Yellow Card App je panafrička fintech tvrtka koja gradi infrastrukturu za stablecoine i plaćanja za poduzeća. Posluje u 20 afričkih zemalja i pruža licencirano rješenje za pretvaranje lokalne valute u stablecoine i obratno, uključujući USDT, USDC i PYUSD. Poduzeća mogu koristiti njezin Payments API i widget za podršku prekograničnim transakcijama i plaćanjima, a integracija mobilnog novca povezuje digitalnu imovinu s lokalnim financijskim sustavima.
AML službenik za usklađenost, Zimbabve (rad na daljinu)
Vodite lokalnu AML usklađenost za Yellow Cardovu infrastrukturu stablecoina i VASP poslovanje u Zimbabveu. Nadzirite praćenje transakcija, regulatornu komunikaciju, provedbu AML programa i izvješćivanje FIU-a.
Opis
- Vodite lokalnu AML usklađenost i obavljajte dužnost službenika za prijavu pranja novca za Yellow Card Zimbabwe.
- Pružajte lokalno stručno znanje o zimbabveanskim AML zakonima i očekivanjima nadzornih tijela.
- Svakodnevno pružajte podršku za usklađenost u operativnom okruženju velikog opsega.
- Savjetujte grupnog MLRO-a o zimbabveanskim AML obvezama, očekivanjima FATF-a i ESAAMLG-a te zahtjevima za VASP-ove.
- Pretvarajte regulatorne promjene u praktične smjernice za timove za proizvode, operacije, rad sa strankama i rukovodstvo.
- Razvijajte radne odnose s FIU-om, Rezervnom bankom Zimbabvea, Komisijom za vrijednosne papire i burze Zimbabvea, bankarskim i platnim partnerima te drugim dionicima.
- Budite lokalna kontaktna osoba za usklađenost u vezi s registracijama, obnovama, izvješćivanjem, inspekcijama i zahtjevima za informacijama.
- Sudjelujte u osmišljavanju, provedbi i unapređenju AML programa, uključujući njegove politike, postupke, procjenu rizika i pristup određivanju rizičnosti stranaka.
- Osigurajte da kontrole obuhvaćaju dubinsku analizu stranaka, stvarno vlasništvo, vođenje evidencije, kontinuirano praćenje i interno izvješćivanje.
- Pregledavajte i rješavajte velik broj upozorenja sustava za praćenje transakcija.
- Provodite pojačanu dubinsku analizu visokorizičnih stranaka, drugih ugovornih strana te transakcija u fiat valutama i digitalnom imovinom.
- Analizom na lancu procjenjujte podrijetlo sredstava i imovine.
- Pripremajte prijave sumnjivih transakcija FIU-u i pružajte podršku pri njihovu podnošenju.
- Podržavajte uključivanje stranaka i periodične provjere koje obuhvaćaju KYB, stvarno vlasništvo i zahtjeve za PEP-ove.
- Provjeravajte stranke prema sankcijskim popisima UN-a, OFAC-a, EU-a i lokalnim popisima te popisima PEP-ova.
- Uspostavljajte i vodite procese Travel Rulea, uključujući dubinsku analizu partnerskih VASP-ova i tijekove razmjene informacija.
- Održavajte edukacije o AML-u, sankcijama i rizicima specifičnima za kriptoimovinu.
- Podržavajte izvješćivanje regulatorima, revizorima, upravnom odboru i relevantnim odborima.
- Pratite regulatorne i nadzorne promjene te procjenjujte njihov utjecaj na poslovanje.
- Vodite upravljačke informacije i pokazatelje koji dokazuju učinkovitost AML programa.
Zahtjevi
- Završen preddiplomski ili diplomski studij prava, financija, računovodstva, ekonomije, poslovanja ili srodnog područja.
- Jedna do tri godine praktičnog iskustva u AML-u, financijskom kriminalu ili usklađenosti u banci, financijskoj instituciji, platnom prometu, društvu za doznake ili fintech tvrtki reguliranoj u Zimbabveu ili usporedivoj jurisdikciji.
- Dobro poznavanje zimbabveanskih AML zakona i propisa, uključujući Zakon o pranju novca i prihodima od kaznenih djela, sustav registracije VASP-ova, obveze izvješćivanja FIU-u i standarde FATF-a koji se primjenjuju u Zimbabveu.
- Izravno iskustvo s kriptovalutama ili digitalnom imovinom.
- Razumijevanje rizika specifičnih za VASP-ove, analitike blockchaina, provjere novčanika i provedbe Travel Rulea.
- Obvezna je certifikacija ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS).
- Znanje engleskog jezika na poslovnoj razini u govoru i pismu.
- Prebivalište u Zimbabveu i odobrenje za rad u toj zemlji.
- Dodatne certifikacije kao što su CCAS, CCI, CFCS ili jednakovrijedne predstavljaju prednost.
- Prednost je završena AML edukacija ili radionice povezane s FIU-om, Rezervnom bankom Zimbabvea ili ESAAMLG-om.
- Prednost je iskustvo u radu sa zimbabveanskim bankama, pružateljima platnih usluga ili regulatorima, uključujući izravnu komunikaciju s FIU-om.
- Poznavanje alata Chainalysis, TRM Labs ili Elliptic predstavlja prednost.
- Poznavanje jezika shona i/ili ndebele predstavlja prednost.
- Iskustvo s prekograničnim plaćanjima i financijskim uslugama na tržištima u razvoju predstavlja prednost.
Pogodnosti
- Konkurentna naknada.
- Kvalitetno zdravstveno osiguranje.
- Dioničke opcije za sve zaposlenike s punim radnim vremenom.
- Potpuno udaljeno radno okruženje.
- Resursi za učenje i razvoj, podrška i samostalnost.
- Usluge podrške za mentalno zdravlje.
- Globalno, raznoliko i multikulturno radno okruženje.
- Podrška profesionalnom razvoju.
- Podrška za nastavak obrazovanja i obnavljanje certifikata.
- Izravno mentorstvo grupnog MLRO-a.
- Suradnja s višim rukovodstvom i vanjskim dionicima.