Thndr е египетска финтех компания, която изгражда платформа за инвестиции за индивидуални инвеститори. Чрез мобилното приложение потребителите могат да инвестират в египетски и американски ценни книжа, злато и взаимни фондове, както и да ползват образователно съдържание, инвестиционен симулатор и управлявани фондове. Платформата поддържа няколко начина за захранване на сметката, включително банкови преводи, незабавни плащания, мобилни парични услуги и дебитни карти. Thndr е лицензирана и регулирана за търговия в Египет от Органа за финансов надзор, а търговията в САЩ се осъществява чрез партньорски брокер. Компанията е основана през 2020 г. и работи на пресечната точка между финансите, технологиите и инвестирането от страна на потребителите.
Служител по съответствието и MLRO – Thndr Саудитска Арабия
Ръководи съответствието и докладването на изпирането на пари за инвестиционната платформа на Thndr в Саудитска Арабия. Управлява съответствието с CMA, контролите за AML/CTF, надзора на KYC, регулаторното отчитане, мониторинга и отчетността пред Управителния съвет.
Описание
- Разработва, прилага и поддържа политиките и процедурите за съответствие на Thndr KSA в съответствие с изискванията на CMA.
- Преглежда политиките и процедурите ежегодно и след регулаторни промени, като осигурява одобрение от Управителния съвет.
- Изгражда и поддържа програма за съответствие, основана на риска.
- Извършва мониторинг и наблюдение на съответствието в съответствие с годишния план за мониторинг.
- Консултира и обучава екипа по регулаторни, политически и процедурни въпроси.
- Служи като основно лице за контакт на Thndr KSA при запитвания, проверки и искания за информация от CMA.
- Проследява и разрешава въпроси, свързани със съответствието, жалби и регулаторни нарушения.
- Изготвя и подава регулаторни отчети и уведомления до CMA.
- Отговаря за политиките и процедурите на Thndr KSA в областта на AML/CTF.
- Надзирава рамките за KYC, оценяване на риска на клиентите и проверка спрямо санкционни списъци.
- Разследва предполагаеми подозрителни транзакции и ги докладва на Главната дирекция за финансово разузнаване.
- Провежда обучения на служителите по AML/CTF.
- Разглежда съответните констатации, препоръки, насоки, директиви, санкции и уведомления.
- Докладва на Управителния съвет относно съответствието с KYC и AML/CTF, ефективността на контролите, регулаторните констатации и коригиращите действия.
Изисквания
- Най-малко пет години опит в областта на съответствието и/или AML във финансови услуги, за предпочитане в лицензирана от CMA институция на капиталовия пазар или брокерска компания.
- Предишен опит като служител по съответствието или MLRO, регистриран в CMA, е силно предпочитан.
- Практически опит в разработването и поддържането на политики и процедури за съответствие и AML/CTF за регулирана финансова институция.
- Завършен квалификационен път на CMA за съответствие и AML — CME-1B, CME-2A и CME-2B — или освобождаване, одобрено от CMA.
- Кандидатите, притежаващи сертификати от предходната серия квалификационни сертификати на CMA за тази функция, не трябва да полагат изпитите повторно; и трите сертификата трябва да са придобити преди регистрацията в CMA.
- Допустимост за регистрация в CMA като регистрирано лице съгласно разпоредбите за институциите на капиталовия пазар, включително изискваната оценка за пригодност и надеждност.
- Способност за независимо изпълнение на функциите спрямо клиентски ориентираните дейности, както изискват правилата на CMA за служител по съответствието.
- Настоящо пребиваване в Саудитска Арабия или готовност за преместване.
- Отлично работно познаване на разпоредбите на CMA и саудитското законодателство за AML/CTF.
- Отлични комуникационни и умения за управление на проекти.
- Изключително внимание към детайлите и надеждност при дискретното боравене с поверителна информация.
- Умения за работа със системи за управление на съответствието, проверка и мониторинг на транзакции.
- Свободно владеене на английски език; арабският е силно предпочитан.