A Yellow Card App egy pánafrikai fintech vállalat, amely stabilcoin- és fizetési infrastruktúrát fejleszt vállalkozások számára. A 20 afrikai országban működő vállalat engedéllyel rendelkező be- és kilépési lehetőséget biztosít a helyi pénznemek, valamint a stabilcoinok – köztük az USDT, az USDC és a PYUSD – közötti átváltáshoz. A vállalkozások a Payments API és a Widget segítségével támogathatják a határokon átnyúló tranzakciókat és fizetéseket, a mobilpénz-integráció pedig összekapcsolja a digitális eszközöket a helyi pénzügyi rendszerekkel.
AML megfelelési tisztviselő, Zimbabwe (távmunka)
Irányítsa a Yellow Card stablecoin-infrastruktúrájának és zimbabwei VASP-működésének helyi AML-megfelelését. Felügyelje a tranzakciófigyelést, a hatósági kapcsolattartást, az AML-programot és a FIU-jelentéseket.
Leírás
- Irányítsa a Yellow Card Zimbabwe helyi AML-megfelelési tevékenységét, és lássa el a pénzmosás-bejelentési tisztviselő feladatait.
- Biztosítson helyi szakértelmet a zimbabwei AML-jogszabályok és a felügyeleti elvárások terén.
- Nyújtson napi megfelelési támogatást nagy forgalmú működési környezetben.
- Adjon tanácsot a csoport MLRO-jának a zimbabwei AML-kötelezettségekről, a FATF és az ESAAMLG elvárásairól, valamint a VASP-követelményekről.
- Alakítsa a szabályozási változásokat a termék-, operációs, ügyfélkapcsolati és vezetői csapatok számára gyakorlati útmutatássá.
- Építsen munkakapcsolatokat a FIU-val, a Zimbabwei Tartalékbankkal, a Zimbabwei Értékpapír- és Tőzsdefelügyelettel, banki és fizetési partnerekkel, valamint más érintettekkel.
- Legyen helyi megfelelési kapcsolattartó a regisztrációk, megújítások, jelentések, ellenőrzések és adatkérések ügyében.
- Működjön közre az AML-program kialakításában, bevezetésében és fejlesztésében, beleértve annak szabályzatait, eljárásait, kockázatértékelését és ügyfél-kockázati besorolási módszerét.
- Gondoskodjon arról, hogy a kontrollok kiterjedjenek az ügyfél-átvilágításra, a tényleges tulajdonosokra, a nyilvántartások vezetésére, a folyamatos monitorozásra és a belső jelentésekre.
- Vizsgálja ki és zárja le a nagy számban érkező tranzakciófigyelési riasztásokat.
- Végezzen fokozott átvilágítást a magas kockázatú ügyfeleknél, partnereknél, valamint a fiat- és digitáliseszköz-tranzakcióknál.
- Használjon láncon belüli elemzést a pénz- és vagyonforrás értékeléséhez.
- Készítse elő és támogassa a FIU-nak szóló gyanús tranzakciós bejelentéseket.
- Támogassa az ügyfélbeléptetést és az időszakos felülvizsgálatokat, különös tekintettel a KYB-re, a tényleges tulajdonosokra és a PEP-követelményekre.
- Végezzen szűrést az ENSZ, az OFAC, az EU és a helyi szankciós, valamint PEP-listák alapján.
- Vezesse be és működtesse az Utazási Szabályhoz kapcsolódó folyamatokat, beleértve a partner VASP-k átvilágítását és az információmegosztási munkafolyamatokat.
- Tartson képzéseket az AML-ről, a szankciókról és a kriptovalutákhoz kapcsolódó kockázatokról.
- Támogassa a szabályozóknak, auditoroknak, az igazgatóságnak és az illetékes bizottságoknak készülő jelentéseket.
- Kövesse a szabályozási és felügyeleti fejleményeket, és értékelje azok üzleti hatását.
- Vezessen olyan vezetői információkat és mérőszámokat, amelyek bemutatják az AML-program eredményességét.
Követelmények
- Jogi, pénzügyi, számviteli, közgazdasági, üzleti vagy kapcsolódó területen szerzett alapdiploma.
- Egy-három év gyakorlati AML-, pénzügyi bűnözés elleni vagy megfelelési tapasztalat banknál, pénzügyi intézménynél, fizetési szolgáltatónál, pénzátutalási vállalatnál vagy Zimbabwéban, illetve hasonló joghatóságban szabályozott fintechcégnél.
- Alapos gyakorlati ismeretek a zimbabwei AML-törvényekről és szabályozásról, beleértve a pénzmosásról és a bűncselekményből származó bevételekről szóló törvényt, a VASP-regisztrációs rendszert, a FIU felé fennálló jelentési kötelezettségeket és a Zimbabwéban alkalmazott FATF-standardokat.
- Közvetlen tapasztalat kriptovalutákkal vagy digitális eszközökkel.
- A VASP-kre jellemző kockázatok, a blokkláncelemzés, a tárcaszűrés és az Utazási Szabály bevezetésének ismerete.
- Az ACAMS pénzmosás elleni szakértői (CAMS) tanúsítványa kötelező.
- Üzleti szintű szóbeli és írásbeli angoltudás.
- Zimbabwéban való lakóhely és ottani munkavállalási jogosultság.
- A CCAS, CCI, CFCS vagy azzal egyenértékű további tanúsítványok előnyt jelentenek.
- A FIU-hoz, a Zimbabwei Tartalékbankhoz vagy az ESAAMLG-hez kapcsolódó AML-képzés vagy műhelymunka elvégzése előnyt jelent.
- Zimbabwei bankokkal, fizetési szolgáltatókkal vagy szabályozókkal szerzett tapasztalat, beleértve a közvetlen FIU-kapcsolattartást, előnyt jelent.
- A Chainalysis, a TRM Labs vagy az Elliptic ismerete előnyt jelent.
- A shona és/vagy ndebele nyelv ismerete előnyt jelent.
- Határokon átnyúló fizetési szolgáltatásokkal és feltörekvő piacok pénzügyi szolgáltatásaival kapcsolatos tapasztalat előnyt jelent.
Juttatások
- Versenyképes javadalmazás.
- Érdemi egészségügyi ellátás.
- Részvényopció minden teljes munkaidős munkatársnak.
- Teljesen távoli munkavégzés.
- Tanulási és fejlődési források, támogatás és önállóság.
- Mentális egészségügyi támogatás.
- Globális, sokszínű és multikulturális csapat.
- Szakmai fejlődési támogatás.
- Támogatás a továbbképzéshez és a tanúsítványok megújításához.
- Közvetlen mentorálás a csoport MLRO-jától.
- Rálátás a felső vezetés és a külső érintettek munkájára.