Thndr es una empresa egipcia de tecnología financiera que desarrolla una plataforma de inversión para inversores particulares. A través de su aplicación móvil, los usuarios pueden invertir en valores egipcios y estadounidenses, oro y fondos de inversión, además de acceder a contenido educativo, un simulador de inversión y fondos gestionados. La plataforma admite varios métodos para ingresar fondos, como transferencias bancarias, pagos instantáneos, efectivo móvil y tarjetas de débito. Thndr está autorizada y regulada por la Autoridad Reguladora Financiera para operar en el mercado egipcio y facilita la operativa en Estados Unidos mediante un bróker asociado. Fundada en 2020, la empresa se sitúa en la intersección de las finanzas, la tecnología y la inversión para consumidores.
Responsable de Cumplimiento y MLRO - Thndr Arabia Saudí
Lidera el cumplimiento normativo y la comunicación de operaciones de blanqueo de capitales para la plataforma de inversión de Thndr en Arabia Saudí. Gestiona el cumplimiento ante la CMA, los controles AML/CTF, la supervisión de KYC, los informes regulatorios, la monitorización y las actualizaciones al Consejo.
Descripción
- Desarrollar, implementar y mantener las políticas y procedimientos de cumplimiento de Thndr KSA de acuerdo con los requisitos de la CMA.
- Revisar las políticas y procedimientos anualmente y después de cambios regulatorios, obteniendo la aprobación del Consejo.
- Desarrollar y mantener un programa de cumplimiento basado en riesgos.
- Realizar el seguimiento y la supervisión del cumplimiento de acuerdo con el plan anual de monitorización.
- Asesorar y formar al equipo en asuntos regulatorios, de políticas y de procedimientos.
- Actuar como contacto principal de Thndr KSA para consultas, inspecciones y solicitudes de información de la CMA.
- Dar seguimiento y resolver problemas de cumplimiento, reclamaciones e incumplimientos regulatorios.
- Preparar y presentar informes y notificaciones regulatorias a la CMA.
- Ser responsable de las políticas y procedimientos AML/CTF de Thndr KSA.
- Supervisar los marcos de KYC, clasificación de riesgo de clientes y revisión de sanciones.
- Investigar transacciones sospechosas y comunicarlas a la Dirección General de Inteligencia Financiera.
- Impartir formación AML/CTF a los empleados.
- Abordar los hallazgos, recomendaciones, directrices, instrucciones, sanciones y notificaciones pertinentes.
- Informar al Consejo sobre el cumplimiento de KYC y AML/CTF, la eficacia de los controles, los hallazgos regulatorios y las medidas correctivas.
Requisitos
- Al menos cinco años de experiencia en cumplimiento y/o AML en servicios financieros, preferiblemente en una institución del mercado de capitales o agencia de valores autorizada por la CMA.
- Se valora especialmente la experiencia previa como Compliance Officer o MLRO registrado ante la CMA.
- Experiencia práctica desarrollando y manteniendo políticas y procedimientos de cumplimiento y AML/CTF para una institución financiera regulada.
- Haber completado el itinerario de cualificación de la CMA en cumplimiento y AML —CME-1B, CME-2A y CME-2B— o contar con una exención aprobada por la CMA.
- Las personas que posean los certificados de cualificación de series anteriores de la CMA para esta función cumplen los requisitos sin repetir los exámenes; los tres certificados deben haberse completado antes del registro ante la CMA.
- Elegibilidad para registrarse ante la CMA como Persona Registrada conforme al Reglamento de Instituciones del Mercado de Capitales, incluida la evaluación de idoneidad requerida.
- Capacidad para operar de forma independiente de las funciones de atención al cliente, según lo exigido para un Compliance Officer por las normas de la CMA.
- Residir actualmente en Arabia Saudí o estar dispuesto a trasladarse.
- Sólidos conocimientos prácticos de la normativa de la CMA y de la legislación saudí sobre AML/CTF.
- Excelentes habilidades de comunicación y gestión de proyectos.
- Gran atención al detalle y confianza para gestionar información confidencial con discreción.
- Comodidad en el uso de sistemas de gestión del cumplimiento, revisión de sanciones y monitorización de transacciones.
- Dominio del inglés para la comunicación profesional; se valora especialmente el árabe.