أسهم لجميع الموظفين بدوام كامل.
- بيئة عمل عن بُعد بالكامل.
- موارد ودعم واستقلالية للتعلم والتطوير.
- خدمات دعم الصحة النفسية.
- بيئة عمل ضمن فريق عالمي ومتنوع ومتعدد الثقافات.
- دعم التطوير المهني.
- دعم مواصلة التعليم وتجديد الشهادات المهنية.
- إرشاد مباشر من المسؤول الإقليمي للإبلاغ عن غسل الأموال.
- فرصة للتعامل مع القيادة العليا والأطراف الخارجية المعنية.