Η Thndr είναι αιγυπτιακή εταιρεία χρηματοοικονομικής τεχνολογίας που αναπτύσσει μια επενδυτική πλατφόρμα για ιδιώτες επενδυτές. Μέσω της εφαρμογής της για κινητά, οι χρήστες μπορούν να επενδύουν σε αιγυπτιακούς και αμερικανικούς τίτλους, χρυσό και αμοιβαία κεφάλαια, ενώ έχουν πρόσβαση σε εκπαιδευτικό περιεχόμενο, προσομοιωτή επενδύσεων και διαχειριζόμενα κεφάλαια. Η πλατφόρμα υποστηρίζει διάφορες μεθόδους χρηματοδότησης λογαριασμών, όπως τραπεζικά εμβάσματα, άμεσες πληρωμές, μετρητά μέσω κινητού και χρεωστικές κάρτες. Η Thndr διαθέτει άδεια και εποπτεύεται για τις συναλλαγές στην Αίγυπτο από τη Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικής Εποπτείας, ενώ διευκολύνει τις συναλλαγές στις Ηνωμένες Πολιτείες μέσω συνεργαζόμενου χρηματιστή. Η εταιρεία ιδρύθηκε το 2020 και δραστηριοποιείται στη διασταύρωση των χρηματοοικονομικών, της τεχνολογίας και των καταναλωτικών επενδύσεων.
Υπεύθυνος Συμμόρφωσης και MLRO - Thndr Σαουδική Αραβία
Ηγείται της συμμόρφωσης και της αναφοράς για ξέπλυμα χρήματος στην επενδυτική πλατφόρμα της Thndr στη Σαουδική Αραβία. Διαχειρίζεται τη συμμόρφωση με την CMA, τους ελέγχους AML/CTF, την εποπτεία KYC, τις κανονιστικές αναφορές, την παρακολούθηση και τις ενημερώσεις προς το Διοικητικό Συμβούλιο.
Περιγραφή
- Ανάπτυξη, εφαρμογή και συντήρηση των πολιτικών και διαδικασιών συμμόρφωσης της Thndr KSA σύμφωνα με τις απαιτήσεις της CMA.
- Ετήσια επανεξέταση των πολιτικών και διαδικασιών, καθώς και μετά από κανονιστικές αλλαγές, με εξασφάλιση της έγκρισης του Διοικητικού Συμβουλίου.
- Δημιουργία και συντήρηση προγράμματος συμμόρφωσης βάσει κινδύνου.
- Διενέργεια παρακολούθησης και εποπτείας συμμόρφωσης σύμφωνα με το ετήσιο σχέδιο παρακολούθησης.
- Παροχή συμβουλών και εκπαίδευσης στην ομάδα για κανονιστικά θέματα και θέματα πολιτικών και διαδικασιών.
- Υπηρεσία ως κύριο σημείο επαφής της Thndr KSA για ερωτήματα, επιθεωρήσεις και αιτήματα πληροφοριών της CMA.
- Παρακολούθηση και επίλυση θεμάτων συμμόρφωσης, παραπόνων και κανονιστικών παραβάσεων.
- Προετοιμασία και υποβολή κανονιστικών αναφορών και γνωστοποιήσεων στην CMA.
- Ανάληψη της ευθύνης για τις πολιτικές και διαδικασίες AML/CTF της Thndr KSA.
- Εποπτεία των πλαισίων KYC, αξιολόγησης κινδύνου πελατών και ελέγχου κυρώσεων.
- Διερεύνηση ύποπτων συναλλαγών και αναφορά τους στη Γενική Διεύθυνση Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών.
- Παροχή εκπαίδευσης AML/CTF στους εργαζομένους.
- Αντιμετώπιση σχετικών ευρημάτων, συστάσεων, οδηγιών, κατευθύνσεων, κυρώσεων και ειδοποιήσεων.
- Υποβολή αναφορών στο Διοικητικό Συμβούλιο σχετικά με τη συμμόρφωση KYC και AML/CTF, την αποτελεσματικότητα των ελέγχων, τα κανονιστικά ευρήματα και την αποκατάσταση.
Απαιτήσεις
- Τουλάχιστον πέντε έτη εμπειρίας στη συμμόρφωση και/ή στο AML στον τομέα των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, κατά προτίμηση σε Ίδρυμα Κεφαλαιαγοράς ή χρηματιστηριακή εταιρεία με άδεια CMA.
- Προηγούμενη εμπειρία ως εγγεγραμμένος Υπεύθυνος Συμμόρφωσης ή MLRO στην CMA θεωρείται ισχυρό πλεονέκτημα.
- Πρακτική εμπειρία στην ανάπτυξη και συντήρηση πολιτικών και διαδικασιών συμμόρφωσης και AML/CTF για ρυθμιζόμενο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα.
- Ολοκλήρωση της διαδρομής πιστοποίησης της CMA για τη συμμόρφωση και το AML — CME-1B, CME-2A και CME-2B — ή εξαίρεση εγκεκριμένη από την CMA.
- Οι υποψήφιοι που διαθέτουν τα πιστοποιητικά προηγούμενης σειράς της CMA για τη συγκεκριμένη λειτουργία δεν χρειάζεται να επαναλάβουν τις εξετάσεις· και τα τρία πιστοποιητικά πρέπει να έχουν ολοκληρωθεί πριν από την εγγραφή στην CMA.
- Δυνατότητα εγγραφής στην CMA ως Εγγεγραμμένο Πρόσωπο σύμφωνα με τους Κανονισμούς Ιδρυμάτων Κεφαλαιαγοράς, συμπεριλαμβανομένης της απαιτούμενης αξιολόγησης καταλληλότητας και ακεραιότητας.
- Ικανότητα ανεξάρτητης λειτουργίας από λειτουργίες που απευθύνονται σε πελάτες, όπως απαιτείται για έναν Υπεύθυνο Συμμόρφωσης βάσει των κανόνων της CMA.
- Τρέχουσα διαμονή στη Σαουδική Αραβία ή προθυμία μετεγκατάστασης.
- Ισχυρή πρακτική γνώση των κανονισμών της CMA και της νομοθεσίας AML/CTF της Σαουδικής Αραβίας.
- Εξαιρετικές ικανότητες επικοινωνίας και διαχείρισης έργων.
- Ιδιαίτερα προσεκτικός στη λεπτομέρεια και αξιόπιστος στον διακριτικό χειρισμό εμπιστευτικών πληροφοριών.
- Άνεση στη χρήση συστημάτων διαχείρισης συμμόρφωσης, ελέγχου και παρακολούθησης συναλλαγών.
- Άριστη γνώση της αγγλικής γλώσσας· η γνώση αραβικών θεωρείται ισχυρό πλεονέκτημα.