TD is een toonaangevende Noord-Amerikaanse bank die particulieren, bedrijven en institutionele klanten bedient met diensten op het gebied van particulier en zakelijk bankieren, verzekeringen, vermogensbeheer en effecten. Dankzij het brede bedrijfsmodel zijn er carrièremogelijkheden in de bancaire en financiële sector, met functies in verschillende regio’s en vakgebieden. TD hecht bovendien veel waarde aan duurzaamheid, diversiteit, gelijkwaardigheid, inclusie en maatschappelijke betrokkenheid. Daarmee draagt de bank bij aan een werkcultuur waarin zorg, respect en de ontwikkeling van medewerkers centraal staan.
Senior analist financiële criminaliteitsrisico's, kwaliteitscontrole sanctiescreening – TD op afstand
Senior analist verantwoordelijk voor kwaliteitscontrole van sanctiescreening en het beheer van financiële criminaliteitsrisico's bij TD. De functie ondersteunt naleving van regelgeving, audits, rapportage, onderzoeken en trainingen.
Beschrijving
- Helpen bij de ontwikkeling en het onderhoud van TD's AML-, ATF-, sanctie- en ABAC-programma's, waaronder kaders, methodologieën, beleid, standaarden, procedures, bewustwording, training, monitoring, rapportage en escalatie van kwesties
- Periodieke, gebeurtenisgestuurde en gerichte klantbeoordelingen uitvoeren om risico's te evalueren
- Het kwaliteitscontroleprogramma voor sanctiescreening uitvoeren volgens de richtlijnen voor QA-management en vastgestelde standaarden
- Zelfstandig werken als senior analist en inhoudelijk expert, en collega's coachen en opleiden
- Toegewezen activiteiten van begin tot eind begeleiden of zelfstandig uitvoeren
- Operationele, rapportage- en procesgerelateerde kwesties onderzoeken
- Oplossingen binnen het toegewezen verantwoordelijkheidsgebied aanbevelen en implementeren
- Activiteiten waar nodig met andere teams coördineren en integreren
- Geavanceerde analyses en gespecialiseerde rapportages leveren aan zakelijke en functionele partners
- De groep vertegenwoordigen als project-, initiatief- of voorzitter van organisatievergaderingen, of als inhoudelijk expert
- Teamprocedures en governanceprocessen opstellen en stakeholders adviseren over wijzigingen en verbeteringen van het FCRM-programma
- Helpen bij het opstellen van documentatie en rapporten voor externe toezichthouders en interne TD-teams
- FCRM-risico's en beheersmaatregelen onderzoeken, analyseren en beoordelen
- De governance en rapportage beheren voor vrijstellingen van beleid en trainingen ten behoeve van het FCRM Senior Executive Team en aanverwante commissies
- Ondersteunen van tracking en rapportage via het Issues and Events-systeem
- Samenvattingen, presentaties, briefingnotities en andere materialen over de programmastatus opstellen
- FCRM-expertise, begeleiding en training bieden aan zakelijke partners en medewerkers
- Risicobeoordelingen ondersteunen, tools onderhouden en bijdragen aan processen, procedures en richtlijnen
- De werkbelasting beheren om SLA-doelen te behalen en geëscaleerde kwesties met een hoog risico aan te pakken
- Bijdragen aan productinitiatieven, FCRM-projecten, audits, toezichtsonderzoeken en controles
- Ontwikkelingen in de sector en wijzigingen in wettelijke vereisten volgen
- Praktijken voor risicobeheer en beheersing onderhouden in lijn met de risicobereidheid van de organisatie
- Bijdragen aan kennisdeling, cross-training, prestatieontwikkeling en tijdige projectcommunicatie
Vereisten
- Bachelordiploma of gelijkwaardige professionele ervaring
- Minimaal vijf jaar relevante ervaring
- Minimaal twee jaar in een toetsende of adviserende functie, zoals Internal Audit, ORM of Risk Oversight, binnen de financiële dienstverlening
- Uitgebreide kennis van wettelijke vereisten op het gebied van BSA/AML, OFAC en OSFI, met name processen voor transactie-, betalings- en naamcontroles
- Sterk analytisch vermogen, vaardigheden in multitasking, deadlinebeheer en proactieve organisatie van de werkbelasting
- Een constructieve houding ten opzichte van kritisch toetsen en zorgvuldige aandacht voor complexe kwesties
- CAMS- en/of CGSS-certificering
- Vaardigheid met Microsoft Word, Excel en PowerPoint
- Bereidheid en vermogen om incidenteel binnenlands te reizen en langdurig zittend werk te verrichten met meerdere taken, kantoorapparatuur, concentratie en lezen, schrijven en begrijpen
Voordelen
- Mogelijkheid tot variabele beloning en incentive-awards, waaronder financiële en/of op aandelen gebaseerde incentives
- Gezondheids- en welzijnsvoorzieningen
- Spaar- en pensioenprogramma's
- Betaald verlof, waaronder vakantie-PTO, flexibel PTO en feestdagen-PTO
- Bankproducten, voorzieningen en kortingen
- Mogelijkheden voor loopbaanontwikkeling
- Erkennings- en beloningsprogramma's
- Regelmatige gesprekken met een manager over loopbaan, ontwikkeling en prestaties
- Toegang tot een online leerplatform
- Mentorprogramma's
- Trainingen en onboarding-sessies
- Gelijke kansen op werk en voorzieningen voor mensen met een beperking