Yellow Card App เป็นบริษัทฟินเทคที่ดำเนินงานทั่วแอฟริกาและพัฒนาโครงสร้างพื้นฐานด้านสเตเบิลคอยน์และการชำระเงินสำหรับธุรกิจ บริษัทดำเนินงานใน 20 ประเทศแอฟริกา และให้บริการช่องทางที่ได้รับใบอนุญาตสำหรับแปลงสกุลเงินท้องถิ่นเป็นและจากสเตเบิลคอยน์ เช่น USDT, USDC และ PYUSD ธุรกิจสามารถใช้ Payments API และ Widget เพื่อรองรับธุรกรรมและการชำระเงินข้ามพรมแดน โดยการเชื่อมต่อกับเงินบนมือถือช่วยเชื่อมโยงสินทรัพย์ดิจิทัลเข้ากับระบบการเงินท้องถิ่น
เจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตาม AML ประจำซิมบับเว (ทำงานทางไกล)
รับผิดชอบการปฏิบัติตาม AML ในซิมบับเวสำหรับโครงสร้างพื้นฐาน Stablecoin และการดำเนินงาน VASP ของ Yellow Card ดูแลการติดตามธุรกรรม การประสานงานกับหน่วยงานกำกับดูแล การดำเนินโครงการ AML และการรายงานต่อ FIU
รายละเอียด
- รับผิดชอบการปฏิบัติตาม AML ในซิมบับเว และทำหน้าที่เจ้าหน้าที่รายงานธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินให้ Yellow Card Zimbabwe
- ให้ความเชี่ยวชาญในประเทศเกี่ยวกับกฎหมาย AML ของซิมบับเวและแนวทางการกำกับดูแล
- สนับสนุนงานด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดในแต่ละวันในสภาพแวดล้อมการดำเนินงานที่มีปริมาณงานสูง
- ให้คำแนะนำแก่ MLRO ของกลุ่มเกี่ยวกับหน้าที่ AML ในซิมบับเว แนวทางของ FATF และ ESAAMLG ตลอดจนข้อกำหนดสำหรับ VASP
- แปลงพัฒนาการด้านกฎระเบียบเป็นคำแนะนำที่นำไปใช้ได้จริงสำหรับทีมผลิตภัณฑ์ ปฏิบัติการ ดูแลลูกค้า และผู้บริหาร
- สร้างความสัมพันธ์ในการทำงานกับ FIU ธนาคารกลางซิมบับเว คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ซิมบับเว พันธมิตรด้านธนาคารและการชำระเงิน รวมถึงผู้มีส่วนเกี่ยวข้องอื่น ๆ
- ทำหน้าที่เป็นผู้ประสานงานด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดประจำประเทศสำหรับการจดทะเบียน การต่ออายุ การรายงาน การตรวจสอบ และคำขอข้อมูล
- ร่วมออกแบบ ดำเนินการ และปรับปรุงโครงการ AML ซึ่งรวมถึงนโยบาย ขั้นตอนการปฏิบัติงาน การประเมินความเสี่ยง และแนวทางจัดระดับความเสี่ยงของลูกค้า
- ดูแลให้มาตรการควบคุมครอบคลุมการตรวจสอบสถานะลูกค้า การระบุผู้รับประโยชน์ที่แท้จริง การเก็บบันทึก การติดตามอย่างต่อเนื่อง และการรายงานภายใน
- ตรวจสอบและจัดการการแจ้งเตือนจากระบบติดตามธุรกรรมในปริมาณสูง
- ดำเนินการตรวจสอบสถานะเพิ่มเติมกับลูกค้า คู่สัญญา และธุรกรรมเงินตราทั่วไปและสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีความเสี่ยงสูง
- ใช้การวิเคราะห์บนบล็อกเชนเพื่อประเมินแหล่งที่มาของเงินทุนและความมั่งคั่ง
- จัดทำและสนับสนุนการส่งรายงานธุรกรรมน่าสงสัยไปยัง FIU
- สนับสนุนการรับลูกค้าใหม่และการทบทวนเป็นระยะ ซึ่งครอบคลุมข้อกำหนดด้าน KYB ผู้รับประโยชน์ที่แท้จริง และ PEP
- ตรวจสอบรายชื่อตามมาตรการคว่ำบาตรและรายชื่อ PEP ของสหประชาชาติ OFAC สหภาพยุโรป และหน่วยงานในประเทศ
- ดำเนินการและดูแลกระบวนการตาม Travel Rule รวมถึงการตรวจสอบสถานะ VASP คู่สัญญาและขั้นตอนการแลกเปลี่ยนข้อมูล
- จัดอบรมเรื่อง AML มาตรการคว่ำบาตร และความเสี่ยงเฉพาะของคริปโท
- สนับสนุนการรายงานต่อหน่วยงานกำกับดูแล ผู้ตรวจสอบบัญชี คณะกรรมการบริษัท และคณะกรรมการชุดที่เกี่ยวข้อง
- ติดตามพัฒนาการด้านกฎระเบียบและการกำกับดูแล พร้อมประเมินผลกระทบต่อธุรกิจ
- ดูแลข้อมูลสำหรับฝ่ายบริหารและตัวชี้วัดที่แสดงประสิทธิผลของโครงการ AML
คุณสมบัติ
- สำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีด้านกฎหมาย การเงิน การบัญชี เศรษฐศาสตร์ ธุรกิจ หรือสาขาที่เกี่ยวข้อง
- มีประสบการณ์ทำงานจริง 1–3 ปีด้าน AML อาชญากรรมทางการเงิน หรือการปฏิบัติตามข้อกำหนด ในธนาคาร สถาบันการเงิน ผู้ให้บริการชำระเงิน บริษัทโอนเงิน หรือฟินเทคที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลในซิมบับเวหรือเขตอำนาจศาลที่เทียบเคียงได้
- มีความรู้ในการทำงานอย่างแน่นเกี่ยวกับกฎหมายและระเบียบ AML ของซิมบับเว รวมถึงกฎหมายว่าด้วยการฟอกเงินและเงินที่ได้จากการกระทำความผิด ระบบการจดทะเบียน VASP หน้าที่รายงานต่อ FIU และมาตรฐาน FATF ที่ใช้ในซิมบับเว
- มีประสบการณ์ตรงเกี่ยวกับคริปโทหรือสินทรัพย์ดิจิทัล
- เข้าใจความเสี่ยงเฉพาะของ VASP การวิเคราะห์บล็อกเชน การคัดกรองกระเป๋าเงิน และการดำเนินการตาม Travel Rule
- ต้องมีใบรับรองผู้เชี่ยวชาญด้านการป้องกันการฟอกเงิน (CAMS) จาก ACAMS
- ใช้ภาษาอังกฤษได้ในระดับธุรกิจ ทั้งการพูดและการเขียน
- พำนักอยู่ในซิมบับเวและได้รับอนุญาตให้ทำงานที่นั่น
- ใบรับรองเพิ่มเติม เช่น CCAS, CCI, CFCS หรือเทียบเท่า จะได้รับการพิจารณาเป็นพิเศษ
- ผ่านการอบรมหรือเวิร์กช็อปด้าน AML ที่เกี่ยวข้องกับ FIU ธนาคารกลางซิมบับเว หรือ ESAAMLG จะได้รับการพิจารณาเป็นพิเศษ
- มีประสบการณ์ทำงานกับธนาคาร ผู้ให้บริการชำระเงิน หรือหน่วยงานกำกับดูแลของซิมบับเว รวมถึงการประสานงานโดยตรงกับ FIU จะได้รับการพิจารณาเป็นพิเศษ
- คุ้นเคยกับ Chainalysis, TRM Labs หรือ Elliptic จะได้รับการพิจารณาเป็นพิเศษ
- รู้ภาษาโชนาและ/หรือเอ็นเดเบเล จะได้รับการพิจารณาเป็นพิเศษ
- มีประสบการณ์เกี่ยวกับการชำระเงินข้ามพรมแดนและบริการทางการเงินในตลาดเกิดใหม่ จะได้รับการพิจารณาเป็นพิเศษ
สวัสดิการ
- ค่าตอบแทนที่แข่งขันได้
- ความคุ้มครองด้านสุขภาพที่ครอบคลุม
- สิทธิเลือกซื้อหุ้นสำหรับพนักงานประจำทุกคน
- สภาพแวดล้อมการทำงานทางไกลเต็มรูปแบบ
- ทรัพยากร การสนับสนุน และอิสระในการเรียนรู้และพัฒนาตนเอง
- บริการสนับสนุนสุขภาพจิต
- สภาพแวดล้อมการทำงานร่วมกับทีมงานระดับโลกที่หลากหลายและมีหลายวัฒนธรรม
- การสนับสนุนการพัฒนาทางอาชีพ
- การสนับสนุนการศึกษาต่อเนื่องและการต่ออายุใบรับรอง
- ได้รับคำแนะนำโดยตรงจาก MLRO ของกลุ่ม
- โอกาสทำงานร่วมกับผู้บริหารระดับสูงและผู้มีส่วนเกี่ยวข้องภายนอก