O Simmons Bank é uma instituição bancária e de serviços financeiros voltada para a comunidade, com mais de um século de experiência atendendo clientes e empresas. Sua oferta inclui serviços fiduciários, cartões de crédito, empréstimos comerciais e gestão de tesouraria. Com 200 unidades e aproximadamente 2.800 colaboradores em seis estados, o Simmons Bank apoia as necessidades financeiras pessoais e empresariais, enfatizando relações de confiança, valor prático e gestão segura do dinheiro.
Especialista I em detecção de fraudes - Simmons Bank, Little Rock
Monitora transações bancárias e investiga suspeitas de fraude para a Simmons First National Corporation. Analisa alertas, depósitos, casos, perdas, recuperações e tendências emergentes de fraude.
Descrição
- Monitora contas de clientes e itens recebidos pelo banco para identificar suspeitas de fraude.
- Investiga alertas e relatos de fraude externa envolvendo depósitos em caixas eletrônicos, cheques, empréstimos, ACH, transferências eletrônicas e transações em agências.
- Analisa depósitos móveis suspensos e, conforme necessário, aplica bloqueios, aprova ou anula depósitos, ou abre casos.
- Analisa depósitos em caixas eletrônicos, aplica os bloqueios adequados e abre casos quando necessário.
- Trata casos de fraude em depósitos, cheques e ACH que envolvam valores agregados baixos a moderados.
- Presta suporte aos funcionários do banco e responde a perguntas sobre atividades fraudulentas.
- Ajuda a preparar relatórios mensais.
- Acompanha fraudes e informa as perdas e recuperações mensais.
- Ajuda a monitorar diariamente os sistemas de detecção de fraudes do banco.
- Analisa dados para identificar tendências de fraude e desenvolve esquemas de fraude com os integrantes da equipe.
- Analisa grandes volumes de dados de transações para detectar fraudes potenciais ou efetivas.
- Ajuda a gerenciar o fluxo de dados recebidos e a distribuir o trabalho entre os integrantes da equipe.
- Garante que os documentos e as atividades do departamento estejam em conformidade com as leis, regulamentações, políticas e procedimentos aplicáveis.
- Conclui os treinamentos obrigatórios de conformidade.
- Executa outras tarefas e responsabilidades que lhe forem atribuídas.
Requisitos
- Ler e compreender instruções simples, correspondências breves e memorandos.
- Ler e interpretar manuais de procedimentos, correspondências comerciais gerais, periódicos e regulamentações governamentais.
- Ler, analisar e interpretar relatórios financeiros e documentos jurídicos.
- Redigir correspondências comerciais, relatórios de rotina e procedimentos.
- Responder por escrito a reclamações de clientes e comunicações de órgãos reguladores ou de integrantes da comunidade empresarial.
- Ter diploma BS ou BA de quatro anos de uma universidade ou faculdade credenciada.
- Ter de 2 a 4 anos de experiência em cargo equivalente; desejável.
- Usar Microsoft Word, Excel, PowerPoint e Outlook.
- Demonstrar fortes habilidades de gestão do tempo, comunicação e organização.