Η Yellow Card App είναι εταιρεία χρηματοοικονομικής τεχνολογίας που δραστηριοποιείται σε όλη την Αφρική και αναπτύσσει υποδομές για stablecoins και πληρωμές για επιχειρήσεις. Παρουσία σε 20 αφρικανικές χώρες, παρέχει αδειοδοτημένη υπηρεσία μετατροπής τοπικών νομισμάτων σε stablecoins και αντίστροφα, συμπεριλαμβανομένων των USDT, USDC και PYUSD. Οι επιχειρήσεις μπορούν να χρησιμοποιούν το Payments API και το Widget της για διασυνοριακές συναλλαγές και πληρωμές, ενώ η ενσωμάτωση με υπηρεσίες πληρωμών μέσω κινητού βοηθά στη σύνδεση ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων με τα τοπικά χρηματοπιστωτικά συστήματα.
Υπεύθυνος Συμμόρφωσης κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες, Ζιμπάμπουε (Εξ αποστάσεως)
Ηγεσία της τοπικής συμμόρφωσης κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες για την υποδομή stablecoin και τις δραστηριότητες παρόχου υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων της Yellow Card στη Ζιμπάμπουε. Εποπτεία της παρακολούθησης συναλλαγών, των επαφών με τις ρυθμιστικές αρχές, της υλοποίησης του προγράμματος κατά της νομιμοποίησης εσόδων και της υποβολής αναφορών στη Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών.
Περιγραφή
- Ηγεσία της τοπικής συμμόρφωσης κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και άσκηση καθηκόντων υπευθύνου αναφορών για τη Yellow Card Zimbabwe.
- Παροχή τοπικής τεχνογνωσίας σχετικά με τη νομοθεσία της Ζιμπάμπουε κατά της νομιμοποίησης εσόδων και τις εποπτικές προσδοκίες.
- Παροχή καθημερινής υποστήριξης συμμόρφωσης σε περιβάλλον υψηλού λειτουργικού όγκου.
- Παροχή συμβουλών στον Όμιλο MLRO σχετικά με τις υποχρεώσεις της Ζιμπάμπουε για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων, τις προσδοκίες των FATF και ESAAMLG και τις απαιτήσεις για παρόχους υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων.
- Μετατροπή των κανονιστικών εξελίξεων σε πρακτικές οδηγίες για τις ομάδες προϊόντων, λειτουργιών, εξυπηρέτησης πελατών και διοίκησης.
- Ανάπτυξη εργασιακών σχέσεων με τη Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών, την Κεντρική Τράπεζα της Ζιμπάμπουε, την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς της Ζιμπάμπουε, τραπεζικούς συνεργάτες και συνεργάτες πληρωμών, καθώς και άλλους ενδιαφερόμενους φορείς.
- Άσκηση καθηκόντων τοπικού σημείου επικοινωνίας για θέματα συμμόρφωσης σχετικά με εγγραφές, ανανεώσεις, αναφορές, επιθεωρήσεις και αιτήματα πληροφοριών.
- Συμβολή στον σχεδιασμό, την εφαρμογή και τη βελτίωση του προγράμματος κατά της νομιμοποίησης εσόδων, συμπεριλαμβανομένων των πολιτικών, των διαδικασιών, της αξιολόγησης κινδύνων και της μεθόδου βαθμολόγησης κινδύνου πελατών.
- Διασφάλιση ότι οι έλεγχοι καλύπτουν τη δέουσα επιμέλεια πελατών, τους πραγματικούς δικαιούχους, την τήρηση αρχείων, τη συνεχή παρακολούθηση και την εσωτερική αναφορά.
- Εξέταση και διευθέτηση μεγάλου όγκου ειδοποιήσεων από την παρακολούθηση συναλλαγών.
- Διενέργεια ενισχυμένης δέουσας επιμέλειας για πελάτες υψηλού κινδύνου, αντισυμβαλλομένους και συναλλαγές σε παραστατικό νόμισμα και ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία.
- Χρήση αναλυτικών εργαλείων on-chain για την αξιολόγηση της προέλευσης κεφαλαίων και της προέλευσης περιουσίας.
- Προετοιμασία και υποστήριξη αναφορών ύποπτων συναλλαγών προς τη Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών.
- Υποστήριξη της ένταξης πελατών και των περιοδικών ελέγχων που καλύπτουν τις απαιτήσεις KYB, τους πραγματικούς δικαιούχους και τα πολιτικώς εκτεθειμένα πρόσωπα (PEP).
- Έλεγχος έναντι καταλόγων κυρώσεων και PEP του ΟΗΕ, του OFAC, της ΕΕ και τοπικών αρχών.
- Εφαρμογή και λειτουργία διαδικασιών του Κανόνα Ταξιδιού, συμπεριλαμβανομένης της δέουσας επιμέλειας αντισυμβαλλόμενων παρόχων υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων και των ροών εργασίας ανταλλαγής πληροφοριών.
- Παροχή εκπαίδευσης σχετικά με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων, τις κυρώσεις και τους ειδικούς κινδύνους των κρυπτονομισμάτων.
- Υποστήριξη της υποβολής αναφορών σε ρυθμιστικές αρχές, ελεγκτές, το Διοικητικό Συμβούλιο και αρμόδιες επιτροπές.
- Παρακολούθηση κανονιστικών και εποπτικών εξελίξεων και αξιολόγηση του επιχειρηματικού τους αντίκτυπου.
- Τήρηση πληροφοριών διοίκησης και μετρήσεων που καταδεικνύουν την αποτελεσματικότητα του προγράμματος κατά της νομιμοποίησης εσόδων.
Απαιτήσεις
- Πτυχίο νομικής, χρηματοοικονομικών, λογιστικής, οικονομικών, διοίκησης επιχειρήσεων ή συναφούς αντικειμένου.
- Ένα έως τρία έτη πρακτικής εμπειρίας στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων, στο οικονομικό έγκλημα ή στη συμμόρφωση σε τράπεζα, χρηματοπιστωτικό ίδρυμα, πάροχο πληρωμών, εταιρεία εμβασμάτων ή εταιρεία χρηματοοικονομικής τεχνολογίας που ρυθμίζεται στη Ζιμπάμπουε ή σε συγκρίσιμη δικαιοδοσία.
- Ισχυρή πρακτική γνώση των νόμων και κανονισμών της Ζιμπάμπουε κατά της νομιμοποίησης εσόδων, συμπεριλαμβανομένου του Νόμου περί Νομιμοποίησης Εσόδων και Προϊόντων Εγκλήματος, του καθεστώτος εγγραφής παρόχων υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων, των υποχρεώσεων αναφοράς στη Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών και των προτύπων FATF όπως εφαρμόζονται στη Ζιμπάμπουε.
- Άμεση εμπειρία με κρυπτονομίσματα ή ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία.
- Κατανόηση των ειδικών κινδύνων παρόχων υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων, της ανάλυσης blockchain, του ελέγχου πορτοφολιών και της εφαρμογής του Κανόνα Ταξιδιού.
- Απαιτείται πιστοποίηση Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS) της ACAMS.
- Επαγγελματικό επίπεδο προφορικής και γραπτής γνώσης της αγγλικής γλώσσας.
- Διαμονή στη Ζιμπάμπουε και άδεια εργασίας εκεί.
- Πρόσθετες πιστοποιήσεις όπως CCAS, CCI, CFCS ή ισοδύναμες αποτελούν πλεονέκτημα.
- Ολοκληρωμένη εκπαίδευση ή εργαστήρια κατά της νομιμοποίησης εσόδων που σχετίζονται με τη Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών, την Κεντρική Τράπεζα της Ζιμπάμπουε ή την ESAAMLG αποτελούν πλεονέκτημα.
- Εμπειρία συνεργασίας με τράπεζες, παρόχους πληρωμών ή ρυθμιστικές αρχές της Ζιμπάμπουε, συμπεριλαμβανομένης της άμεσης επαφής με τη Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών, αποτελεί πλεονέκτημα.
- Εξοικείωση με τα Chainalysis, TRM Labs ή Elliptic αποτελεί πλεονέκτημα.
- Γνώση Σόνα ή/και Ντεμπέλε αποτελεί πλεονέκτημα.
- Εμπειρία σε διασυνοριακές πληρωμές και χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες αναδυόμενων αγορών αποτελεί πλεονέκτημα.
Παροχές
- Ανταγωνιστικές αποδοχές.
- Ουσιαστική υγειονομική κάλυψη.
- Δικαιώματα προαίρεσης μετοχών για όλους τους εργαζομένους πλήρους απασχόλησης.
- Πλήρως εξ αποστάσεως περιβάλλον εργασίας.
- Πόροι μάθησης και ανάπτυξης, υποστήριξη και αυτονομία.
- Υπηρεσίες υποστήριξης ψυχικής υγείας.
- Περιβάλλον εργασίας με παγκόσμια, ποικιλόμορφη και πολυπολιτισμική ομάδα.
- Υποστήριξη επαγγελματικής ανάπτυξης.
- Υποστήριξη συνεχιζόμενης εκπαίδευσης και ανανέωσης πιστοποιήσεων.
- Άμεση καθοδήγηση από τον Όμιλο MLRO.
- Έκθεση σε ανώτερα στελέχη και εξωτερικούς ενδιαφερόμενους φορείς.