Simmons Bank là một tổ chức ngân hàng và dịch vụ tài chính tập trung phục vụ cộng đồng, với hơn một thế kỷ kinh nghiệm hỗ trợ khách hàng và doanh nghiệp. Các dịch vụ của ngân hàng bao gồm dịch vụ ủy thác, thẻ tín dụng, cho vay thương mại và quản lý ngân quỹ. Với 200 chi nhánh và khoảng 2.800 nhân viên tại sáu tiểu bang, Simmons Bank đáp ứng nhu cầu tài chính cá nhân và doanh nghiệp, đồng thời chú trọng xây dựng mối quan hệ đáng tin cậy, mang lại giá trị thiết thực và quản lý tiền bạc an toàn.
Chuyên viên Phát hiện Gian lận I - Simmons Bank, Little Rock
Theo dõi giao dịch ngân hàng và điều tra các trường hợp nghi ngờ gian lận cho Simmons First National Corporation. Rà soát cảnh báo, tiền gửi, hồ sơ vụ việc, tổn thất, khoản thu hồi và xu hướng gian lận mới.
Mô tả
- Theo dõi tài khoản khách hàng và các khoản mục ngân hàng tiếp nhận để phát hiện dấu hiệu gian lận.
- Điều tra cảnh báo và báo cáo về gian lận bên ngoài liên quan đến tiền gửi tại ATM, séc, khoản vay, ACH, chuyển khoản điện tử và giao dịch tại chi nhánh.
- Rà soát tiền gửi qua thiết bị di động bị tạm giữ và, khi cần, phong tỏa, phê duyệt, hủy hoặc mở hồ sơ vụ việc.
- Rà soát tiền gửi tại ATM, áp dụng biện pháp phong tỏa phù hợp và mở hồ sơ vụ việc khi cần.
- Xử lý các vụ gian lận tiền gửi, séc và ACH có tổng giá trị từ thấp đến trung bình.
- Hỗ trợ nhân viên ngân hàng và giải đáp thắc mắc về hoạt động gian lận.
- Hỗ trợ lập báo cáo hằng tháng.
- Theo dõi gian lận và báo cáo tổn thất, khoản thu hồi hằng tháng.
- Hỗ trợ giám sát hằng ngày các hệ thống phát hiện gian lận của ngân hàng.
- Phân tích dữ liệu để xác định xu hướng gian lận và phối hợp với các thành viên trong nhóm xây dựng các kịch bản gian lận.
- Phân tích khối lượng lớn dữ liệu giao dịch để phát hiện gian lận tiềm ẩn hoặc đã xảy ra.
- Hỗ trợ quản lý luồng dữ liệu đầu vào và phân công công việc cho các thành viên trong nhóm.
- Đảm bảo tài liệu và hoạt động của phòng ban tuân thủ luật, quy định, chính sách và quy trình hiện hành.
- Hoàn thành các khóa đào tạo tuân thủ bắt buộc.
- Thực hiện các nhiệm vụ và trách nhiệm khác được giao.
Yêu cầu
- Đọc và hiểu các hướng dẫn đơn giản, thư từ ngắn và bản ghi nhớ.
- Đọc và diễn giải sổ tay quy trình, thư tín kinh doanh thông thường, tạp chí chuyên ngành và quy định của chính phủ.
- Đọc, phân tích và diễn giải báo cáo tài chính cùng tài liệu pháp lý.
- Soạn thư tín kinh doanh, báo cáo thường kỳ và quy trình.
- Trả lời bằng văn bản các khiếu nại của khách hàng và thư từ của cơ quan quản lý hoặc thành viên cộng đồng doanh nghiệp.
- Có bằng cử nhân BS hoặc BA hệ bốn năm từ trường đại học hoặc cao đẳng được công nhận.
- Có 2–4 năm kinh nghiệm ở vị trí tương đương; ưu tiên.
- Sử dụng Microsoft Word, Excel, PowerPoint và Outlook.
- Có kỹ năng quản lý thời gian, giao tiếp và tổ chức tốt.