A Yellow Card App é uma empresa panafricana de fintech que desenvolve infraestrutura de pagamentos e stablecoins para empresas. Presente em 20 países africanos, oferece uma plataforma licenciada para converter moeda local em stablecoins, como USDT, USDC e PYUSD, e vice-versa. As empresas podem usar sua API de pagamentos e seu widget para realizar transações e pagamentos internacionais; a integração com dinheiro móvel ajuda a conectar ativos digitais aos sistemas financeiros locais.
Responsável por Compliance AML, Zimbábue (remoto)
Lidere o compliance local de AML para a infraestrutura de stablecoins e as operações VASP da Yellow Card no Zimbábue. Supervisione o monitoramento de transações, o relacionamento com reguladores, a execução do programa AML e os reportes à FIU.
Descrição
- Lidere o compliance local de AML e atue como responsável por reportes de operações suspeitas da Yellow Card Zimbabwe.
- Ofereça conhecimento local sobre a legislação AML do Zimbábue e as expectativas de supervisão.
- Preste suporte diário de compliance em um ambiente operacional de alto volume.
- Oriente o MLRO do grupo sobre as obrigações AML do Zimbábue, as expectativas do GAFI e da ESAAMLG e os requisitos aplicáveis a VASPs.
- Transforme mudanças regulatórias em orientações práticas para as equipes de produto, operações, atendimento ao cliente e liderança.
- Construa relações de trabalho com a FIU, o Banco da Reserva do Zimbábue, a Comissão de Valores Mobiliários do Zimbábue, parceiros bancários e de pagamentos e outras partes interessadas.
- Atue como contato local de compliance para registros, renovações, reportes, inspeções e solicitações de informações.
- Ajude a criar, implementar e aprimorar o programa AML, incluindo políticas, procedimentos, avaliação de riscos e abordagem de classificação de risco de clientes.
- Garanta que os controles contemplem diligência devida de clientes, beneficiários finais, manutenção de registros, monitoramento contínuo e reportes internos.
- Analise e resolva um alto volume de alertas de monitoramento de transações.
- Realize diligência devida reforçada sobre clientes e contrapartes de alto risco e transações em moeda fiduciária e ativos digitais.
- Use análises on-chain para avaliar a origem dos recursos e do patrimônio.
- Prepare e apoie reportes de transações suspeitas à FIU.
- Apoie a integração de clientes e as revisões periódicas relacionadas a KYB, beneficiários finais e requisitos de PEP.
- Faça verificações nas listas de sanções e PEP da ONU, OFAC, UE e locais.
- Implemente e opere processos da Travel Rule, incluindo diligência devida de VASPs contrapartes e fluxos de trabalho para compartilhamento de informações.
- Ministre treinamentos sobre AML, sanções e riscos específicos de criptoativos.
- Apoie reportes a reguladores, auditores, ao Conselho e aos comitês relevantes.
- Acompanhe mudanças regulatórias e de supervisão e avalie o impacto delas nos negócios.
- Mantenha informações gerenciais e métricas que demonstrem a eficácia do programa AML.
Requisitos
- Graduação em Direito, Finanças, Contabilidade, Economia, Administração ou área relacionada.
- De um a três anos de experiência prática em AML, crimes financeiros ou compliance em banco, instituição financeira, provedor de pagamentos, empresa de remessas ou fintech regulada no Zimbábue ou em jurisdição comparável.
- Sólido conhecimento prático das leis e normas AML do Zimbábue, incluindo a Lei de Lavagem de Dinheiro e Produtos do Crime, o regime de registro de VASPs, as obrigações de reporte à FIU e os padrões do GAFI aplicados no país.
- Experiência direta com cripto ou ativos digitais.
- Compreensão dos riscos específicos de VASPs, análise de blockchain, verificação de carteiras e implementação da Travel Rule.
- É obrigatória a certificação Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS) da ACAMS.
- Inglês falado e escrito em nível profissional.
- Residência no Zimbábue e autorização para trabalhar no país.
- Certificações adicionais, como CCAS, CCI, CFCS ou equivalentes, são diferenciais.
- Treinamentos ou workshops de AML realizados pela FIU, pelo Banco da Reserva do Zimbábue ou pela ESAAMLG são diferenciais.
- Experiência de trabalho com bancos, provedores de pagamentos ou reguladores do Zimbábue, incluindo contato direto com a FIU, é um diferencial.
- Familiaridade com Chainalysis, TRM Labs ou Elliptic é um diferencial.
- Conhecimento de shona e/ou ndebele é um diferencial.
- Experiência com pagamentos internacionais e serviços financeiros em mercados emergentes é um diferencial.
Benefícios
- Remuneração competitiva.
- Cobertura de saúde significativa.
- Opções de ações para todas as pessoas funcionárias em tempo integral.
- Ambiente de trabalho totalmente remoto.
- Recursos de aprendizagem e desenvolvimento, apoio e autonomia.
- Serviços de apoio à saúde mental.
- Ambiente com uma equipe global, diversa e multicultural.
- Apoio ao desenvolvimento profissional.
- Apoio à educação continuada e à renovação de certificações.
- Mentoria direta do MLRO do grupo.
- Contato com a alta liderança e partes interessadas externas.