雙語小型企業客戶關係銀行專員
為美國合眾銀行的小型企業客戶提供存款、貸款、資金管理及支付解決方案。 透過開發客戶、諮詢式指引及與分行團隊合作建立關係。
說明
- 提供符合美國合眾銀行核心價值的客戶服務。
- 擔任指定分行及其客戶的小型企業銀行業務主要合作夥伴。
- 為年營收介於50萬至250萬美元的小型企業推薦金融解決方案。
- 作為團隊專屬資源，支援兩至三間分行。
- 處理小型企業客戶的複雜需求並掌握相關機會。
- 透過主動聯繫、有系統的需求探索、諮詢式銷售及可靠追蹤，拓展客戶關係。
- 將財務細節、現金流模式、客戶目標、營運週期及風險指標轉化為實用建議與推薦。
- 拓展分行以外的客戶來源，透過銷售達成營收目標及成長目標。
- 辨識客戶優先事項，並依其成長、效率及風險目標媒合解決方案。
- 推薦企業存款、信用與貸款、資金管理、支付服務、商務信用卡、數位及現金流工具，以及其他小型企業產品。
- 與分行團隊、具影響力人士、客戶及不同業務線的同事建立關係並合作。
- 協調客戶關係的各個階段，從交接與決策，到後續追蹤、啟用、使用及價值展現。
- 分享轉介成果、有效的銷售與服務作法，以及新建立的小型企業客戶關係進展。
- 兼顧開發新客戶、拓展既有關係及提供服務，同時準確維護客戶關係管理系統紀錄並遵循負責任的銀行業務規範。
職位要求
- 具備商業、會計或金融學士學位，或具同等經驗及相關工作經驗。
- 具備至少三年客戶服務、諮詢式銷售、人脈拓展、客戶開發和／或小型企業銀行業務經驗。
- 能以商務熟練程度閱讀、書寫及使用西班牙語與英語溝通。
- 依《2008年安全與公平執法法案》及Z規則要求，維持國家抵押貸款許可系統註冊。
- 持續符合所有適用的法律及監管註冊要求。
- 維持良好的刑事紀錄及信用紀錄。
- 遵守美國合眾銀行的政策與程序，包括《道德與商業行為準則》以及職場行為與安全政策。
福利待遇
- 醫療、牙科及視力保險。
- 基本及自選定期壽險。
- 短期及長期失能保險。
- 孕期失能假及育嬰假。
- 401(k)計畫及雇主提撥退休計畫。
- 帶薪休假為兩至五週，依薪資職等及年資而定。
- 每年最多11個帶薪假日。
- 收養補助。
- 病假與安全假依每工作30小時累積1小時計算；除法律另有規定外，每曆年最多80小時。
- 獎勵及表揚計畫。
- 員工股票購買計畫。
- 401(k)提撥及退休金。