Η Choice Bank είναι ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα με επίκεντρο την κοινότητα και τμήμα της Choice Financial Group. Εξυπηρετεί ιδιώτες και επιχειρήσεις μέσω υπηρεσιών προσωπικής και εμπορικής τραπεζικής, διαχείρισης περιουσίας και υπηρεσιών που σχετίζονται με ασφάλιση. Οι παροχές της περιλαμβάνουν ηλεκτρονική τραπεζική, εμπορική και αγροτική χρηματοδότηση, υποστήριξη παροχών εργαζομένων, σχεδιασμό διαδοχής και επιχειρηματική εκπαίδευση. Η τράπεζα συνδυάζει τη λήψη αποφάσεων σε τοπικό επίπεδο με υπηρεσίες που βασίζονται στις σχέσεις, βοηθώντας πελάτες και μικρές έως μεσαίες επιχειρήσεις να διαχειρίζονται τα οικονομικά τους και να σχεδιάζουν τη μακροπρόθεσμη ανάπτυξή τους, ενώ επενδύει στις κοινότητες που εξυπηρετεί.
Διευθυντής Εποπτείας AML και Τραπεζικών Υπηρεσιών ως Υπηρεσίας - Εξ αποστάσεως στη Μινεσότα
Ηγείται της εποπτείας κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και των συνεργατών τραπεζικών υπηρεσιών ως υπηρεσίας για την Choice Bank, σε απομακρυσμένο ρόλο στη Μινεσότα. Διαχειρίζεται ομάδες, ελέγχους, αξιολογήσεις κινδύνων, διορθωτικές ενέργειες και κανονιστική ετοιμότητα.
Περιγραφή
- Ηγείται αναλυτών ή ομάδων εποπτείας AML και τραπεζικών υπηρεσιών ως υπηρεσίας που διαχειρίζονται την παρακολούθηση συνεργατών, τις επισκοπήσεις τεκμηρίωσης, την παρακολούθηση θεμάτων και συναφείς δραστηριότητες ελέγχου
- Καθορίζει προτεραιότητες, κατανέμει πόρους και φόρτους εργασίας και διατηρεί έγκαιρη, ακριβή και βασισμένη στον κίνδυνο εκτέλεση
- Καθορίζει πρότυπα ποιότητας, αξιολογεί κλιμακωμένα ζητήματα και διασφαλίζει την τεκμηρίωση ευρημάτων, συστάσεων και ενεργειών παρακολούθησης
- Κατευθύνει τους κύκλους εποπτείας συνεργατών τραπεζικών υπηρεσιών ως υπηρεσίας, συμπεριλαμβανομένων περιοδικών επισκοπήσεων, παρακολούθησης διορθωτικών ενεργειών, συλλογής στοιχείων, παρακολούθησης της παλαιότητας θεμάτων και αναφορών προς τη διοίκηση
- Αναλύει τάσεις, αδυναμίες διαδικασιών, ανησυχίες για ελέγχους και επαναλαμβανόμενα θέματα και στη συνέχεια εφαρμόζει βελτιώσεις
- Καθοδηγεί, αναπτύσσει και επιβλέπει την απόδοση αναλυτών, διευθυντών, προϊσταμένων και ανώτερων αναλυτών
- Συνεργάζεται με ομάδες κανονιστικής συμμόρφωσης, κινδύνων, λειτουργιών, επιχειρησιακές ομάδες και εξωτερικούς συνεργάτες
- Υποστηρίζει ελέγχους, εξετάσεις, εσωτερικές επισκοπήσεις και κανονιστική ετοιμότητα
- Επιβλέπει δραστηριότητες σε εξωτερική ανάθεση σχετικά με τον BSA, το AML και το OFAC, από τον σχεδιασμό και τη δέουσα επιμέλεια έως τη σύναψη συμβάσεων, την παρακολούθηση και τη λήξη
- Αξιολογεί τα περιβάλλοντα ελέγχου των συνεργατών, τις επιχειρηματικές αλλαγές, τις κανονιστικές απαντήσεις, τις αξιολογήσεις κινδύνων και τα σχέδια λήξης
- Παρακολουθεί τα θέματα έως την επίλυση και την επικύρωσή τους
- Εκπροσωπεί τη λειτουργία εποπτείας σε συνεδριάσεις διακυβέρνησης, συζητήσεις διορθωτικών ενεργειών, ελέγχους και εξετάσεις
- Πραγματοποιεί τακτικές ατομικές συναντήσεις και προωθεί την εκτέλεση μέσω ηγεσίας προσαρμοσμένης στην εκάστοτε κατάσταση
Απαιτήσεις
- Επίπεδο διευθυντή: τουλάχιστον τέσσερα έτη σχετικής εμπειρίας σε AML, BSA, κανονιστική συμμόρφωση χρηματοοικονομικού εγκλήματος, κινδύνους, απάτη, λειτουργίες, εποπτεία τραπεζικών υπηρεσιών ως υπηρεσίας ή άλλο ρυθμιζόμενο περιβάλλον
- Επίπεδο ανώτερου διευθυντή: τουλάχιστον έξι έτη σχετικής εμπειρίας σε AML, BSA, κανονιστική συμμόρφωση χρηματοοικονομικού εγκλήματος, κινδύνους, απάτη, λειτουργίες, εποπτεία τραπεζικών υπηρεσιών ως υπηρεσίας ή άλλο ρυθμιζόμενο περιβάλλον
- Πτυχίο πανεπιστημίου ή ισοδύναμη επαγγελματική εμπειρία
- Εμπειρία στην επίβλεψη, διαχείριση ή επίσημη ηγεσία ομάδων ή ροών εργασίας κανονιστικής συμμόρφωσης, κινδύνων, παρακολούθησης, επισκόπησης ή ελέγχου
- Πρακτική γνώση AML, BSA, KYC, CDD, EDD, παρακολούθησης συναλλαγών, διαχείρισης θεμάτων, ποιοτικού ελέγχου και συναφών πρακτικών εποπτείας
- Εμπειρία στην ιεράρχηση εργασιών, την ανάθεση ευθυνών, τη διαχείριση φόρτων εργασίας, την επισκόπηση κλιμακώσεων και την έγκαιρη ολοκλήρωση δραστηριοτήτων εποπτείας
- Ικανότητα καθοδήγησης εργαζομένων, ανάπτυξης ικανοτήτων και διαχείρισης της απόδοσης της ομάδας
- Εμπειρία συνεργασίας με διαλειτουργικούς ενδιαφερόμενους και υποστήριξης προσπαθειών διορθωτικών ενεργειών
- Επίπεδο ανώτερου διευθυντή: ισχυρή κατανόηση της εποπτείας βάσει κινδύνου, της διασφάλισης ποιότητας, της διακυβέρνησης και των κανονιστικών πρακτικών
- Επίπεδο ανώτερου διευθυντή: εμπειρία υποστήριξης ελέγχων, εξετάσεων, κανονιστικών απαντήσεων ή προγραμμάτων διορθωτικών ενεργειών
- Ισχυρές αναλυτικές, οργανωτικές, επικοινωνιακές και problem-solving ικανότητες, καθώς και ικανότητες επιρροής και ηγεσίας αλλαγής
- Απαιτούνται ορισμένα ταξίδια για την κάλυψη επιχειρηματικών αναγκών
Παροχές
- Ανταγωνιστική δυνατότητα μπόνους
- Πακέτο παροχών εργαζομένων
- Υποστήριξη ταξιδιών για επιχειρηματικές ανάγκες, συμπεριλαμβανομένης της συνεργασίας ομάδων, της εσωτερικής εκπαίδευσης και διαλειτουργικών πρωτοβουλιών
- Συμπεριληπτική εργασιακή κουλτούρα με επίκεντρο τον σεβασμό, την αξία, τη διαφορετικότητα και το αίσθημα του ανήκειν
- Πρόσβαση σε καθοδήγηση, ανάπτυξη δεξιοτήτων και ευκαιρίες επαγγελματικής εξέλιξης
- Αναγνώριση ατομικών συνεισφορών και απόδοσης