Simmons Bank est un établissement bancaire et de services financiers axé sur la communauté, fort de plus d’un siècle d’expérience au service des particuliers et des entreprises. Son offre comprend des services fiduciaires, des cartes de crédit, des prêts commerciaux et la gestion de trésorerie. Avec 200 agences et environ 2 800 collaborateurs répartis dans six États, Simmons Bank répond aux besoins financiers personnels et professionnels en privilégiant les relations de confiance, la valeur pratique et la gestion sécurisée de l’argent.
Spécialiste I de la détection des fraudes - Simmons Bank, Little Rock
Surveille les transactions bancaires et enquête sur les fraudes présumées pour Simmons First National Corporation. Examine les alertes, les dépôts, les dossiers, les pertes, les recouvrements et les nouvelles tendances de fraude.
Description
- Surveille les comptes des clients et les éléments reçus par la banque afin de détecter les fraudes présumées.
- Enquête sur les alertes et les signalements de fraude externe concernant les dépôts aux distributeurs automatiques, les chèques, les prêts, les opérations ACH, les virements et les transactions en agence.
- Examine les dépôts mobiles suspendus et, selon les besoins, applique des retenues, les approuve ou les annule, ou ouvre des dossiers.
- Examine les dépôts aux distributeurs automatiques, applique les retenues appropriées et ouvre des dossiers si nécessaire.
- Traite des dossiers de fraude liés aux dépôts, aux chèques et aux opérations ACH portant sur des montants cumulés faibles à modérés.
- Soutient le personnel de la banque et répond aux questions concernant les activités frauduleuses.
- Aide à préparer les rapports mensuels.
- Suit les fraudes et rend compte des pertes et des recouvrements mensuels.
- Aide à surveiller chaque jour les systèmes de détection des fraudes de la banque.
- Analyse les données pour repérer les tendances de fraude et élabore des scénarios de fraude avec les membres de l’équipe.
- Analyse de grands volumes de données transactionnelles afin de détecter les fraudes potentielles ou avérées.
- Aide à gérer le flux de données entrantes et à répartir le travail entre les membres de l’équipe.
- Veille à ce que les documents et les activités du service respectent les lois, réglementations, politiques et procédures applicables.
- Suit les formations obligatoires en matière de conformité.
- Effectue les autres tâches et assume les autres responsabilités qui lui sont confiées.
Exigences
- Lire et comprendre des instructions simples, de courtes lettres et des notes de service.
- Lire et interpréter des manuels de procédures, de la correspondance commerciale générale, des revues spécialisées et des réglementations gouvernementales.
- Lire, analyser et interpréter des rapports financiers et des documents juridiques.
- Rédiger de la correspondance commerciale, des rapports courants et des procédures.
- Répondre par écrit aux réclamations des clients et aux communications des organismes de réglementation ou des membres du milieu des affaires.
- Être titulaire d’un diplôme BS ou BA de quatre ans délivré par une université ou un établissement d’enseignement supérieur accrédité.
- Avoir de 2 à 4 ans d’expérience dans un poste équivalent ; expérience souhaitée.
- Utiliser Microsoft Word, Excel, PowerPoint et Outlook.
- Faire preuve de solides compétences en gestion du temps, en communication et en organisation.