Yellow Card App היא חברת פינטק הפועלת ברחבי אפריקה ובונה תשתיות למטבעות יציבים ולתשלומים עבור עסקים. החברה פועלת ב-20 מדינות באפריקה ומספקת שירות מורשה להמרת מטבע מקומי למטבעות יציבים ומהם, ובהם USDT, USDC ו-PYUSD. עסקים יכולים להשתמש ב-Payments API וב-Widget שלה כדי לתמוך בעסקאות ובתשלומים חוצי גבולות, ושילוב עם שירותי כסף ניידים מסייע לחבר נכסים דיגיטליים למערכות פיננסיות מקומיות.
קצין ציות למניעת הלבנת הון, זימבבואה (עבודה מרחוק)
הובלת הציות המקומי בתחום מניעת הלבנת הון עבור תשתית המטבעות היציבים ופעילות ספק שירותי הנכסים הווירטואליים של Yellow Card בזימבבואה. פיקוח על ניטור עסקאות, קשר עם רגולטורים, יישום תוכנית מניעת הלבנת הון ודיווח ליחידת המודיעין הפיננסי.
תיאור
- הובלת הציות המקומי בתחום מניעת הלבנת הון ושמש כקצין הדיווח על הלבנת הון של Yellow Card Zimbabwe.
- מתן מומחיות מקומית בדיני מניעת הלבנת הון בזימבבואה ובציפיות הפיקוח.
- מתן תמיכת ציות יומיומית בסביבה תפעולית עתירת פעילות.
- ייעוץ לקצין הדיווח הקבוצתי על הלבנת הון בנוגע לחובות זימבבואה בתחום מניעת הלבנת הון, לציפיות FATF ו-ESAAMLG ולדרישות מספקי שירותי נכסים וירטואליים.
- הפיכת התפתחויות רגולטוריות להנחיות מעשיות לצוותי המוצר, התפעול, השירות ללקוחות וההנהלה.
- בניית קשרי עבודה עם יחידת המודיעין הפיננסי, הבנק המרכזי של זימבבואה, רשות ניירות הערך והבורסה של זימבבואה, שותפי בנקאות ותשלומים ובעלי עניין נוספים.
- שמש כאיש קשר מקומי לענייני ציות עבור רישומים, חידושים, דיווחים, בדיקות ובקשות מידע.
- סיוע בתכנון תוכנית מניעת הלבנת הון, ביישומה ובשיפורה, לרבות המדיניות, הנהלים, הערכת הסיכונים ושיטת דירוג סיכוני הלקוחות.
- הבטחת מענה של הבקרות לבדיקת נאותות לקוחות, בעלות מוטבת, שמירת רשומות, ניטור מתמשך ודיווח פנימי.
- סקירה וטיפול במספר רב של התרעות ניטור עסקאות.
- ביצוע בדיקת נאותות מוגברת ללקוחות בסיכון גבוה, לצדדים נגדיים ולעסקאות במטבע פיאט ובנכסים דיגיטליים.
- שימוש בניתוח נתונים בשרשרת כדי להעריך את מקור הכספים ואת מקור העושר.
- הכנה ותמיכה בהגשת דיווחים על עסקאות חשודות ליחידת המודיעין הפיננסי.
- תמיכה בקליטת לקוחות ובבדיקות תקופתיות הכוללות דרישות KYB, בעלות מוטבת ואנשים חשופים פוליטית (PEP).
- בדיקה מול רשימות סנקציות ואנשים חשופים פוליטית של האו״ם, OFAC, האיחוד האירופי ורשויות מקומיות.
- יישום והפעלה של תהליכי כלל הנסיעה, לרבות בדיקת נאותות לספקי שירותי נכסים וירטואליים נגדיים ותהליכי שיתוף מידע.
- העברת הדרכות בנושא מניעת הלבנת הון, סנקציות וסיכונים ייחודיים לקריפטו.
- תמיכה בדיווח לרגולטורים, למבקרים, לדירקטוריון ולוועדות הרלוונטיות.
- מעקב אחר התפתחויות רגולטוריות ופיקוחיות והערכת השפעתן על העסק.
- ניהול מידע ניהולי ומדדים המדגימים את יעילות תוכנית מניעת הלבנת ההון.
דרישות
- תואר ראשון במשפטים, מימון, חשבונאות, כלכלה, מנהל עסקים או תחום קשור.
- ניסיון מעשי של שנה עד שלוש שנים במניעת הלבנת הון, פשיעה פיננסית או ציות בבנק, במוסד פיננסי, בספק תשלומים, בחברת העברות כספים או בחברת פינטק המפוקחת בזימבבואה או בתחום שיפוט דומה.
- היכרות מעשית מעמיקה עם חוקי ותקנות מניעת הלבנת הון בזימבבואה, לרבות חוק הלבנת הון ותמורת פשע, משטר רישום ספקי שירותי נכסים וירטואליים, חובות דיווח ליחידת המודיעין הפיננסי ותקני FATF כפי שהם מיושמים בזימבבואה.
- ניסיון ישיר בתחום הקריפטו או הנכסים הדיגיטליים.
- הבנת סיכונים ייחודיים לספקי שירותי נכסים וירטואליים, ניתוח בלוקצ'יין, בדיקת ארנקים והטמעת כלל הנסיעה.
- נדרשת הסמכת מומחה מוסמך למניעת הלבנת הון (CAMS) של ACAMS.
- שליטה באנגלית מדוברת וכתובה ברמה עסקית.
- מגורים בזימבבואה ואישור עבודה בה.
- הסמכות נוספות כגון CCAS, CCI, CFCS או שוות ערך הן יתרון.
- השלמת הדרכות או סדנאות בנושא מניעת הלבנת הון הקשורות ליחידת המודיעין הפיננסי, לבנק המרכזי של זימבבואה או ל-ESAAMLG היא יתרון.
- ניסיון בעבודה עם בנקים, ספקי תשלומים או רגולטורים בזימבבואה, לרבות קשר ישיר עם יחידת המודיעין הפיננסי, הוא יתרון.
- היכרות עם Chainalysis, TRM Labs או Elliptic היא יתרון.
- ידיעת שונה ו/או נדבלה היא יתרון.
- ניסיון בתשלומים חוצי גבולות ובשירותים פיננסיים בשווקים מתפתחים הוא יתרון.
הטבות
- תגמול תחרותי.
- כיסוי בריאות משמעותי.
- אופציות למניות לכל העובדים במשרה מלאה.
- סביבת עבודה מרחוק לחלוטין.
- משאבי למידה ופיתוח, תמיכה ואוטונומיה.
- שירותי תמיכה בבריאות הנפש.
- סביבת עבודה בצוות גלובלי, מגוון ורב-תרבותי.
- תמיכה בפיתוח מקצועי.
- תמיכה בהמשך לימודים ובחידוש הסמכות.
- חניכה ישירה מקצין הדיווח הקבוצתי על הלבנת הון.
- חשיפה להנהלה הבכירה ולבעלי עניין חיצוניים.