Yellow Card App je fintechová společnost působící napříč Afrikou, která buduje infrastrukturu pro stablecoiny a platby pro podniky. Působí ve 20 afrických zemích a poskytuje licencované služby pro převod místní měny na stablecoiny USDT, USDC a PYUSD i zpět. Podniky mohou využívat její Payments API a widget pro přeshraniční transakce a platby; integrace mobilních peněz pomáhá propojovat digitální aktiva s místními finančními systémy.
Specialista AML compliance, Zimbabwe (práce na dálku)
Veďte místní AML compliance pro infrastrukturu stablecoinů Yellow Card a činnost VASP v Zimbabwe. Dohlížejte na monitorování transakcí, spolupráci s regulátory, realizaci AML programu a hlášení FIU.
Popis
- Veďte místní AML compliance a vykonávejte funkci odpovědné osoby pro hlášení praní špinavých peněz v Yellow Card Zimbabwe.
- Poskytujte odborné znalosti o AML právu Zimbabwe a očekáváních orgánů dohledu.
- Zajišťujte každodenní podporu compliance v provozu s vysokým objemem činností.
- Raďte Group MLRO ohledně AML povinností Zimbabwe, očekávání FATF a ESAAMLG a požadavků na VASP.
- Převádějte změny regulace do praktických pokynů pro produktové, provozní, zákaznické a vedoucí týmy.
- Budujte pracovní vztahy s FIU, Rezervní bankou Zimbabwe, Komisí pro cenné papíry a burzu Zimbabwe, bankovními a platebními partnery a dalšími zainteresovanými stranami.
- Buďte místní kontaktní osobou pro compliance v záležitostech registrací, jejich obnovování, výkaznictví, kontrol a žádostí o informace.
- Pomáhejte navrhovat, zavádět a zlepšovat AML program včetně jeho zásad, postupů, hodnocení rizik a přístupu ke klasifikaci rizikovosti zákazníků.
- Zajišťujte, aby kontrolní opatření zahrnovala náležitou péči o zákazníky, určení skutečných majitelů, vedení záznamů, průběžné monitorování a interní výkaznictví.
- Prověřujte a řešte velký objem upozornění z monitorování transakcí.
- Provádějte rozšířenou kontrolu zákazníků a protistran s vysokým rizikem a transakcí s fiatovými a digitálními aktivy.
- Využívejte on-chain analytiku k posouzení původu prostředků a majetku.
- Připravujte hlášení podezřelých transakcí pro FIU a podporujte jejich podávání.
- Podporujte přijímání zákazníků a pravidelné kontroly zahrnující KYB, skutečné majitele a požadavky na PEP.
- Prověřujte zákazníky podle sankčních seznamů OSN, OFAC, EU a místních seznamů a seznamů PEP.
- Zavádějte a spravujte procesy Travel Rule včetně kontroly protistran VASP a pracovních postupů pro sdílení informací.
- Pořádejte školení o AML, sankcích a rizicích specifických pro kryptoměny.
- Podporujte výkaznictví vůči regulátorům, auditorům, představenstvu a příslušným výborům.
- Sledujte změny v regulaci a dohledu a vyhodnocujte jejich dopad na podnikání.
- Udržujte manažerské informace a metriky, které dokládají účinnost AML programu.
Požadavky
- Bakalářský titul v oboru práva, financí, účetnictví, ekonomie, podnikání nebo příbuzném oboru.
- Jeden až tři roky praktických zkušeností v oblasti AML, finanční kriminality nebo compliance v bance, finanční instituci, poskytovateli platebních služeb, společnosti pro převody peněz nebo fintech společnosti regulované v Zimbabwe či srovnatelné jurisdikci.
- Dobrá praktická znalost zákonů a předpisů Zimbabwe v oblasti AML, včetně zákona o praní špinavých peněz a výnosech z trestné činnosti, registračního režimu VASP, povinností hlásit informace FIU a standardů FATF uplatňovaných v Zimbabwe.
- Přímá zkušenost s kryptoměnami nebo digitálními aktivy.
- Znalost rizik specifických pro VASP, blockchainové analytiky, prověřování peněženek a zavádění Travel Rule.
- Certifikace ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS) je povinná.
- Angličtina na obchodní úrovni v mluvené i písemné podobě.
- Pobyt v Zimbabwe a oprávnění tam pracovat.
- Další certifikace, například CCAS, CCI, CFCS nebo rovnocenné, jsou výhodou.
- Absolvované školení AML nebo workshopy související s FIU, Rezervní bankou Zimbabwe či ESAAMLG jsou výhodou.
- Zkušenosti se spoluprací se zimbabwskými bankami, poskytovateli platebních služeb nebo regulátory, včetně přímého jednání s FIU, jsou výhodou.
- Znalost nástrojů Chainalysis, TRM Labs nebo Elliptic je výhodou.
- Znalost jazyka šona a/nebo ndebele je výhodou.
- Zkušenosti s přeshraničními platbami a finančními službami na rozvíjejících se trzích jsou výhodou.
Benefity
- Konkurenční odměňování.
- Komplexní zdravotní pojištění.
- Akciové opce pro všechny zaměstnance na plný úvazek.
- Plně vzdálené pracovní prostředí.
- Zdroje a podpora pro vzdělávání a rozvoj a samostatnost při práci.
- Služby podpory duševního zdraví.
- Práce v globálním, rozmanitém a multikulturním týmu.
- Podpora profesního rozvoje.
- Podpora dalšího vzdělávání a obnovování certifikací.
- Přímé mentoringové vedení od Group MLRO.
- Možnost spolupráce s vrcholným vedením a externími zainteresovanými stranami.