Thndr — египетская финтех-компания, создающая инвестиционную платформу для частных инвесторов. В мобильном приложении пользователи могут инвестировать в египетские и американские ценные бумаги, золото и взаимные фонды, а также получать доступ к образовательным материалам, симулятору инвестирования и управляемым фондам. Платформа поддерживает несколько способов пополнения счёта, включая банковские переводы, мгновенные платежи, мобильные денежные средства и дебетовые карты. Thndr имеет лицензию и регулируется Управлением по финансовому регулированию Египта в сфере торговли египетскими активами, а торговлю американскими активами осуществляет через брокера-партнёра. Компания основана в 2020 году и работает на пересечении финансов, технологий и потребительского инвестирования.
Специалист по комплаенсу и MLRO — Thndr, Саудовская Аравия
Руководите комплаенсом и отчётностью по вопросам отмывания денег на инвестиционной платформе Thndr в Саудовской Аравии. Управляйте соблюдением требований CMA, контролями AML/CTF, надзором за KYC, регуляторной отчётностью, мониторингом и обновлениями для Совета директоров.
Описание
- Разрабатывать, внедрять и поддерживать политики и процедуры комплаенса Thndr KSA в соответствии с требованиями CMA.
- Ежегодно пересматривать политики и процедуры, а также обновлять их после изменений в регулировании, обеспечивая утверждение Советом директоров.
- Создавать и поддерживать риск-ориентированную программу комплаенса.
- Проводить мониторинг комплаенса и надзор в соответствии с годовым планом мониторинга.
- Консультировать и обучать команду по вопросам регулирования, политик и процедур.
- Выступать основным контактным лицом Thndr KSA по запросам, проверкам и требованиям CMA о предоставлении информации.
- Отслеживать и устранять проблемы комплаенса, жалобы и нарушения нормативных требований.
- Готовить и направлять в CMA регуляторные отчёты и уведомления.
- Отвечать за политики и процедуры Thndr KSA в области AML/CTF.
- Осуществлять надзор за системами KYC, оценки риска клиентов и проверки по санкционным спискам.
- Расследовать предполагаемые подозрительные операции и сообщать о них в Главное управление финансовой разведки.
- Проводить обучение сотрудников по AML/CTF.
- Устранять соответствующие замечания, рекомендации, разъяснения, предписания, санкции и уведомления.
- Предоставлять Совету директоров отчётность о соблюдении требований KYC и AML/CTF, эффективности контролей, регуляторных замечаниях и мерах по их устранению.
Требования
- Не менее пяти лет опыта в комплаенсе и/или AML в сфере финансовых услуг, предпочтительно в учреждении рынка капитала или брокерской компании, имеющих лицензию CMA.
- Предыдущий опыт работы в качестве зарегистрированного в CMA специалиста по комплаенсу или MLRO настоятельно приветствуется.
- Практический опыт разработки и поддержки политик и процедур комплаенса и AML/CTF для регулируемого финансового учреждения.
- Завершённый квалификационный путь CMA по комплаенсу и AML — CME-1B, CME-2A и CME-2B — либо освобождение, одобренное CMA.
- Кандидаты, имеющие сертификаты CMA предыдущей серии квалификаций для этой функции, могут не пересдавать экзамены; все три сертификата должны быть получены до регистрации в CMA.
- Соответствие требованиям для регистрации в CMA в качестве зарегистрированного лица согласно Правилам для учреждений рынка капитала, включая обязательную проверку соответствия требованиям добросовестности и компетентности.
- Способность работать независимо от функций, связанных с клиентами, как того требуют правила CMA для специалиста по комплаенсу.
- Проживание в Саудовской Аравии или готовность к переезду.
- Глубокое знание нормативных требований CMA и законодательства Саудовской Аравии в сфере AML/CTF.
- Отличные навыки коммуникации и управления проектами.
- Высокая внимательность к деталям и способность конфиденциально работать с закрытой информацией.
- Уверенное использование систем управления комплаенсом, проверки и мониторинга операций.
- Свободное владение английским языком; знание арабского настоятельно желательно.