Yellow Card App — финтех-компания, работающая по всей Африке и создающая инфраструктуру для стейблкоинов и платежей для бизнеса. Компания работает в 20 африканских странах и предоставляет лицензированные решения для ввода и вывода средств, позволяющие конвертировать местную валюту в стейблкоины USDT, USDC и PYUSD и обратно. С помощью Payments API и виджета компании бизнес может проводить трансграничные транзакции и платежи, а интеграция с мобильными денежными сервисами связывает цифровые активы с местными финансовыми системами.
Специалист по AML-комплаенсу, Зимбабве (удалённо)
Руководите локальным AML-комплаенсом инфраструктуры стейблкоинов Yellow Card и операциями VASP в Зимбабве. Контролируйте мониторинг транзакций, взаимодействие с регуляторами, работу AML-программы и отчётность перед FIU.
Описание
- Руководите локальным AML-комплаенсом и выполняйте функции ответственного за сообщения об отмывании денег в Yellow Card Zimbabwe.
- Предоставляйте экспертные знания о законодательстве Зимбабве в сфере AML и ожиданиях надзорных органов.
- Оказывайте ежедневную поддержку по комплаенсу в условиях большого объёма операций.
- Консультируйте Group MLRO по обязательствам Зимбабве в сфере AML, требованиям FATF и ESAAMLG, а также требованиям к VASP.
- Преобразуйте изменения регулирования в практические рекомендации для команд продукта, операционной деятельности, работы с клиентами и руководства.
- Выстраивайте рабочие отношения с FIU, Резервным банком Зимбабве, Комиссией по ценным бумагам и биржам Зимбабве, банковскими и платёжными партнёрами и другими заинтересованными сторонами.
- Выступайте местным контактным лицом по комплаенсу при регистрации, продлении регистраций, отчётности, проверках и запросах информации.
- Помогайте разрабатывать, внедрять и совершенствовать AML-программу, включая политики, процедуры, оценку рисков и подход к присвоению клиентам уровней риска.
- Обеспечивайте, чтобы меры контроля охватывали проверку клиентов, установление бенефициарных владельцев, ведение записей, постоянный мониторинг и внутреннюю отчётность.
- Проверяйте и обрабатывайте большой объём предупреждений системы мониторинга транзакций.
- Проводите углублённую проверку клиентов и контрагентов с высоким уровнем риска, а также операций с фиатными и цифровыми активами.
- Используйте аналитику блокчейна для оценки источников средств и благосостояния.
- Готовьте сообщения о подозрительных транзакциях для FIU и оказывайте поддержку при их подаче.
- Поддерживайте подключение клиентов и периодические проверки, охватывающие KYB, бенефициарных владельцев и требования к PEP.
- Проверяйте данные по санкционным спискам ООН, OFAC, ЕС и местным спискам, а также по спискам PEP.
- Внедряйте и ведите процессы Travel Rule, включая проверку контрагентов VASP и обмен информацией.
- Проводите обучение по AML, санкциям и специфическим для криптоактивов рискам.
- Поддерживайте подготовку отчётности для регуляторов, аудиторов, совета директоров и соответствующих комитетов.
- Отслеживайте изменения в регулировании и надзоре и оценивайте их влияние на бизнес.
- Ведите управленческую информацию и показатели, демонстрирующие эффективность AML-программы.
Требования
- Степень бакалавра в области права, финансов, бухгалтерского учёта, экономики, бизнеса или смежной области.
- От одного до трёх лет практического опыта в сфере AML, финансовых преступлений или комплаенса в банке, финансовой организации, платёжном сервисе, компании денежных переводов или финтех-компании, регулируемой в Зимбабве или сопоставимой юрисдикции.
- Уверенное практическое знание законов и нормативных актов Зимбабве в сфере AML, включая Закон о борьбе с отмыванием денег и доходами от преступлений, режим регистрации VASP, обязанности по отчётности перед FIU и стандарты FATF в применении в Зимбабве.
- Непосредственный опыт работы с криптовалютами или цифровыми активами.
- Понимание специфических рисков VASP, аналитики блокчейна, проверки кошельков и внедрения Travel Rule.
- Обязателен сертификат ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS).
- Владение английским языком на уровне, достаточном для устного и письменного делового общения.
- Проживание в Зимбабве и разрешение на работу в стране.
- Дополнительные сертификаты, такие как CCAS, CCI, CFCS или эквивалентные, будут преимуществом.
- Завершённое обучение по AML или участие в семинарах, связанных с FIU, Резервным банком Зимбабве или ESAAMLG, будет преимуществом.
- Опыт взаимодействия с банками, платёжными сервисами или регуляторами Зимбабве, включая прямое взаимодействие с FIU, будет преимуществом.
- Знакомство с Chainalysis, TRM Labs или Elliptic будет преимуществом.
- Знание шона и/или ндебеле будет преимуществом.
- Опыт работы с трансграничными платежами и финансовыми услугами на развивающихся рынках будет преимуществом.
Преимущества
- Конкурентное вознаграждение.
- Полноценное медицинское страхование.
- Опционы на акции для всех сотрудников на полной ставке.
- Полностью удалённый формат работы.
- Ресурсы и поддержка для обучения и развития, а также самостоятельность в работе.
- Услуги поддержки психического здоровья.
- Работа в международной, разнообразной и мультикультурной команде.
- Поддержка профессионального развития.
- Поддержка продолжения обучения и продления сертификатов.
- Прямое наставничество со стороны Group MLRO.
- Взаимодействие с высшим руководством и внешними заинтересованными сторонами.