Yellow Card App là công ty công nghệ tài chính hoạt động trên khắp châu Phi, xây dựng hạ tầng stablecoin và thanh toán cho doanh nghiệp. Hoạt động tại 20 quốc gia châu Phi, công ty cung cấp dịch vụ được cấp phép để chuyển đổi giữa tiền tệ địa phương và các stablecoin như USDT, USDC và PYUSD. Doanh nghiệp có thể sử dụng Payments API và Widget để hỗ trợ giao dịch và thanh toán xuyên biên giới; tích hợp tiền di động giúp kết nối tài sản số với hệ thống tài chính địa phương.
Chuyên viên tuân thủ AML, Zimbabwe (Từ xa)
Phụ trách tuân thủ AML tại địa phương cho hạ tầng stablecoin và hoạt động VASP của Yellow Card tại Zimbabwe. Giám sát việc theo dõi giao dịch, làm việc với cơ quan quản lý, triển khai chương trình AML và báo cáo cho FIU.
Mô tả
- Phụ trách tuân thủ AML tại địa phương và đảm nhiệm vai trò cán bộ báo cáo rửa tiền cho Yellow Card Zimbabwe.
- Cung cấp chuyên môn tại Zimbabwe về luật AML và kỳ vọng giám sát của nước này.
- Hỗ trợ tuân thủ hằng ngày trong môi trường vận hành có khối lượng công việc lớn.
- Tư vấn cho MLRO của Tập đoàn về nghĩa vụ AML tại Zimbabwe, kỳ vọng của FATF và ESAAMLG, cũng như các yêu cầu đối với VASP.
- Chuyển các diễn biến về quy định thành hướng dẫn thực tế cho các nhóm sản phẩm, vận hành, chăm sóc khách hàng và lãnh đạo.
- Xây dựng quan hệ phối hợp với FIU, Ngân hàng Dự trữ Zimbabwe, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Zimbabwe, các đối tác ngân hàng và thanh toán cùng các bên liên quan khác.
- Làm đầu mối tuân thủ thường trú về đăng ký, gia hạn, báo cáo, thanh tra và yêu cầu cung cấp thông tin.
- Hỗ trợ thiết kế, triển khai và cải tiến chương trình AML, bao gồm chính sách, quy trình, đánh giá rủi ro và phương pháp xếp hạng rủi ro khách hàng.
- Đảm bảo các biện pháp kiểm soát bao quát việc thẩm định khách hàng, xác định chủ sở hữu hưởng lợi, lưu trữ hồ sơ, giám sát liên tục và báo cáo nội bộ.
- Rà soát và xử lý số lượng lớn cảnh báo giám sát giao dịch.
- Thực hiện thẩm định tăng cường đối với khách hàng, đối tác có rủi ro cao và các giao dịch tiền pháp định cũng như tài sản số.
- Sử dụng phân tích trên chuỗi để đánh giá nguồn tiền và nguồn tài sản.
- Chuẩn bị và hỗ trợ gửi báo cáo giao dịch đáng ngờ cho FIU.
- Hỗ trợ tiếp nhận khách hàng và rà soát định kỳ, bao gồm các yêu cầu về KYB, chủ sở hữu hưởng lợi và PEP.
- Sàng lọc theo danh sách trừng phạt và PEP của Liên Hợp Quốc, OFAC, EU và địa phương.
- Triển khai và vận hành các quy trình theo Travel Rule, bao gồm thẩm định VASP đối tác và quy trình chia sẻ thông tin.
- Đào tạo về AML, trừng phạt và các rủi ro đặc thù của tiền mã hóa.
- Hỗ trợ báo cáo cho cơ quan quản lý, kiểm toán viên, Hội đồng quản trị và các ủy ban liên quan.
- Theo dõi diễn biến về quy định và giám sát, đồng thời đánh giá tác động đến hoạt động kinh doanh.
- Duy trì thông tin quản trị và các chỉ số thể hiện hiệu quả của chương trình AML.
Yêu cầu
- Có bằng cử nhân luật, tài chính, kế toán, kinh tế, kinh doanh hoặc ngành liên quan.
- Có từ một đến ba năm kinh nghiệm thực tế về AML, tội phạm tài chính hoặc tuân thủ tại ngân hàng, tổ chức tài chính, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán, công ty chuyển tiền hoặc công ty fintech được quản lý tại Zimbabwe hoặc khu vực pháp lý tương đương.
- Hiểu biết chuyên sâu về luật và quy định AML của Zimbabwe, bao gồm Đạo luật Chống rửa tiền và Tiền thu được từ Tội phạm, chế độ đăng ký VASP, nghĩa vụ báo cáo cho FIU và các tiêu chuẩn FATF được áp dụng tại Zimbabwe.
- Có kinh nghiệm trực tiếp về tiền mã hóa hoặc tài sản số.
- Hiểu các rủi ro đặc thù của VASP, phân tích blockchain, sàng lọc ví và triển khai Travel Rule.
- Bắt buộc có chứng chỉ Chuyên gia Chống rửa tiền được chứng nhận (CAMS) của ACAMS.
- Có khả năng sử dụng tiếng Anh ở trình độ nghiệp vụ, cả nói và viết.
- Cư trú tại Zimbabwe và được phép làm việc tại đó.
- Các chứng chỉ bổ sung như CCAS, CCI, CFCS hoặc tương đương là một lợi thế.
- Đã hoàn thành khóa đào tạo hoặc hội thảo về AML liên quan đến FIU, Ngân hàng Dự trữ Zimbabwe hoặc ESAAMLG là một lợi thế.
- Có kinh nghiệm làm việc với ngân hàng, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán hoặc cơ quan quản lý tại Zimbabwe, bao gồm trao đổi trực tiếp với FIU, là một lợi thế.
- Quen thuộc với Chainalysis, TRM Labs hoặc Elliptic là một lợi thế.
- Biết tiếng Shona và/hoặc Ndebele là một lợi thế.
- Có kinh nghiệm về thanh toán xuyên biên giới và dịch vụ tài chính tại các thị trường mới nổi là một lợi thế.
Phúc lợi
- Mức đãi ngộ cạnh tranh.
- Chế độ bảo hiểm sức khỏe thiết thực.
- Quyền chọn cổ phiếu dành cho toàn bộ nhân viên toàn thời gian.
- Môi trường làm việc hoàn toàn từ xa.
- Nguồn lực, hỗ trợ và quyền tự chủ để học tập và phát triển.
- Dịch vụ hỗ trợ sức khỏe tinh thần.
- Môi trường làm việc cùng đội ngũ toàn cầu, đa dạng và đa văn hóa.
- Hỗ trợ phát triển nghề nghiệp.
- Hỗ trợ học tập liên tục và gia hạn chứng chỉ.
- Được MLRO của Tập đoàn hướng dẫn trực tiếp.
- Cơ hội làm việc với lãnh đạo cấp cao và các bên liên quan bên ngoài.