Yellow Card App ist ein panafrikanisches Fintech-Unternehmen, das Stablecoin- und Zahlungsinfrastruktur für Unternehmen entwickelt. Es ist in 20 afrikanischen Ländern tätig und bietet lizenzierte On- und Off-Ramps für den Umtausch lokaler Währungen in Stablecoins wie USDT, USDC und PYUSD und zurück. Unternehmen können die Payments API und das Widget für grenzüberschreitende Transaktionen und Zahlungen nutzen. Die Integration von Mobile Money verbindet digitale Vermögenswerte mit lokalen Finanzsystemen.
AML-Compliance-Beauftragte:r, Simbabwe (remote)
Leiten Sie die lokale AML-Compliance für Yellow Cards Stablecoin-Infrastruktur und VASP-Geschäft in Simbabwe. Verantworten Sie Transaktionsüberwachung, den Austausch mit Aufsichtsbehörden, das AML-Programm und Meldungen an die FIU.
Beschreibung
- Leiten Sie die lokale AML-Compliance und fungieren Sie als Geldwäsche-Meldestelle für Yellow Card Zimbabwe.
- Bringen Sie Fachwissen zu Simbabwes AML-Recht und den Erwartungen der Aufsichtsbehörden ein.
- Leisten Sie tägliche Compliance-Unterstützung in einem operativen Umfeld mit hohem Arbeitsaufkommen.
- Beraten Sie den Group MLRO zu AML-Pflichten in Simbabwe, den Erwartungen von FATF und ESAAMLG sowie den Anforderungen an VASPs.
- Übersetzen Sie regulatorische Entwicklungen in praktische Leitlinien für Produkt-, Betriebs-, Kundenservice- und Führungsteams.
- Bauen Sie Arbeitsbeziehungen zur FIU, zur Reserve Bank of Zimbabwe, zur Securities and Exchange Commission of Zimbabwe, zu Banken und Zahlungspartnern sowie zu weiteren Interessengruppen auf.
- Dienen Sie vor Ort als Compliance-Ansprechperson für Registrierungen, Verlängerungen, Meldungen, Prüfungen und Informationsanfragen.
- Unterstützen Sie die Entwicklung, Umsetzung und Verbesserung des AML-Programms einschließlich Richtlinien, Verfahren, Risikobewertung und Kundenrisikoeinstufung.
- Stellen Sie sicher, dass die Kontrollen die Kundenprüfung, wirtschaftlich Berechtigte, Aufbewahrung von Unterlagen, laufende Überwachung und interne Meldungen abdecken.
- Prüfen und bearbeiten Sie eine große Zahl von Warnmeldungen aus der Transaktionsüberwachung.
- Führen Sie verstärkte Prüfungen zu Hochrisikokunden, Gegenparteien sowie Fiat- und Digital-Asset-Transaktionen durch.
- Nutzen Sie On-Chain-Analysen zur Bewertung der Mittelherkunft und Vermögensherkunft.
- Erstellen Sie Verdachtsmeldungen für die FIU und unterstützen Sie deren Einreichung.
- Unterstützen Sie die Aufnahme und regelmäßige Überprüfung von Kunden, einschließlich KYB, wirtschaftlich Berechtigten und PEP-Anforderungen.
- Prüfen Sie Kunden und Transaktionen anhand der UN-, OFAC-, EU- und lokalen Sanktionslisten sowie PEP-Listen.
- Setzen Sie Prozesse zur Travel Rule um und betreiben Sie diese, einschließlich der Due-Diligence-Prüfung von VASP-Gegenparteien und Verfahren zum Informationsaustausch.
- Schulen Sie zu AML, Sanktionen und spezifischen Risiken von Kryptowerten.
- Unterstützen Sie die Berichterstattung an Aufsichtsbehörden, Prüfende, den Vorstand und zuständige Ausschüsse.
- Beobachten Sie regulatorische und aufsichtsrechtliche Entwicklungen und bewerten Sie deren Auswirkungen auf das Geschäft.
- Pflegen Sie Managementinformationen und Kennzahlen, die die Wirksamkeit des AML-Programms belegen.
Anforderungen
- Bachelorabschluss in Rechtswissenschaften, Finanzwesen, Rechnungswesen, Wirtschaftswissenschaften, Betriebswirtschaft oder einem verwandten Fach.
- Ein bis drei Jahre praktische Erfahrung in AML, Finanzkriminalität oder Compliance bei einer Bank, einem Finanzinstitut, Zahlungsdienstleister, Geldtransferunternehmen oder Fintech, das in Simbabwe oder einer vergleichbaren Rechtsordnung reguliert ist.
- Fundierte praktische Kenntnisse der AML-Gesetze und -Vorschriften Simbabwes, darunter des Money Laundering and Proceeds of Crime Act, des VASP-Registrierungsregimes, der FIU-Meldepflichten und der in Simbabwe geltenden FATF-Standards.
- Direkte Erfahrung mit Kryptowerten oder digitalen Vermögenswerten.
- Verständnis der spezifischen Risiken von VASPs, der Blockchain-Analyse, des Wallet-Screenings und der Umsetzung der Travel Rule.
- Die ACAMS-Zertifizierung Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS) ist erforderlich.
- Englischkenntnisse in Wort und Schrift auf beruflichem Niveau.
- Wohnsitz in Simbabwe und Arbeitserlaubnis für Simbabwe.
- Zusätzliche Zertifizierungen wie CCAS, CCI, CFCS oder gleichwertige Qualifikationen sind von Vorteil.
- Abgeschlossene AML-Schulungen oder Workshops mit Bezug zur FIU, zur Reserve Bank of Zimbabwe oder zur ESAAMLG sind von Vorteil.
- Erfahrung in der Zusammenarbeit mit simbabwischen Banken, Zahlungsdienstleistern oder Aufsichtsbehörden, einschließlich direktem Austausch mit der FIU, ist von Vorteil.
- Vertrautheit mit Chainalysis, TRM Labs oder Elliptic ist von Vorteil.
- Kenntnisse in Shona und/oder Ndebele sind von Vorteil.
- Erfahrung mit grenzüberschreitenden Zahlungen und Finanzdienstleistungen in Schwellenländern ist von Vorteil.
Zusatzleistungen
- Wettbewerbsfähige Vergütung.
- Umfassender Krankenversicherungsschutz.
- Aktienoptionen für alle Vollzeitbeschäftigten.
- Vollständig ortsunabhängiges Arbeitsumfeld.
- Ressourcen, Unterstützung und Eigenverantwortung für Lernen und Entwicklung.
- Unterstützungsangebote für die psychische Gesundheit.
- Arbeit in einem globalen, vielfältigen und multikulturellen Team.
- Unterstützung bei der beruflichen Weiterentwicklung.
- Unterstützung bei Fortbildungen und der Verlängerung von Zertifizierungen.
- Direkte Begleitung durch den Group MLRO.
- Einblicke in die Arbeit mit der Führungsebene und externen Interessengruppen.