Thndr je egipatska fintech tvrtka koja razvija platformu za ulaganje namijenjenu malim ulagačima. Putem mobilne aplikacije korisnici mogu ulagati u egipatske i američke vrijednosne papire, zlato i investicijske fondove, a pritom imaju pristup obrazovnom sadržaju, simulatoru ulaganja i fondovima kojima se upravlja. Platforma podržava nekoliko načina uplate sredstava na račun, uključujući bankovne transfere, instantna plaćanja, mobilni novac i debitne kartice. Thndr je licenciran i reguliran za trgovanje u Egiptu pri Tijelu za financijski nadzor, a trgovanje u SAD-u omogućuje putem partnerskog brokera. Tvrtka je osnovana 2020. godine i djeluje na sjecištu financija, tehnologije i ulaganja za potrošače.
Službenik za usklađenost i MLRO – Thndr Saudijska Arabija
Voditi usklađenost i prijavljivanje pranja novca za saudijsku investicijsku platformu Thndr. Upravljati usklađenošću s CMA-om, kontrolama AML/CTF-a, nadzorom KYC-a, regulatornim izvještavanjem, praćenjem i izvještavanjem Uprave.
Opis
- Razvijati, provoditi i održavati politike i postupke usklađenosti društva Thndr KSA u skladu sa zahtjevima CMA-a.
- Godišnje i nakon regulatornih promjena pregledavati politike i postupke te osiguravati odobrenje Uprave.
- Uspostaviti i održavati program usklađenosti utemeljen na riziku.
- Provodi nadzor i praćenje usklađenosti u skladu s godišnjim planom nadzora.
- Savjetovati i obučavati tim o regulatornim, političkim i proceduralnim pitanjima.
- Biti glavna kontaktna osoba društva Thndr KSA za upite, inspekcije i zahtjeve za informacijama CMA-a.
- Pratiti i rješavati pitanja usklađenosti, pritužbe i regulatorne povrede.
- Pripremati i podnositi regulatorna izvješća i obavijesti CMA-u.
- Biti odgovoran za politike i postupke Thndr KSA u području AML/CTF-a.
- Nadzirati okvire za KYC, procjenu rizika klijenata i provjeru sankcija.
- Istraživati sumnjive transakcije i prijavljivati ih Glavnoj upravi za financijsku obavještajnu djelatnost.
- Osiguravati zaposlenicima obuku iz područja AML/CTF-a.
- Postupati prema relevantnim nalazima, preporukama, smjernicama, direktivama, sankcijama i obavijestima.
- Izvještavati Upravu o usklađenosti s KYC-om i AML/CTF-om, učinkovitosti kontrola, regulatornim nalazima i otklanjanju nedostataka.
Zahtjevi
- Najmanje pet godina iskustva u usklađenosti i/ili AML-u u financijskim uslugama, po mogućnosti u instituciji tržišta kapitala ili brokerskoj kući s licencom CMA-a.
- Prethodno iskustvo na mjestu službenika za usklađenost ili MLRO-a registriranog pri CMA-u snažno je poželjno.
- Praktično iskustvo u razvoju i održavanju politika i postupaka usklađenosti i AML/CTF-a za reguliranu financijsku instituciju.
- Završen kvalifikacijski put CMA-a za usklađenost i AML — CME-1B, CME-2A i CME-2B — ili izuzeće koje je odobrio CMA.
- Kandidati koji posjeduju certifikate prethodne serije kvalifikacija CMA-a za ovu funkciju ne moraju ponovno polagati ispite; sva tri certifikata moraju biti stečena prije registracije pri CMA-u.
- Ispunjavanje uvjeta za registraciju pri CMA-u kao registrirana osoba prema propisima za institucije tržišta kapitala, uključujući potrebnu procjenu podobnosti i stručnosti.
- Sposobnost neovisnog rada od funkcija usmjerenih na klijente, kako zahtijevaju pravila CMA-a za službenika za usklađenost.
- Trenutno prebivalište u Saudijskoj Arabiji ili spremnost na preseljenje.
- Dobro poznavanje propisa CMA-a i saudijskog zakonodavstva o AML-u i CTF-u.
- Izvrsne komunikacijske i projektno-upravljačke sposobnosti.
- Izrazita usmjerenost na detalje i pouzdanost u diskretnom postupanju s povjerljivim informacijama.
- Sposobnost rada sa sustavima za upravljanje usklađenošću, provjeru i praćenje transakcija.
- Tečno znanje engleskog jezika; arapski jezik snažno je poželjan.