Simmons Bank es una institución bancaria y de servicios financieros orientada a la comunidad, con más de un siglo de experiencia atendiendo a clientes y empresas. Su oferta incluye servicios fiduciarios, tarjetas de crédito, financiación comercial y gestión de tesorería. Con 200 sucursales y aproximadamente 2.800 empleados en seis estados, Simmons Bank apoya las necesidades financieras personales y empresariales, haciendo hincapié en las relaciones de confianza, el valor práctico y la gestión segura del dinero.
Especialista I en detección de fraude - Simmons Bank, Little Rock
Supervisa las transacciones bancarias e investiga posibles fraudes para Simmons First National Corporation. Revisa alertas, depósitos, casos, pérdidas, recuperaciones y nuevas tendencias de fraude.
Descripción
- Supervisa las cuentas de clientes y los documentos recibidos por el banco para detectar posibles fraudes.
- Investiga alertas e informes de fraude externo relacionados con depósitos en cajeros automáticos, cheques, préstamos, ACH, transferencias bancarias y transacciones en sucursales.
- Revisa depósitos móviles suspendidos y, según sea necesario, aplica retenciones, los aprueba o anula, o abre casos.
- Revisa depósitos en cajeros automáticos, aplica las retenciones correspondientes y abre casos cuando sea necesario.
- Gestiona casos de fraude relacionados con depósitos, cheques y ACH que impliquen importes agregados bajos o moderados.
- Brinda apoyo al personal del banco y responde preguntas sobre actividades fraudulentas.
- Ayuda a preparar informes mensuales.
- Hace seguimiento del fraude e informa las pérdidas y recuperaciones mensuales.
- Ayuda a supervisar a diario los sistemas de detección de fraude del banco.
- Analiza datos para identificar tendencias de fraude y desarrolla, junto con el equipo, esquemas de fraude.
- Analiza grandes volúmenes de datos de transacciones para detectar fraudes potenciales o reales.
- Ayuda a gestionar el flujo de datos entrantes y a asignar tareas a los miembros del equipo.
- Se asegura de que los documentos y las actividades del departamento cumplan las leyes, normativas, políticas y procedimientos aplicables.
- Completa la capacitación obligatoria sobre cumplimiento normativo.
- Realiza otras tareas y responsabilidades que se le asignen.
Requisitos
- Leer y comprender instrucciones sencillas, correspondencia breve y memorandos.
- Leer e interpretar manuales de procedimientos, correspondencia comercial general, revistas especializadas y normativas gubernamentales.
- Leer, analizar e interpretar informes financieros y documentos legales.
- Redactar correspondencia comercial, informes periódicos y procedimientos.
- Responder por escrito a reclamaciones de clientes y comunicaciones de organismos reguladores o integrantes de la comunidad empresarial.
- Contar con un título universitario BS o BA de cuatro años de una universidad o centro universitario acreditado.
- Tener de 2 a 4 años de experiencia en un puesto equivalente; preferible.
- Usar Microsoft Word, Excel, PowerPoint y Outlook.
- Demostrar sólidas habilidades de gestión del tiempo, comunicación y organización.