Choice Bank — финансовое учреждение, ориентированное на местные сообщества, и подразделение Choice Financial Group, которое обслуживает частных лиц и компании, предлагая услуги персонального и коммерческого банкинга, управления состоянием и страхования. Банк предоставляет онлайн-банкинг, коммерческое и сельскохозяйственное кредитование, поддержку программ льгот для сотрудников, планирование передачи бизнеса и обучение предпринимателей. Он сочетает принятие решений на местном уровне с обслуживанием, основанным на долгосрочных отношениях, помогая клиентам и малым и средним предприятиям управлять финансами и планировать устойчивый рост, одновременно инвестируя в сообщества, которым служит.
Менеджер по надзору за AML и BaaS — удалённая работа в Миннесоте
Руководите надзором за противодействием отмыванию денег и партнёрами в сфере банковских услуг как сервиса для Choice Bank, работая удалённо из Миннесоты. Управляйте командами, контролями, оценкой рисков, устранением нарушений и готовностью к проверкам регуляторов.
Описание
- Руководить аналитиками или командами по надзору за AML и BaaS, занимающимися мониторингом партнёров, проверкой документации, отслеживанием проблем и сопутствующими контрольными мероприятиями
- Определять приоритеты, распределять ресурсы и рабочую нагрузку, обеспечивая своевременное, точное и основанное на риске выполнение задач
- Устанавливать стандарты качества, оценивать эскалированные вопросы и обеспечивать документирование выявленных проблем, рекомендаций и последующих действий
- Руководить циклами надзора за партнёрами BaaS, включая периодические проверки, отслеживание устранения нарушений, сбор доказательств, контроль сроков открытых вопросов и подготовку управленческой отчётности
- Анализировать тенденции, недостатки процессов, проблемы с контролями и повторяющиеся вопросы, а затем внедрять улучшения
- Наставлять, развивать и контролировать работу аналитиков, менеджеров, руководителей и старших аналитиков
- Взаимодействовать с командами комплаенса, управления рисками, операционной деятельности, бизнеса и внешних партнёров
- Поддерживать аудиты, проверки, внутренние ревизии и подготовку к действиям регуляторов
- Контролировать переданные на аутсорсинг процессы BSA, AML и OFAC — от планирования и комплексной проверки до заключения договора, мониторинга и прекращения сотрудничества
- Оценивать контрольную среду партнёров, изменения в бизнесе, ответы регуляторам, оценки рисков и планы прекращения сотрудничества
- Отслеживать проблемы до их устранения и подтверждения результатов
- Представлять функцию надзора на заседаниях органов управления, обсуждениях по устранению нарушений, аудитах и проверках
- Проводить регулярные встречи один на один и обеспечивать выполнение задач посредством ситуационного лидерства
Требования
- Для уровня Manager: не менее четырёх лет релевантного опыта в AML, BSA, комплаенсе в сфере финансовых преступлений, управлении рисками, противодействии мошенничеству, операционной деятельности, надзоре за BaaS или другой регулируемой среде
- Для уровня Senior Manager: не менее шести лет релевантного опыта в AML, BSA, комплаенсе в сфере финансовых преступлений, управлении рисками, противодействии мошенничеству, операционной деятельности, надзоре за BaaS или другой регулируемой среде
- Степень бакалавра или эквивалентный профессиональный опыт
- Опыт руководства, управления или формального лидерства в командах или рабочих направлениях по комплаенсу, рискам, мониторингу, проверкам или контролям
- Рабочее знание AML, BSA, KYC, CDD, EDD, мониторинга транзакций, управления проблемами, проверки качества и сопутствующих практик надзора
- Опыт расстановки приоритетов, распределения обязанностей, управления рабочей нагрузкой, рассмотрения эскалаций и своевременного выполнения надзорных мероприятий
- Способность наставлять сотрудников, развивать их компетенции и управлять эффективностью команды
- Опыт взаимодействия с межфункциональными заинтересованными сторонами и поддержки мероприятий по устранению нарушений
- Для уровня Senior Manager: глубокое понимание надзора на основе рисков, обеспечения качества, корпоративного управления и регуляторных практик
- Для уровня Senior Manager: опыт поддержки аудитов, проверок, ответов регуляторам или программ по устранению нарушений
- Развитые аналитические, организационные, коммуникативные навыки, навыки решения проблем, влияния и управления изменениями
- Требуются некоторые поездки в соответствии с потребностями бизнеса
Преимущества
- Конкурентная возможность получения бонуса
- Пакет льгот для сотрудников
- Поддержка деловых поездок, включая взаимодействие команды, внутреннее обучение и межфункциональные инициативы
- Инклюзивная рабочая культура, основанная на уважении, признании ценности каждого, многообразии и принадлежности
- Доступ к наставничеству, развитию навыков и возможностям профессионального роста
- Признание индивидуального вклада и результатов