Simmons Bank on yhteisölähtöinen pankki- ja rahoituspalvelulaitos, jolla on yli vuosisadan kokemus asiakkaiden ja yritysten palvelemisesta. Sen palveluihin kuuluvat muun muassa trustipalvelut, luottokortit, yritysrahoitus ja kassanhallinta. Simmons Bankilla on 200 toimipaikkaa ja noin 2 800 työntekijää kuudessa osavaltiossa, ja se tukee henkilökohtaisia ja yritysten taloudellisia tarpeita korostaen luotettavia asiakassuhteita, käytännönläheistä arvoa ja turvallista rahankäyttöä.
Petostentorjunnan asiantuntija I – Simmons Bank, Little Rock
Seuraa pankkitapahtumia ja tutkii epäiltyjä petoksia Simmons First National Corporationissa. Käsittelee hälytyksiä, talletuksia, tapauksia, tappioita ja takaisin saatuja varoja sekä tunnistaa uusia petosmalleja.
Kuvaus
- Seuraa asiakkaiden tilejä ja pankkiin saapuvia maksuvälineitä epäiltyjen petosten varalta.
- Tutkii ulkoisia petoksia koskevia hälytyksiä ja ilmoituksia, jotka liittyvät automaattitalletuksiin, sekkeihin, lainoihin, ACH-maksuihin, tilisiirtoihin ja konttoritapahtumiin.
- Tarkistaa keskeytetyt mobiilitalletukset ja asettaa tarvittaessa varoja koskevia rajoituksia, hyväksyy tai mitätöi talletuksia tai avaa tapauksia.
- Tarkistaa automaattitalletukset, asettaa tarvittavat rajoitukset ja avaa tapauksia tarpeen mukaan.
- Käsittelee talletuksiin, sekkeihin ja ACH-maksuihin liittyviä petostapauksia, joiden yhteenlasketut summat ovat pieniä tai kohtalaisia.
- Tukee pankin henkilöstöä ja vastaa petollista toimintaa koskeviin kysymyksiin.
- Avustaa kuukausiraporttien laatimisessa.
- Seuraa petoksia ja raportoi kuukausittaiset tappiot ja takaisin saadut varat.
- Avustaa pankin petostentorjuntajärjestelmien päivittäisessä seurannassa.
- Analysoi tietoja petostrendien tunnistamiseksi ja kehittää yhdessä tiimin kanssa petoskuvioita.
- Analysoi suuria tapahtumatietomääriä mahdollisten tai toteutuneiden petosten havaitsemiseksi.
- Avustaa saapuvan tietovirran hallinnassa ja tehtävien jakamisessa tiimin jäsenille.
- Varmistaa, että osaston asiakirjat ja toiminta noudattavat sovellettavia lakeja, määräyksiä, käytäntöjä ja menettelytapoja.
- Suorittaa vaaditun vaatimustenmukaisuuskoulutuksen.
- Hoitaa muita annettuja tehtäviä ja vastuita.
Vaatimukset
- Pystyy lukemaan ja ymmärtämään yksinkertaisia ohjeita, lyhyttä kirjeenvaihtoa ja muistioita.
- Pystyy lukemaan ja tulkitsemaan menettelyohjeita, yleistä liikekirjeenvaihtoa, julkaisuja ja viranomaismääräyksiä.
- Pystyy lukemaan, analysoimaan ja tulkitsemaan talousraportteja ja oikeudellisia asiakirjoja.
- Pystyy kirjoittamaan liikekirjeenvaihtoa, tavanomaisia raportteja ja menettelyohjeita.
- Pystyy vastaamaan kirjallisesti asiakasvalituksiin sekä valvontaviranomaisten tai elinkeinoelämän edustajien yhteydenottoihin.
- Suorittanut nelivuotisen kandidaatin- tai alemman korkeakoulututkinnon akkreditoidussa yliopistossa tai korkeakoulussa.
- 2–4 vuoden kokemus vastaavasta tehtävästä on eduksi.
- Osaa käyttää Microsoft Wordia, Exceliä, PowerPointia ja Outlookia.
- Osoittaa vahvoja ajanhallinta-, viestintä- ja organisointitaitoja.