Thndr je egiptovsko fintech podjetje, ki razvija naložbeno platformo za male vlagatelje. Uporabniki lahko prek mobilne aplikacije vlagajo v egiptovske in ameriške vrednostne papirje, zlato in vzajemne sklade ter dostopajo do izobraževalnih vsebin, naložbenega simulatorja in upravljanih skladov. Platforma podpira več načinov polnjenja računa, vključno z bančnimi nakazili, takojšnjimi plačili, mobilnim denarjem in debetnimi karticami. Thndr ima dovoljenje in je reguliran za trgovanje v Egiptu pri organu za finančni nadzor, trgovanje v ZDA pa omogoča prek partnerskega borznoposredniškega podjetja. Podjetje, ustanovljeno leta 2020, deluje na presečišču financ, tehnologije in potrošniškega vlaganja.
Pooblaščenec za skladnost in MLRO – Thndr Savdska Arabija
Vodi skladnost in poročanje o pranju denarja za naložbeno platformo Thndr v Savdski Arabiji. Upravlja skladnost s CMA, kontrole AML/CTF, nadzor KYC, regulativno poročanje, spremljanje in poročanje upravnemu odboru.
Opis
- Razvijati, izvajati in vzdrževati politike in postopke skladnosti družbe Thndr KSA v skladu z zahtevami CMA.
- Letno in po regulativnih spremembah pregledovati politike in postopke ter zagotoviti odobritev upravnega odbora.
- Vzpostaviti in vzdrževati na tveganju temelječ program skladnosti.
- Izvajati spremljanje in nadzor skladnosti v skladu z letnim načrtom spremljanja.
- Svetovati ekipi in jo usposabljati o regulativnih, političnih in postopkovnih vprašanjih.
- Delovati kot glavna kontaktna oseba družbe Thndr KSA za poizvedbe, inšpekcijske preglede in zahteve CMA po informacijah.
- Spremljati in reševati vprašanja skladnosti, pritožbe in regulativne kršitve.
- Pripravljati in predložiti regulativna poročila in obvestila CMA.
- Prevzeti odgovornost za politike in postopke Thndr KSA na področju AML/CTF.
- Nadzirati okvire KYC, ocenjevanja tveganja strank in preverjanja sankcij.
- Preiskovati domnevne sumljive transakcije in jih prijaviti Generalnemu direktoratu za finančno obveščevalno dejavnost.
- Zaposlenim zagotavljati usposabljanje s področja AML/CTF.
- Obravnavati ustrezne ugotovitve, priporočila, smernice, direktive, sankcije in obvestila.
- Upravnemu odboru poročati o skladnosti s KYC in AML/CTF, učinkovitosti kontrol, regulativnih ugotovitvah in odpravljanju pomanjkljivosti.
Zahteve
- Vsaj pet let izkušenj na področju skladnosti in/ali AML v finančnih storitvah, po možnosti pri instituciji kapitalskega trga ali borznoposredniški družbi z dovoljenjem CMA.
- Predhodne izkušnje kot pri CMA registriran pooblaščenec za skladnost ali MLRO so zelo zaželene.
- Praktične izkušnje z razvojem in vzdrževanjem politik in postopkov skladnosti ter AML/CTF za regulirano finančno institucijo.
- Zaključen kvalifikacijski program CMA za skladnost in AML – CME-1B, CME-2A in CME-2B – ali izjema, ki jo je odobril CMA.
- Kandidatom s certifikati prejšnje serije kvalifikacijskih certifikatov CMA za to funkcijo izpitov ni treba ponovno opravljati; vsi trije certifikati morajo biti pridobljeni pred registracijo pri CMA.
- Upravičenost do registracije pri CMA kot registrirana oseba v skladu s predpisi za institucije kapitalskega trga, vključno z zahtevano oceno primernosti in integritete.
- Sposobnost neodvisnega delovanja od funkcij, usmerjenih v stranke, kot zahtevajo pravila CMA za pooblaščenca za skladnost.
- Trenutno prebivališče v Savdski Arabiji ali pripravljenost na selitev.
- Dobro poznavanje predpisov CMA in savdske zakonodaje AML/CTF.
- Odlične komunikacijske in projektno-vodstvene sposobnosti.
- Izrazita pozornost do podrobnosti in zanesljivost pri diskretnem ravnanju z zaupnimi informacijami.
- Sposobnost uporabe sistemov za upravljanje skladnosti, preverjanje in spremljanje transakcij.
- Tekoče znanje angleščine; znanje arabščine je zelo zaželeno.