双语小企业客户关系银行顾问
为美国合众银行的小企业客户提供存款、贷款、资金管理和支付解决方案。 通过客户开发、咨询式指导及与网点团队协作建立关系。
描述
- 提供符合美国合众银行核心价值观的客户服务。
- 作为指定网点及其客户的小企业银行业务主要合作伙伴。
- 为年收入在50万至250万美元的小企业推荐金融解决方案。
- 作为团队专属资源，为两至三个网点提供支持。
- 应对小企业客户的复杂需求并把握相关机会。
- 通过主动联系、系统化需求探索、咨询式销售和可靠跟进，拓展客户关系。
- 将财务详情、现金流模式、客户目标、运营周期和风险指标转化为实用建议与推荐。
- 拓展网点以外的客户资源，通过销售实现收入目标和增长目标。
- 识别客户优先事项，并根据其增长、效率和风险目标匹配解决方案。
- 推荐企业存款、信贷与贷款、资金管理、支付服务、商务信用卡、数字化及现金流工具，以及其他小企业产品。
- 与网点团队、业务影响人士、客户及不同业务线的同事建立关系并开展协作。
- 协调客户关系的各个阶段，从交接和决策到后续跟进、启用、使用及价值体现。
- 分享转介成果、有效的销售与服务做法，以及新建立的小企业客户关系进展。
- 在拓展新客户、深化客户关系和提供服务之间保持平衡，同时准确维护客户关系管理系统记录并遵循负责任的银行业务规范。
任职要求
- 拥有商业、会计或金融专业学士学位，或具备同等经验及相关工作经验。
- 拥有至少三年客户服务、咨询式销售、人脉拓展、客户开发和/或小企业银行业务经验。
- 能够以商务熟练程度读写和使用西班牙语与英语交流。
- 根据《2008年安全与公平执法法案》和Z条例的要求，保持国家抵押贷款许可系统注册。
- 持续遵守所有适用的法律及监管注册要求。
- 保持良好的刑事记录和信用记录。
- 遵守美国合众银行的政策与流程，包括《道德与商业行为准则》以及职场行为和安全政策。
福利待遇
- 医疗、牙科和视力保险。
- 基本及可选定期寿险。
- 短期和长期伤残保险。
- 孕期伤残假和育儿假。
- 401(k)计划及雇主出资的退休计划。
- 带薪年假为两至五周，具体取决于薪资等级和任职年限。
- 每年最多11个带薪假日。
- 收养援助。
- 病假及安全假按每工作30小时累积1小时；除法律另有规定外，每个日历年最多累积80小时。
- 激励与表彰计划。
- 员工股票购买计划。
- 401(k)缴款及养老金。