Yellow Card App — фінтех-компанія, що працює по всій Африці та створює інфраструктуру для стейблкоїнів і платежів для бізнесу. Компанія працює у 20 африканських країнах і надає ліцензовані рішення для введення та виведення коштів, які дають змогу конвертувати місцеву валюту у стейблкоїни USDT, USDC і PYUSD та навпаки. За допомогою Payments API і віджета компанії бізнес може здійснювати транскордонні транзакції та платежі, а інтеграція з мобільними грошовими сервісами поєднує цифрові активи з місцевими фінансовими системами.
Фахівець із AML-комплаєнсу, Зімбабве (віддалено)
Керуйте локальним AML-комплаєнсом інфраструктури стейблкоїнів Yellow Card та операціями VASP у Зімбабве. Контролюйте моніторинг транзакцій, взаємодію з регуляторами, реалізацію AML-програми та звітування перед FIU.
Опис
- Керуйте локальним AML-комплаєнсом і виконуйте функції відповідального за повідомлення про відмивання коштів у Yellow Card Zimbabwe.
- Надавайте експертні знання щодо законодавства Зімбабве у сфері AML та очікувань наглядових органів.
- Щодня надавайте підтримку з комплаєнсу в умовах великого обсягу операцій.
- Консультуйте Group MLRO щодо зобов’язань Зімбабве у сфері AML, вимог FATF та ESAAMLG, а також вимог до VASP.
- Перетворюйте зміни в регулюванні на практичні рекомендації для команд продукту, операційної діяльності, роботи з клієнтами та керівництва.
- Налагоджуйте робочі відносини з FIU, Резервним банком Зімбабве, Комісією з цінних паперів і бірж Зімбабве, банківськими та платіжними партнерами й іншими зацікавленими сторонами.
- Будьте місцевою контактною особою з комплаєнсу з питань реєстрацій, їх поновлення, звітності, перевірок і запитів інформації.
- Допомагайте розробляти, впроваджувати й удосконалювати AML-програму, зокрема її політики, процедури, оцінювання ризиків і підхід до визначення рівня ризику клієнтів.
- Забезпечуйте, щоб заходи контролю охоплювали перевірку клієнтів, встановлення бенефіціарних власників, ведення записів, постійний моніторинг і внутрішню звітність.
- Перевіряйте й опрацьовуйте значну кількість сповіщень системи моніторингу транзакцій.
- Проводьте поглиблену перевірку клієнтів і контрагентів із високим рівнем ризику, а також операцій із фіатними й цифровими активами.
- Використовуйте блокчейн-аналітику для оцінювання джерел коштів і статків.
- Готуйте повідомлення про підозрілі транзакції для FIU та підтримуйте їх подання.
- Підтримуйте підключення клієнтів і періодичні перевірки, що охоплюють KYB, бенефіціарних власників і вимоги щодо PEP.
- Перевіряйте дані за санкційними списками ООН, OFAC, ЄС і місцевими списками, а також за списками PEP.
- Впроваджуйте та ведіть процеси Travel Rule, зокрема перевірку контрагентів VASP і робочі процеси обміну інформацією.
- Проводьте навчання з AML, санкцій і специфічних для криптоактивів ризиків.
- Підтримуйте звітування перед регуляторами, аудиторами, радою директорів і відповідними комітетами.
- Відстежуйте зміни в регулюванні та нагляді й оцінюйте їхній вплив на бізнес.
- Ведіть управлінську інформацію та показники, що демонструють ефективність AML-програми.
Вимоги
- Ступінь бакалавра у сфері права, фінансів, бухгалтерського обліку, економіки, бізнесу або суміжній галузі.
- Від одного до трьох років практичного досвіду у сфері AML, фінансових злочинів або комплаєнсу в банку, фінансовій установі, платіжному сервісі, компанії грошових переказів чи фінтех-компанії, що регулюється в Зімбабве або зіставній юрисдикції.
- Ґрунтовне практичне знання законів і нормативних актів Зімбабве у сфері AML, зокрема Закону про боротьбу з відмиванням коштів і доходами від злочинів, режиму реєстрації VASP, обов’язків щодо звітування перед FIU та стандартів FATF у застосуванні в Зімбабве.
- Безпосередній досвід роботи з криптовалютами або цифровими активами.
- Розуміння специфічних ризиків VASP, блокчейн-аналітики, перевірки гаманців і впровадження Travel Rule.
- Обов’язкова сертифікація ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS).
- Володіння англійською мовою на рівні, достатньому для усного та письмового ділового спілкування.
- Проживання в Зімбабве та дозвіл на роботу в країні.
- Додаткові сертифікати, як-от CCAS, CCI, CFCS або еквівалентні, будуть перевагою.
- Завершене навчання з AML або участь у семінарах, пов’язаних із FIU, Резервним банком Зімбабве чи ESAAMLG, будуть перевагою.
- Досвід роботи з банками, платіжними сервісами або регуляторами Зімбабве, зокрема безпосередньої взаємодії з FIU, буде перевагою.
- Знайомство з Chainalysis, TRM Labs або Elliptic буде перевагою.
- Знання шона та/або ндебеле буде перевагою.
- Досвід роботи з транскордонними платежами та фінансовими послугами на ринках, що розвиваються, буде перевагою.
Переваги
- Конкурентна винагорода.
- Повноцінне медичне страхування.
- Опціони на акції для всіх штатних працівників.
- Повністю віддалений формат роботи.
- Ресурси й підтримка для навчання та розвитку, а також автономність у роботі.
- Послуги підтримки психічного здоров’я.
- Робота в міжнародній, різноманітній і мультикультурній команді.
- Підтримка професійного розвитку.
- Підтримка продовження освіти та поновлення сертифікацій.
- Безпосереднє наставництво від Group MLRO.
- Взаємодія з вищим керівництвом і зовнішніми зацікавленими сторонами.