Yellow Card App er et panafrikansk fintechselskap som bygger infrastruktur for stablecoins og betalinger for bedrifter. Selskapet er virksomt i 20 afrikanske land og tilbyr en lisensiert løsning for å veksle mellom lokal valuta og stablecoins, blant annet USDT, USDC og PYUSD. Bedrifter kan bruke selskapets Payments API og widget til betalinger og transaksjoner på tvers av landegrenser. Integrasjon med mobile penger bidrar til å koble digitale eiendeler til lokale finansielle systemer.
AML-etterlevelsesansvarlig, Zimbabwe (fjernarbeid)
Lede Yellow Cards lokale AML-etterlevelse for stablecoin-infrastruktur og VASP-virksomhet i Zimbabwe. Få ansvar for transaksjonsovervåking, myndighetskontakt, AML-programmet og rapportering til FIU.
Beskrivelse
- Lede den lokale AML-etterlevelsen og fungere som rapporteringsansvarlig for hvitvasking hos Yellow Card Zimbabwe.
- Bidra med lokal ekspertise om Zimbabwes AML-lovgivning og tilsynsforventninger.
- Gi daglig støtte innen etterlevelse i en virksomhet med høyt transaksjonsvolum.
- Rådgive konsernets MLRO om Zimbabwes AML-forpliktelser, FATFs og ESAAMLGs forventninger samt VASP-krav.
- Omsette regelverksendringer til praktisk veiledning for produkt-, drifts-, kundevendte team og ledelsen.
- Bygge arbeidsrelasjoner med FIU, Zimbabwes sentralbank, Zimbabwes verdipapir- og børskommisjon, bank- og betalingspartnere samt andre interessenter.
- Være den lokale kontaktpersonen for etterlevelse ved registreringer, fornyelser, rapportering, inspeksjoner og informasjonsforespørsler.
- Bidra til å utforme, innføre og forbedre AML-programmet, inkludert retningslinjer, prosedyrer, risikovurdering og tilnærming til kunders risikoklassifisering.
- Sikre at kontrollene dekker kundekontroll, reelt eierskap, dokumentasjon, løpende overvåking og intern rapportering.
- Gå gjennom og håndtere et stort antall varsler fra transaksjonsovervåkingen.
- Gjennomføre forsterket kundekontroll av høyrisikokunder, motparter samt fiat- og transaksjoner med digitale eiendeler.
- Bruke blokkjedeanalyse til å vurdere midlenes opprinnelse og formuens opprinnelse.
- Forberede og støtte rapportering av mistenkelige transaksjoner til FIU.
- Støtte kundeonboarding og periodiske gjennomganger av KYB, reelt eierskap og PEP-krav.
- Gjennomføre screening mot FNs, OFACs, EUs og lokale sanksjonslister samt PEP-lister.
- Innføre og drifte Travel Rule-prosesser, inkludert kundekontroll av VASP-motparter og rutiner for informasjonsdeling.
- Holde opplæring om AML, sanksjoner og kryptospesifikke risikoer.
- Støtte rapportering til tilsynsmyndigheter, revisorer, styret og relevante komiteer.
- Følge utviklingen i regelverk og tilsyn og vurdere betydningen for virksomheten.
- Vedlikeholde styringsinformasjon og måltall som viser hvor effektivt AML-programmet er.
Krav
- Bachelorgrad i jus, finans, regnskap, økonomi, bedriftsøkonomi eller et beslektet fagområde.
- Ett til tre års praktisk erfaring med AML, økonomisk kriminalitet eller etterlevelse hos en bank, finansinstitusjon, betalingstjenesteleverandør, pengeoverføringsselskap eller fintechselskap under tilsyn i Zimbabwe eller en sammenlignbar jurisdiksjon.
- God arbeidskunnskap om Zimbabwes AML-lover og regler, inkludert Money Laundering and Proceeds of Crime Act, registreringsordningen for VASP-er, FIUs rapporteringsforpliktelser og FATF-standardene slik de anvendes i Zimbabwe.
- Direkte erfaring med krypto eller digitale eiendeler.
- Forståelse av VASP-spesifikke risikoer, blokkjedeanalyse, screening av lommebøker og implementering av Travel Rule.
- ACAMS-sertifiseringen Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS) er påkrevd.
- Engelsk på forretningsnivå, muntlig og skriftlig.
- Bosatt i Zimbabwe og ha rett til å arbeide der.
- Ytterligere sertifiseringer som CCAS, CCI, CFCS eller tilsvarende er en fordel.
- Gjennomført AML-opplæring eller workshops knyttet til FIU, Zimbabwes sentralbank eller ESAAMLG er en fordel.
- Erfaring med zimbabwiske banker, betalingstjenesteleverandører eller tilsynsmyndigheter, inkludert direkte kontakt med FIU, er en fordel.
- Kjennskap til Chainalysis, TRM Labs eller Elliptic er en fordel.
- Kunnskaper i shona og/eller ndebele er en fordel.
- Erfaring med grensekryssende betalinger og finansielle tjenester i fremvoksende markeder er en fordel.
Fordeler
- Konkurransedyktig lønn.
- Omfattende helsedekning.
- Aksjeopsjoner for alle heltidsansatte.
- Helhetlig fjernarbeidsordning.
- Ressurser, støtte og selvstendighet for læring og utvikling.
- Støtte for psykisk helse.
- Et globalt, mangfoldig og flerkulturelt teammiljø.
- Støtte til faglig utvikling.
- Støtte til videreutdanning og fornyelse av sertifiseringer.
- Direkte mentorstøtte fra konsernets MLRO.
- Innsikt i arbeidet med toppledelsen og eksterne interessenter.