Yellow Card App یک شرکت فین‌تک پان‌آفریقایی است که زیرساخت استیبل‌کوین و پرداخت را برای کسب‌وکارها توسعه می‌دهد. این شرکت در ۲۰ کشور آفریقایی فعالیت دارد و برای تبدیل ارز محلی به استیبل‌کوین‌هایی از جمله USDT، USDC و PYUSD و تبدیل دوباره آن‌ها به ارز محلی، درگاه‌های ورودی و خروجی دارای مجوز ارائه می‌کند. کسب‌وکارها می‌توانند از Payments API و Widget آن برای پشتیبانی از تراکنش‌ها و پرداخت‌های فرامرزی استفاده کنند و یکپارچگی با پول موبایلی به اتصال دارایی‌های دیجیتال به نظام‌های مالی محلی کمک می‌کند.
مسئول تطبیق مبارزه با پول‌شویی، زیمبابوه (دورکار)
رهبری تطبیق محلی مبارزه با پول‌شویی برای زیرساخت استیبل‌کوین و فعالیت‌های VASP شرکت یلو کارت در زیمبابوه. نظارت بر پایش تراکنش‌ها، تعامل با نهادهای ناظر، اجرای برنامه و گزارش‌دهی به FIU.
توضیحات
- رهبری تطبیق محلی مبارزه با پول‌شویی در یلو کارت زیمبابوه و ایفای نقش مسئول گزارش‌دهی پول‌شویی.
- ارائه تخصص محلی درباره قوانین مبارزه با پول‌شویی زیمبابوه و انتظارات نهادهای ناظر.
- ارائه پشتیبانی روزانه تطبیق در محیطی با حجم عملیاتی بالا.
- مشاوره به MLRO گروه درباره تعهدات مبارزه با پول‌شویی زیمبابوه، انتظارات FATF و ESAAMLG و الزامات VASP.
- تبدیل تحولات مقرراتی به راهنمایی عملی برای تیم‌های محصول، عملیات، ارتباط با مشتری و رهبری.
- ایجاد روابط کاری با FIU، بانک مرکزی زیمبابوه، کمیسیون اوراق بهادار و بورس زیمبابوه، شرکای بانکی و پرداخت و سایر ذی‌نفعان.
- فعالیت به‌عنوان رابط محلی تطبیق برای ثبت‌نام‌ها، تمدیدها، گزارش‌دهی، بازرسی‌ها و درخواست‌های اطلاعات.
- کمک به طراحی، اجرا و بهبود برنامه مبارزه با پول‌شویی، شامل سیاست‌ها، رویه‌ها، ارزیابی ریسک و روش رتبه‌بندی ریسک مشتری.
- اطمینان از اینکه کنترل‌ها بررسی‌های لازم درباره مشتری، مالکیت ذی‌نفع واقعی، نگهداری سوابق، پایش مستمر و گزارش‌دهی داخلی را پوشش می‌دهند.
- بررسی و رسیدگی به شمار زیادی از هشدارهای پایش تراکنش.
- انجام بررسی‌های تکمیلی درباره مشتریان پرریسک، طرف‌های مقابل و تراکنش‌های ارز فیات و دارایی دیجیتال.
- استفاده از تحلیل‌های آن‌چین برای ارزیابی منشأ وجوه و منشأ ثروت.
- آماده‌سازی و پشتیبانی از گزارش تراکنش‌های مشکوک به FIU.
- پشتیبانی از پذیرش مشتری و بررسی‌های دوره‌ای درباره KYB، مالکیت ذی‌نفع واقعی و الزامات PEP.
- غربالگری در برابر فهرست‌های تحریم و PEP سازمان ملل، OFAC، اتحادیه اروپا و فهرست‌های محلی.
- اجرا و راه‌اندازی فرایندهای Travel Rule، از جمله بررسی لازم VASP طرف مقابل و گردش‌کارهای تبادل اطلاعات.
- ارائه آموزش درباره مبارزه با پول‌شویی، تحریم‌ها و ریسک‌های ویژه رمزارز.
- پشتیبانی از گزارش‌دهی به نهادهای ناظر، حسابرسان، هیئت‌مدیره و کمیته‌های مربوط.
- پایش تحولات مقرراتی و نظارتی و ارزیابی اثر آن‌ها بر کسب‌وکار.
- نگهداری اطلاعات مدیریتی و سنجه‌هایی که اثربخشی برنامه مبارزه با پول‌شویی را نشان می‌دهند.
شرایط لازم
- مدرک کارشناسی در حقوق، مالی، حسابداری، اقتصاد، بازرگانی یا رشته‌ای مرتبط.
- یک تا سه سال تجربه عملی در مبارزه با پول‌شویی، جرایم مالی یا تطبیق در بانک، مؤسسه مالی، ارائه‌دهنده خدمات پرداخت، شرکت حواله یا فین‌تک تحت نظارت در زیمبابوه یا حوزه قضایی مشابه.
- آشنایی عملی قوی با قوانین و مقررات مبارزه با پول‌شویی زیمبابوه، از جمله Money Laundering and Proceeds of Crime Act، نظام ثبت VASP، تعهدات گزارش‌دهی FIU و استانداردهای FATF در زیمبابوه.
- تجربه مستقیم در حوزه رمزارز یا دارایی‌های دیجیتال.
- درک ریسک‌های ویژه VASP، تحلیل بلاک‌چین، غربالگری کیف‌پول و اجرای Travel Rule.
- داشتن گواهی ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS) الزامی است.
- تسلط انگلیسی گفتاری و نوشتاری در سطح کاری.
- اقامت در زیمبابوه و مجوز کار در این کشور.
- گواهی‌های تکمیلی مانند CCAS، CCI، CFCS یا معادل آن‌ها مزیت محسوب می‌شوند.
- گذراندن آموزش یا کارگاه مبارزه با پول‌شویی مرتبط با FIU، بانک مرکزی زیمبابوه یا ESAAMLG مزیت محسوب می‌شود.
- تجربه کار با بانک‌ها، ارائه‌دهندگان خدمات پرداخت یا نهادهای ناظر زیمبابوه، از جمله تعامل مستقیم با FIU، مزیت محسوب می‌شود.
- آشنایی با Chainalysis، TRM Labs یا Elliptic مزیت محسوب می‌شود.
- دانش زبان شونا و/یا ندبله مزیت محسوب می‌شود.
- آشنایی با پرداخت‌های برون‌مرزی و خدمات مالی در بازارهای نوظهور مزیت محسوب می‌شود.
مزایا
- دستمزد رقابتی.
- پوشش درمانی مناسب.
- اختیار خرید سهام برای همه کارکنان تمام‌وقت.
- محیط کاری کاملاً دورکار.
- منابع و پشتیبانی برای یادگیری و رشد، همراه با استقلال عمل.
- خدمات پشتیبانی سلامت روان.
- محیط کاری جهانی، متنوع و چندفرهنگی.
- پشتیبانی از رشد حرفه‌ای.
- پشتیبانی برای ادامه تحصیل و تمدید گواهی‌نامه‌ها.
- مربی‌گری مستقیم از MLRO گروه.
- فرصت همکاری با مدیران ارشد و ذی‌نفعان بیرونی.