Bank of America is een wereldwijd opererende financiële instelling op het gebied van bankieren, financiële dienstverlening en fintech. De diensten omvatten persoonlijk bankieren, ondersteuning voor kleine bedrijven, vermogensbeheer, beleggingsdiensten en toegang tot kapitaalmarkten voor particulieren, bedrijven en instellingen. Het bedrijf richt zich daarnaast op verantwoorde groei door middel van duurzame financiering, initiatieven voor diversiteit en programma’s voor gemeenschapsontwikkeling.
Analist financiële-criminaliteitsonderzoeken – Bank of America, Newark
Onderzoek mogelijk verdachte financiële activiteiten voor het Global Financial Crimes-team van Bank of America. Analyseer transacties en risico’s, leg bevindingen vast en stel meldingen van verdachte activiteiten op voor toezichthouders of wetshandhavers.
Beschrijving
- Onderzoek mogelijk verdachte financiële activiteiten en escaleer bevindingen waar nodig.
- Analyseer complexe klant- en transactiegegevens.
- Beoordeel risico’s en herken patronen die op financiële criminaliteit kunnen wijzen.
- Bepaal de vervolgstappen op basis van de beschikbare feiten en bewijzen.
- Rond onderzoeken af volgens de kwaliteits- en productiviteitsnormen.
- Stel nauwkeurige en tijdige meldingen van verdachte activiteiten op voor toezichthouders of wetshandhavers.
- Deel onderzoeksbevindingen met senior belanghebbenden.
- Beoordeel transacties om vast te stellen of activiteiten verdacht zijn en verder onderzoek vereisen.
- Behandel onderzoeken vanaf de eerste beoordeling tot en met documentatie en afronding.
- Verzamel en beoordeel informatie om weloverwogen beslissingen te ondersteunen.
- Leg bevindingen helder vast en licht risicogebaseerde beslissingen toe.
- Volg wettelijke voorschriften, bedrijfsbeleid en kwaliteitsnormen.
- Behandel meerdere onderzoeken en lever werk af dat bestand is tegen toetsing door toezichthouders en onafhankelijke partijen.
Vereisten
- Gebruik onderzoeksystemen en -hulpmiddelen vakkundig en kunt u meerdere systemen tegelijk leren kennen en gebruiken.
- Communiceer effectief, zowel mondeling als schriftelijk.
- Pas probleemoplossende, analytische en organisatorische vaardigheden toe.
- Oordeel zorgvuldig en neem doortastende beslissingen.
- Speel in op veranderende prioriteiten en beheer meerdere taken.
- Denk strategisch en neem deel aan projecten en andere mogelijkheden.
- Houd een positieve en professionele houding aan.
- Richt u op het herkennen en beheersen van risico’s.
- Werk onder druk en haal deadlines.
- Breng ten minste één jaar ervaring mee met AML-onderzoeken of onderzoeken naar financiële criminaliteit.
- Bent bekend met transactiemonitoring- en casemanagementsystemen.
- Een CAMS-certificering of het werken aan die certificering is een pré.
- Breng nieuwsgierigheid en een onderzoekende instelling mee.
- Beschik over sterke analytische vaardigheden en kritisch denkvermogen.
- Werk nauwkeurig en heb oog voor detail.
- Breng grote hoeveelheden informatie uit meerdere bronnen samen.
- Maak gedegen risico-inschattingen en escaleer kwesties op passende wijze.
- Schrijf helder en effectief.
- Beheer uw tijd en organiseer uw werk effectief.
- Heb inzicht in naleving van regelgeving.
- Volg beleid, procedures en richtlijnen.
- Pas u aan en draag bij aan voortdurende verbetering.
Voordelen
- U krijgt toegang tot betaalbare, concurrerende en flexibele arbeidsvoorwaarden.
- U krijgt ondersteuning voor uw lichamelijke, emotionele en financiële welzijn.
- U krijgt mogelijkheden om te leren, uzelf te ontwikkelen en impact te maken.
- Een kantoorcultuur ondersteunt samenwerking, betrokkenheid en loopbaanontwikkeling.
- De fulltime werkweek omvat 40 uur.