Yellow Card App on koko Afrikassa toimiva fintech-yritys, joka rakentaa yrityksille vakaavaluuttoihin ja maksamiseen liittyvää infrastruktuuria. Se toimii 20 Afrikan maassa ja tarjoaa lisensoidun palvelun, jonka kautta paikallisvaluuttaa voi vaihtaa vakaavaluutoiksi ja takaisin. Tuettuihin vakaavaluuttoihin kuuluvat USDT, USDC ja PYUSD. Yritykset voivat hyödyntää Payments API -rajapintaa ja Widgetiä rajat ylittäviin maksuihin ja rahansiirtoihin. Mobiilirahan integrointi yhdistää digitaaliset varat paikallisiin rahoitusjärjestelmiin.
AML-vaatimustenmukaisuudesta vastaava, Zimbabwe (etätyö)
Vastaa Yellow Cardin vakaavaluuttainfrastruktuurin ja virtuaalivarapalveluntarjoajan toiminnan paikallisesta AML-vaatimustenmukaisuudesta Zimbabwessa. Johda maksutapahtumien valvontaa, viranomaisyhteistyötä, AML-ohjelman toteutusta ja ilmoituksia rahanpesun selvittelykeskukselle.
Kuvaus
- Vastaa Yellow Card Zimbabwen paikallisesta AML-vaatimustenmukaisuudesta ja toimi rahanpesuilmoituksista vastaavana henkilönä.
- Tarjoa paikallista asiantuntemusta Zimbabwen rahanpesun torjuntaa koskevasta lainsäädännöstä ja valvontaviranomaisten odotuksista.
- Tarjoa päivittäistä vaatimustenmukaisuustukea vilkkaassa toimintaympäristössä.
- Neuvo konsernin rahanpesun selvittelyvastaavaa Zimbabwen rahanpesun torjuntaan liittyvissä velvoitteissa, FATF:n ja ESAAMLG:n odotuksissa sekä virtuaalivarapalveluntarjoajien vaatimuksissa.
- Muuta sääntelyn kehitys käytännön ohjeiksi tuote-, operatiivisille, asiakasrajapinnan ja johtoryhmän tiimeille.
- Rakenna toimivia yhteistyösuhteita rahanpesun selvittelykeskuksen, Zimbabwen keskuspankin, Zimbabwen arvopaperi- ja pörssikomission, pankki- ja maksukumppaneiden sekä muiden sidosryhmien kanssa.
- Toimi paikallisena vaatimustenmukaisuuden yhteyshenkilönä rekisteröinneissä, uusimisissa, raportoinnissa, tarkastuksissa ja tietopyynnöissä.
- Osallistu AML-ohjelman, sen käytäntöjen, menettelyjen, riskiarvion ja asiakasriskien luokittelun suunnitteluun, toteutukseen ja kehittämiseen.
- Varmista, että valvontatoimet kattavat asiakkaan tuntemisen, tosiasialliset edunsaajat, asiakirjojen säilyttämisen, jatkuvan seurannan ja sisäisen raportoinnin.
- Tarkastele ja käsittele suuri määrä maksutapahtumien seurantahälytyksiä.
- Tee tehostettu asiakkaan tunteminen korkean riskin asiakkaista, vastapuolista sekä fiat- ja digitaalisten varojen tapahtumista.
- Arvioi varojen alkuperää ja varallisuuden alkuperää lohkoketjuanalytiikan avulla.
- Valmistele epäilyttäviä liiketoimia koskevia ilmoituksia rahanpesun selvittelykeskukselle ja tue niiden toimittamista.
- Tue asiakkaiden käyttöönottoa ja määräaikaisia tarkasteluja, jotka kattavat yritysasiakkaan tuntemisen (KYB), tosiasialliset edunsaajat ja poliittisesti vaikutusvaltaisia henkilöitä (PEP) koskevat vaatimukset.
- Seulo YK:n, OFAC:n, EU:n ja paikallisia pakote- ja PEP-luetteloita vasten.
- Ota käyttöön ja ylläpidä matkustussääntöön (Travel Rule) liittyviä prosesseja, kuten vastapuolina olevien virtuaalivarapalveluntarjoajien tuntemista ja tiedonvaihdon työnkulkuja.
- Järjestä koulutusta rahanpesun torjunnasta, pakotteista ja kryptovaroihin liittyvistä riskeistä.
- Tue viranomaisille, tilintarkastajille, hallitukselle ja asianomaisille valiokunnille tehtävää raportointia.
- Seuraa sääntelyn ja valvonnan kehitystä ja arvioi sen vaikutuksia liiketoimintaan.
- Ylläpidä johdon raportointitietoja ja mittareita, jotka osoittavat AML-ohjelman tehokkuuden.
Vaatimukset
- Oikeustieteen, rahoituksen, laskentatoimen, taloustieteen, liiketalouden tai vastaavan alan kandidaatin tutkinto.
- Yhdestä kolmeen vuotta käytännön kokemusta rahanpesun torjunnasta, talousrikollisuudesta tai vaatimustenmukaisuudesta pankissa, rahoituslaitoksessa, maksupalveluntarjoajalla, rahansiirtoyrityksessä tai Zimbabwessa tai vastaavalla lainkäyttöalueella säännellyssä finanssiteknologiayrityksessä.
- Vahva käytännön tuntemus Zimbabwen rahanpesun torjuntaa koskevista laeista ja määräyksistä, mukaan lukien rahanpesua ja rikoshyödyn tuottoja koskeva laki (Money Laundering and Proceeds of Crime Act), virtuaalivarapalveluntarjoajien rekisteröintijärjestelmä, rahanpesun selvittelykeskukselle tehtävää ilmoittamista koskevat velvoitteet sekä Zimbabwessa sovellettavat FATF-standardit.
- Suoraa kokemusta kryptovaroista tai digitaalisista varoista.
- Ymmärrystä virtuaalivarapalveluntarjoajien erityisriskeistä, lohkoketjuanalytiikasta, lompakoiden seulonnasta ja matkustussäännön toimeenpanosta.
- ACAMS:n Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS) -sertifiointi on pakollinen.
- Englannin suullinen ja kirjallinen taito työskentelytasolla.
- Asuminen Zimbabwessa ja oikeus työskennellä siellä.
- CCAS-, CCI-, CFCS- tai vastaava lisäsertifiointi katsotaan eduksi.
- Rahanpesun selvittelykeskuksen, Zimbabwen keskuspankin tai ESAAMLG:n AML-koulutukset tai työpajat katsotaan eduksi.
- Kokemus työskentelystä zimbabwelaisten pankkien, maksupalveluntarjoajien tai valvontaviranomaisten kanssa, mukaan lukien suora yhteydenpito rahanpesun selvittelykeskukseen, katsotaan eduksi.
- Chainalysis-, TRM Labs- tai Elliptic-työkalujen tuntemus katsotaan eduksi.
- Shonan ja/tai ndebelen kielen taito katsotaan eduksi.
- Kokemus rajat ylittävistä maksuista ja kehittyvien markkinoiden rahoituspalveluista katsotaan eduksi.
Edut
- Kilpailukykyinen palkkaus.
- Kattava terveydenhuolto.
- Osakeoptioita kaikille kokoaikaisille työntekijöille.
- Täysin etänä tehtävä työ.
- Oppimis- ja kehittymisresursseja, tukea ja itsenäisyyttä työssä.
- Mielenterveyspalvelut.
- Kansainvälinen, monimuotoinen ja monikulttuurinen työyhteisö.
- Tukea ammatilliseen kehittymiseen.
- Tukea jatkokoulutukseen ja sertifiointien uusimiseen.
- Suoraa mentorointia konsernin rahanpesun selvittelyvastaavalta.
- Mahdollisuus työskennellä ylimmän johdon ja ulkoisten sidosryhmien kanssa.